Krungthai Card PCLKTC
▲ ポジティブ資本関連度
Krungsri Securities names KTC Top Pick in Consumer Finance, maintains BUY and 54 baht target price on expected 3Q26F profit growth of 11% y-y
銘柄への影響 2
Financials
Krungthai Card PCL
Bank of Ayudhya PCLBAY
言及
クルンシー證券株式会社のリサーチ部門は、KTCをコンシューマーファイナンスセクターのトップピックに選定したと発表した。2026年第3四半期の純利益は前年同期比11%増の21億6000万バーツになると予想している。純金利収入は37億800万バーツで前年同期比1%増、前四半期比1%増となる見込みで、純金利マージンは13.9%、貸倒引当金費用は13億3400万バーツで前年同期比8%減と予想される。ただし、営業費用が前四半期比7%増の25億2000万バーツとなる見込みで、システム費用を四半期で初めて計上することから、利益は前四半期比3%減となる。総貸付残高は前四半期比1%減で年初来では3.9%減となり、不良債権比率は2026年第2四半期の1.86%から1.90%に上昇した。非金利収入は28億5900万バーツで前年同期比2%増、前四半期比2%増と予想される。リサーチ部門は買い推奨を維持し、2027年予想の目標株価を54バーツに据え置いた。また、カバレッジレシオが約420%と高い水準にあることや、予想配当利回りが5～6%と魅力的であること、2026年予想の純利益が2025年を上回り過去最高を更新する見通しであること、さらに債権回収事業や保険販売事業といった新規事業が今後の収入のけん引役となることから、引き続きコンシューマーファイナンスセクターのトップピックとしている。
Krungthai Card PCLKrungsri Securities names KTC Top Pick in Consumer Finance, maintains BUY and 54 baht target price on expected 3Q26F profit growth of 11% y-y
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