ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ร่วมกับผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับดูแล 11 หน่วยงาน ลงนามขับเคลื่อนกรอบความร่วมมือเพื่อป้องกันธุรกรรมผิดกฎหมายในภาคการเงิน หรือ Framework for Safeguarding the Financial Sector from Illicit Activities เพื่อป้องกันเชิงรุกไม่ให้ภาคการเงินตกเป็นเครื่องมือหรือช่องทางสนับสนุนการกระทำผิดกฎหมายทุกประเภท นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการ ธปท. กล่าวว่า กรอบความร่วมมือนี้กำหนดให้ทุกหน่วยงานต้องกำหนดทิศทาง นโยบาย และธรรมาภิบาลองค์กรในการป้องกันการใช้ระบบการเงินในทางที่ผิด โดยมีมาตรฐานขั้นต่ำที่เหมาะสมกับแต่ละธุรกิจ และต้องปรับปรุงมาตรการให้เท่าทันกับบริบทที่เปลี่ยนไปอย่างต่อเนื่อง หน่วยงานที่เข้าร่วมจะนำความเชี่ยวชาญด้านข้อมูล เทคโนโลยี และศักยภาพมาใช้ในการเฝ้าระวัง ตรวจจับ และตอบสนองต่อความเสี่ยง พร้อมแลกเปลี่ยนข้อมูล องค์ความรู้ รูปแบบการกระทำผิด สัญญาณเตือนภัย และแนวปฏิบัติที่ดีระหว่างกัน สำหรับผู้ประกอบธุรกิจที่จัดทำกรอบความร่วมมือครั้งนี้มีทั้งหมด 11 หน่วยงาน ประกอบด้วย สมาคมธนาคารไทย (TBA) สมาคมธนาคารนานาชาติ (AIB) สมาคมสถาบันการเงินของรัฐ (GFA) สมาคมการค้าผู้ให้บริการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ไทย (TEPA) สมาคมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและบริการทางการเงิน (TAFEXS) รวมถึงอีก 6 สมาคมและชมรมของกลุ่มผู้ประกอบธุรกิจที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์ ซึ่งจะร่วมกันยกระดับการทำ KYC/CDD/EDD ตรวจสอบธุรกรรมเงินสดที่มีความเสี่ยงสูง นำเทคโนโลยีขั้นสูงมาใช้ตรวจจับธุรกรรมผิดปกติแบบเชิงรุก พัฒนาระบบฐานข้อมูลบุคคลเสี่ยงและเชื่อมต่อกับระบบ Central Fraud Registry (CFR) จัดทำคู่มือ AML/CFT ของอุตสาหกรรม และใช้เครือข่ายชุมชนสร้างภูมิคุ้มกันทางการเงินแก่กลุ่มเปราะบาง ด้านนายฉัตรชัย ศิริไล ผู้จัดการธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร (ธ.ก.ส.) ในฐานะประธานกรรมการสมาคมสถาบันการเงินของรัฐ (GFA) ระบุว่าสถาบันการเงินของรัฐจะสร้างภูมิคุ้มกันทางการเงินและดิจิทัลแก่ประชาชนผ่านเครือข่ายชุมชน โดยเฉพาะผู้สูงอายุ เกษตรกร และกลุ่มเปราะบาง พร้อมยกระดับ KYC/CDD/EDD ผ่านความร่วมมือระหว่างสมาคมฯ สมาคมธนาคารไทย ภาครัฐ และภาคส่วนที่เกี่ยวข้อง
BAAC's manager is cited as chairman of the association group signing the AML/CFT framework, but no specific impact on BAAC is described.
