การแนะนำลูกค้าและการสรรหาบุคลากรเป็นสองสิ่งสำคัญสูงสุดสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ขึ้นทะเบียนซึ่งใช้บริการรับฝากทรัพย์สินกับชาร์ลส์ ชวาบ ตามผลสำรวจประจำปีของบริษัทเกี่ยวกับ RIA บริษัทที่มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมากกว่า 250 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ระบุว่าการหาลูกค้าใหม่ผ่านการแนะนำเป็นจุดสนใจอันดับหนึ่งสำหรับปี 2026 ต่อเนื่องจากแนวโน้มที่เห็นมาตั้งแต่ปี 2023 การสำรวจ RIA จำนวน 1,236 รายพบว่า บริษัทที่มีแผนการแนะนำลูกค้าเดิมสร้างสินทรัพย์ลูกค้าใหม่มากกว่าบริษัทที่ไม่มีแผนถึง 1.6 เท่า แต่มีบริษัทที่มีขนาดเกิน 250 ล้านดอลลาร์สหรัฐไม่ถึงครึ่งที่มีแผนดังกล่าว การสรรหาพนักงานเพื่อเพิ่มทักษะและขีดความสามารถอยู่ในอันดับสอง โดย 75% ของบริษัทมีการจ้างงานในปี 2025 เฉลี่ยที่พนักงานใหม่สองคน และมีแผนจ้างงานใหม่เฉลี่ยสี่ตำแหน่งในปี 2026 มี RIA เพียงหนึ่งในสามเท่านั้นที่มีเส้นทางสู่การถือหุ้นที่เป็นลายลักษณ์อักษรสำหรับพนักงาน โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อรักษาบุคลากรที่มีความสามารถสำคัญ สิ่งสำคัญใหม่ ๆ รวมถึงการเพิ่มผลิตภาพผ่านปัญญาประดิษฐ์ และการบูรณาการปัญญาประดิษฐ์เข้ากับกลยุทธ์ทางธุรกิจ ซึ่งอยู่ในอันดับหกและเจ็ดตามลำดับ
Charles Schwab CorpSurvey shows RIAs prioritize client referrals and hiring, which drives demand for Schwab's custody and advisory services.