ASL証券は、KTBが2069年の純利益を121億バーツと報告したと指摘した。前年比9%増となった。純金利収入が前年比13.5%減、NIMが2.45%に低下したものの、ウェルスマネジメント事業とクレジットカード手数料による手数料収入が前年比10.3%増加したことや、経費管理、NPAの減損損失の減少が下支えとなった。この結果、C/I比率は前年の42.3%から38.9%に低下し、ECLは前年比19.6%減少、期末のクレジットコストは資産品質の改善により0.95%となった。NPL比率は2.92%に低下し、カバレッジ比率は205%に上昇した。総貸出は年初来3.6%増、前年比5.1%増と、目標の0～2%を上回った。けん引役は政府・国営企業向け貸出で、年初来12.9%増加した。一方、2069年第2四半期の純手数料収入は前年比10.3%増の61億バーツとなった。デジタルを通じたウェルスマネジメント、商品革新、販売網の拡大が寄与した。調査部門は今年の純利益予想を477億バーツに引き上げた。前年比1%減となる見通しで、目標株価50バーツ、PBR144倍に基づく買い推奨を維持した。今後3年間は約6%の高い配当利回りを維持できると予想している。またKTBは2069年上半期の中間配当を1株当たり0.48バーツと発表した。配当利回りは約1.1%となり、従来予想の1株当たり0.43バーツを上回る。権利落ち日は2026年9月22日、支払日は2026年10月8日。
Krung Thai Bank Public Company LimitedASL Securities raised its net profit forecast and maintained a buy rating with a 50 baht target price on KTB's strong earnings, fee income growth, and improved asset quality.
