Customers Bancorp, Inc.

Customers Bancorp รายงานรายได้ดอกเบี้ยสุทธิไตรมาส 2 ปี 2026 ที่ 193.37 ล้านดอลลาร์ และกำไรสุทธิ 71.56 ล้านดอลลาร์ พร้อมด้วยตัวเลขการตัดหนี้สูญรายไตรมาสที่ยังไม่ได้ตรวจสอบที่ 14.58 ล้านดอลลาร์ และการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 49.08 ล้านดอลลาร์ที่เสร็จสมบูรณ์ ซึ่งทำให้จำนวนหุ้นลดลง 2.09% ผลประกอบการมีกำไรต่อหุ้นสูงขึ้น สินเชื่อและเงินฝากทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ และการเติบโตของสินเชื่อและเงินฝากอย่างต่อเนื่อง ส่งสัญญาณว่าผู้บริหารมุ่งเน้นการขยายธุรกิจ พร้อมกับเพิ่มประสิทธิภาพและปรับสมดุลของงบดุล อย่างไรก็ตาม การตัดหนี้สูญที่เพิ่มขึ้นและเงินฝากสินทรัพย์ดิจิทัลที่กระจุกตัวยังคงเป็นปัจจัยเสี่ยงระยะสั้นที่สำคัญต่อคุณภาพสินเชื่อและเสถียรภาพของแหล่งเงินทุน ภาพการลงทุนของธนาคารคาดการณ์รายได้ 958.3 ล้านดอลลาร์ และกำไร 389.4 ล้านดอลลาร์ ภายในปี 2029 ซึ่งต้องอาศัยการเติบโตของรายได้ต่อปีที่ 5.9% และกำไรที่เพิ่มขึ้นประมาณ 120 ล้านดอลลาร์ จากระดับปัจจุบันที่ 269.3 ล้านดอลลาร์

Customers Bancorp ตั้งเป้าอัตราส่วนประสิทธิภาพในระดับต่ำ 40% ภายในปี 2027 ลดลงจากประมาณ 50% ในปัจจุบัน ขณะที่ธุรกิจการชำระเงินด้านอสังหาริมทรัพย์ cubiX คาดว่าจะกลายเป็นพื้นที่การเติบโตและอาจคิดเป็นสัดส่วน 20% ของหน่วยธุรกิจชำระเงินทั้งหมดภายในปีนั้น ประธานและซีอีโอ Samvir Sidhu กล่าวว่าสินเชื่อรวมเติบโต 4% ในไตรมาสนี้และ 17% เมื่อเทียบกับปีก่อน สู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 18 พันล้านดอลลาร์ เงินฝากรวมเพิ่มขึ้นกว่า 140 ล้านดอลลาร์ สู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 21.7 พันล้านดอลลาร์ และเงินฝากที่ไม่คิดดอกเบี้ยทำสถิติสูงสุดติดต่อกันเป็นไตรมาสที่สองที่ 6.9 พันล้านดอลลาร์ หรือคิดเป็น 32% ของเงินฝากรวม มาร์ก แมคคอลลัม ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน รายงานกำไรต่อหุ้นที่ 2.05 ดอลลาร์ และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิกว่า 193 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 9% เมื่อเทียบกับปีก่อน พร้อมระบุว่าส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิในไตรมาสที่สองที่ 3.17% เป็นจุดต่ำสุดของปี 2026 และเป็นจุดเปลี่ยนของปี ธนาคารยืนยันตัวชี้วัดสำคัญทั้งหมดและคาดว่าส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะกลับไปสู่ระดับของไตรมาสแรกในไตรมาสที่สาม โดยมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี บนแพลตฟอร์ม cubiX ปริมาณธุรกรรมเพิ่มขึ้นประมาณเจ็ดเท่า ยอดเงินฝากแบบทันทีเพิ่มขึ้นกว่าสี่เท่าเป็น 400 ล้านดอลลาร์ และกิจกรรมธุรกรรมสะสมทะลุ 5 ล้านล้านดอลลาร์ กระตุ้นให้ผู้บริหารเปลี่ยนจากความระมัดระวังก่อนหน้านี้มาคาดว่า cubiX จะเป็นพื้นที่การเติบโตในปี 2027

หุ้นของธนาคารภูมิภาคหลายแห่งปรับตัวขึ้นอย่างรวดเร็วในการซื้อขายช่วงบ่าย หลังจากข้อมูลเงินเฟ้อที่ออกมาต่ำกว่าคาดช่วยลดความคาดหมายเรื่องการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ ต่อไป เลคซิตี้แบงก์ปรับขึ้น 3.5% เฟิร์สต์ฮาวายเอี้ยนแบงก์ปรับขึ้น 3.3% เฟิร์สต์ไฟแนนเชียลแบงก์แชร์ปรับขึ้น 3.1% และทั้งเฟิร์สต์ไฟแนนเชียลแบงคอร์ปและคัสโตเมอร์สแบงคอร์ปปรับขึ้น 3.7% การเคลื่อนไหวดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากดัชนีราคาผู้บริโภคเดือนมิถุนายนออกมาที่ 3.5% และราคาผู้ผลิตที่ต่ำกว่าคาด ซึ่งช่วยเสริมความเชื่อมั่นของนักลงทุนว่าแรงกดดันด้านเงินเฟ้ออาจกำลังผ่อนคลายลง สภาพแวดล้อมด้านอัตราดอกเบี้ยที่มีเสถียรภาพมากขึ้นโดยทั่วไปเป็นผลดีต่อธนาคารภูมิภาค โดยอาจช่วยบรรเทาแรงกดดันด้านเงินทุนและสนับสนุนกิจกรรมการปล่อยสินเชื่อ ขณะที่ผลประกอบการไตรมาสสองที่แข็งแกร่งจากสถาบันการเงินรายใหญ่ส่งสัญญาณเชิงบวกต่อผู้ให้กู้รายย่อย

เจพีมอร์แกนปรับเพิ่มเป้าหมายราคาหุ้นคัสโตเมอร์ส แบนคอร์ปเป็น 94 ดอลลาร์ จากเดิม 86 ดอลลาร์ และคงคำแนะนำลงทุนแบบโอเวอร์เวท ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการปรับโมเดลไตรมาสสองสำหรับกลุ่มหุ้นธนาคารขนาดเล็กและกลาง โบรกเกอร์ระบุถึงแนวโน้มสินเชื่อที่ทรงตัวและสินเชื่อกับเงินฝากที่เติบโตขึ้นทั่วทั้งกลุ่ม คัสโตเมอร์ส แบนคอร์ป ซึ่งเป็นธนาคารภูมิภาคที่มีสินทรัพย์กว่า 25 พันล้านดอลลาร์ ได้ลงนามข้อตกลงหลายปีกับโอเพนเอไอเพื่อทำให้กระบวนการปล่อยสินเชื่อและการเปิดบัญชีลูกค้าเป็นอัตโนมัติ โดยมีเป้าหมายลดระยะเวลาการปล่อยสินเชื่อและเติบโตโดยไม่ต้องเพิ่มพนักงาน ธนาคารยังมีแผนจะซื้อหุ้นคืนมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ในปีหน้า

ธนาคารคัสโตเมอร์สแบงก์ได้ผสานรวมควอเลียชีลด์เข้ากับแพลตฟอร์มของตน ทำให้ผู้เชี่ยวชาญด้านกรรมสิทธิ์และเอสโครว์สามารถเริ่มต้นและรับการโอนเงินได้โดยตรงภายในซอฟต์แวร์ควอเลีย การผสานรวมนี้ช่วยลดความจำเป็นในการสลับระหว่างระบบ พร้อมทั้งมีการตรวจสอบการฉ้อโกงอัตโนมัติในทุกธุรกรรม เบรตต์ ชูลิก รองประธานบริหารของธนาคารคัสโตเมอร์สแบงก์กล่าวว่า การดำเนินการนี้ช่วยให้ลูกค้าสามารถดำเนินการได้รวดเร็วขึ้นโดยไม่ลดทอนความปลอดภัย การผสานรวมนี้ต่อยอดจากความร่วมมือที่มีอยู่เดิมระหว่างธนาคารกับควอเลีย ซึ่งได้มอบกระบวนการเริ่มต้นที่คล่องตัวและการหักบัญชีอัตโนมัติอยู่แล้ว ธนาคารคัสโตเมอร์สแบงก์เป็นบริษัทย่อยของคัสโตเมอร์สแบงคอร์ป ซึ่งมีสินทรัพย์เกือบ 2.6 หมื่นล้านดอลลาร์