1st Source Corporation

ファースト・ソース・コーポレーションは第2四半期のGAAPベースの1株当たり利益が1.95ドルとなり、アナリスト予想を0.24ドル上回ったと発表した。売上高は1億1800万ドルに達し、前年同期比8.8%増、予想を387万ドル上回った。貸倒引当金は2026年6月30日時点で1億6635万ドルに増加し、総貸付金およびリース債権の2.30%を占めた。これは2026年3月31日時点の2.33%からわずかに低下し、前年同期の2.30%からは横ばいだった。四半期の純償却額は52万ドルで、前四半期の396万ドル、前年同期の187万ドルと比較して減少した。

ファースト・ソース・コーポレーションは、年間配当を1株当たり1.72ドルに増額し、前年比13.2%の増加となりました。インディアナ州サウスベンドに本拠を置くこの銀行は、現在、四半期配当として1株当たり0.43ドルを支払っており、利回りは2.1%です。これはS&P500種指数の1.39%を上回りますが、中西部銀行業界の平均2.47%は下回っています。同社は過去5年間で5回の増配を実施し、年平均増加率は5.67%で、配当性向は25%を維持しています。ザックス・インベストメント・リサーチはこの銘柄にザックスランク2、すなわち「買い」の評価を与えており、2026年度の1株当たり利益を6.81ドルと予想し、6.24%の成長を見込んでいます。

StockStoryは、1st Source Corporationを調査に値する小型株として挙げる一方、USANA Health SciencesとBlack Stone Mineralsには慎重な姿勢を示している。1st Sourceは時価総額18億7000万ドルの地方銀行で、2年間で66.4ベーシスポイントの純金利マージン拡大、5年間で年平均12.7%の1株当たり利益成長、年平均9.4%の有形純資産倍率成長が際立つ。対照的に、時価総額3億6690万ドルのUSANAは、3年間で売上高が年平均1.7%減少し、1株当たり利益は年平均19%減少。一方、時価総額29億4000万ドルのBlack Stone Mineralsは、コストが収益を上回るペースで増加したため、5年間でEBITDAマージンが28.1パーセントポイント低下している。

StockStoryは、1st Source Corporationを持続的な市場平均を上回るリターンが期待できる銀行株と評価する一方、OFG BancorpとWashington Trust Bancorpには逆風が吹いていると指摘する。時価総額18億7000万ドルの1st Sourceは、過去2年間で純金利マージンを66.4ベーシスポイント拡大し、5年間の1株当たり利益を年平均12.7%成長させた。自社株買いと有形簿価1株当たり9.4%の年平均成長も追い風となっている。時価総額20億ドルのOFG Bancorpは、純金利マージンが2年間で55.7ベーシスポイント縮小し、今後12カ月の純金利収入は2.2%減少する見通しだ。時価総額6億6630万ドルのWashington Trust Bancorpは、5年間の純金利収入の年平均成長率がわずか4.3%で、純金利マージンは2.3%。同期間に1株当たり利益は年平均9.6%減少した。