退職に必要な資金は利回り次第で41万7000ドルから143万ドル

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要約 · なぜ重要か

快適な退職生活に必要な資金は、固定されたミリオンダラーのルールではなく、投資家が目標とするポートフォリオ利回りによって、約41万7000ドルから143万ドルまで変動する。社会保障受給後に年間5万ドルのポートフォリオ収入が必要な世帯の場合、必要な元本は利回り3.5%では約143万ドルだが、利回り12%では約41万7000ドルまで低下する。分析では3つの利回り層が示されている。ペプシコのような配当成長株は約4%、リアルティ・インカムのような毎月分配型REITは約5%、アレス・キャピタルのような高リスクの事業開発会社は10%超である。高利回りには分配金削減や元本毀損のリスクが伴うと警告し、所得成長と安定性のバランスを取るために各層を組み合わせることを推奨している。