เงินทุนที่จำเป็นสำหรับการเกษียณอยู่ระหว่าง 417,000 ถึง 1.43 ล้านดอลลาร์ ขึ้นอยู่กับอัตราผลตอบแทน

Industry

สรุป · ทำไมข่าวนี้ถึงสำคัญ

เงินทุนที่จำเป็นสำหรับการเกษียณอย่างสบายอยู่ระหว่างประมาณ 417,000 ถึง 1.43 ล้านดอลลาร์ ขึ้นอยู่กับอัตราผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนที่นักลงทุนตั้งเป้าไว้ทั้งหมด ไม่ใช่กฎตายตัวที่ต้องมีเงินเป็นล้านดอลลาร์ สำหรับครัวเรือนที่ต้องการรายได้จากพอร์ตการลงทุนปีละ 50,000 ดอลลาร์หลังจากได้รับสวัสดิการประกันสังคม เงินก้อนที่ต้องใช้จะลดลงจากประมาณ 1.43 ล้านดอลลาร์ที่อัตราผลตอบแทน 3.5% เหลือประมาณ 417,000 ดอลลาร์ที่อัตราผลตอบแทน 12% การวิเคราะห์นี้เน้นย้ำถึงอัตราผลตอบแทนสามระดับ ได้แก่ หุ้นที่เติบโตด้านเงินปันผลอย่างเป๊ปซี่โคที่ให้ผลตอบแทนประมาณ 4% ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนอย่างเรียลตี้อินคัมที่ใกล้เคียง 5% และบริษัทพัฒนาธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูงกว่าอย่างแอรีสแคปิตอลที่สูงกว่า 10% พร้อมเตือนว่าอัตราผลตอบแทนสูงมีความเสี่ยงจากการลดการจ่ายเงินปันผลและการกัดกร่อนของเงินต้น และแนะนำให้ผสมผสานระดับผลตอบแทนเพื่อสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของรายได้กับความมั่นคง