Nicolet Bankshares Inc.

ニコレット・バンクシェアーズは、1株当たり0.36ドルの四半期配当を発表しました。これは前回の支払いと同額です。配当は9月15日に支払われ、基準日は9月1日、権利落ち日も9月1日となります。予想配当利回りは0.87%です。

ニコレット・バンクシェアーズは2026年第2四半期の純金利収入が1億4147万ドル、純利益が5690万ドルとなり、市場予想を上回った。取締役会は長期にわたる自社株買いの承認枠を5億4600万ドルに拡大し、1株当たり0.36ドルの四半期配当を据え置いた。貸倒償却額は65万1000ドルで、同行は健全なペースで自社株の消却を続けている。今回の決算は、規律ある業務執行と資本還元の姿勢を裏付けるものだが、貸倒償却の増加や5.9%の自己資本利益率は依然として主要なリスク要因だ。同社株は今年に入り大幅に上昇しており、指数組み入れへの注目やミッドウエスト・ワンとの合併統合が短期的なカタリストとなっている。

ニコレット・バンクシェアーズが発表した第2四半期の1株当たり利益は2.99ドルで、ザックス・コンセンサス予想の2.96ドルを上回りました。売上高は1億7936万ドルに達し、コンセンサス予想を4.10%上回り、前年同期の9574万ドルから倍増しました。この銀行持株会社は、過去4四半期のうち3回でEPSのコンセンサス予想を上回っています。株価は年初来で約37.7%上昇し、S&P500の8.7%上昇を上回るパフォーマンスを見せています。

ニコレット・バンクシェアーズは、2026年第2四半期の純利益が5700万ドルとなり、第1四半期の1500万ドルから大幅に増加したと発表しました。合併関連費用を除いた非GAAPベースのコア純利益は6500万ドルで、前四半期の5200万ドルから増加しました。希薄化後1株当たり利益は2.62ドル、コア希薄化後1株当たり利益は2.99ドルで、第1四半期はそれぞれ0.81ドル、2.75ドルでした。この結果には、2026年2月13日に完了したミッドウェストワン・ファイナンシャル・グループの買収による四半期全体の寄与が反映されており、資産は61億ドル増加しました。純金利マージンは4.14％に拡大し、貸出金の購入会計調整や中核預金調達コストの低下が寄与しました。また、同社は267,310株の自社株を4000万ドルで買い戻し、さらに1億5000万ドルの追加買い戻しを承認しました。

ニコレット・バンクシェアーズは過去5年間で136%急騰し、1株当たり167.35ドルとなり、S&P500のトータルリターンのほぼ2倍に達した。この地銀の純金利収入は同期間に年率21.9%で成長し、純金利マージンは過去2年間で65ベーシスポイント拡大して平均3.6%となった。1株当たり有形純資産は5年間で年率10.2%増加し、直近2年間では年率17%成長に加速して1株当たり59.21ドルとなった。株価は予想株価純資産倍率1.5倍で取引されている。

ニコレット・バンクシェアーズの株価は過去5年間で132%急騰し、1株当たり165.54ドルに達しました。これは、2021年7月以降のS&P500のトータルリターン74.3%のほぼ2倍に相当します。この地方銀行の純金利収入は、過去5年間で年率21.9%のペースで成長し、銀行業界全体を上回りました。純金利ざやは過去2年間で平均3.6%となり、65ベーシスポイント拡大しました。一方、有形純資産価値は1株当たり、5年間で年率10.2%増加し、直近2年間では年率17%の成長に加速して59.21ドルに達しています。株価は過去6カ月で25.9%上昇し、S&P500を17.2パーセンテージポイント上回りました。

ニコレット・バンクシェアーズは過去5年間で131%急騰し、1株当たり165.35ドルとなり、S&P 500のトータルリターンのほぼ2倍となった。この地方銀行の純金利収入は過去5年間で年率21.9%のペースで成長し、純金利マージンは過去2年間で65ベーシスポイント拡大して平均3.6%となった。有形簿価1株当たりは5年間で年率10.2%増加し、過去2年間では年率17%の成長に加速して1株当たり59.21ドルとなった。現在の株価はフォワード株価純資産倍率1.4倍で取引されている。

StockStoryは、強気の見通しを持つ銀行株2銘柄と、課題に直面している1銘柄を特定する分析を発表した。同社は、2年間で年平均17.5%の収益成長と53.2ベーシスポイントの純金利マージン拡大を理由に、サービファースト・バンクシェアーズの買いを推奨。また、5年間で年平均21.9%の純金利収入成長と65ベーシスポイントのマージン拡大を達成したニコレット・バンクシェアーズも買い推奨としている。一方、トライアンフ・ファイナンシャルについては、2年間で116.2ベーシスポイントの純金利マージン低下と、5年間で年平均22.7%の一株当たり利益減少を指摘し、売りを推奨している。コンセンサス目標株価に基づくと、サービファーストは12.2%、ニコレットは6.8%のリターンが見込まれる一方、トライアンフは9.2%の下落が示唆されている。

ストックストーリーは、現金を豊富に持つ2銘柄に大きな可能性を見出し、1銘柄をリスクがあると判断した。ハミルトン・レーンは、純現金ポジションが2469万ドルで、5年間の年平均売上高成長率17.3%、過去2年間の一株当たり利益の年平均成長率22.6%が評価されている。ニコレット・バンクシェアーズは、純現金ポジションが5億2390万ドルで、5年間の年平均純金利収入成長率21.9%、2年間で純金利マージンが65ベーシスポイント上昇した点が注目されている。一方、ラティス・セミコンダクターは、純現金ポジションが1億590万ドルであるものの、2年間の年平均売上高が9%減少し、5年間で営業利益率が16.2パーセントポイント低下したことが警戒されている。