Sun Life Financial Inc.

サンライフ・ファイナンシャルとウィルトン・リーは、再保険および資産管理のパートナーシップを形成するための最終契約を締結しました。この契約に基づき、ウィルトン・リーは米国とバミューダに拠点を置く関連再保険会社ウィンザー・ライフ・リーを設立し、両社が長期資本を拠出します。このパートナーシップは約9億ドルの資本を投入する見込みで、各社が総資本の約3分の1を提供します。ウィンザー・ライフ・リーは、ウィルトン・リーから約17億ドルの初期の既存契約を再保険し、将来の事業はクォータシェア方式で出再されます。規模が拡大すると、この事業は約100億ドルの資産に達する見込みです。サンライフのグローバル機関投資家向けオルタナティブ資産運用会社であるSLCマネジメントが、ウィンザー・ライフ・リーの投資のリード資産運用会社を務めます。このパートナーシップは、規制当局の承認と通常のクロージング条件を条件として、2027年上半期に開始される予定です。

サンライフ・ファイナンシャルは2026年第2四半期の決算を発表し、配当と自社株買いの状況を更新するとともに、取締役会および経営陣の変更を明らかにした。同社の年初来の株価リターンは30.77％、1年間の株主総利回りは46.67％となっている。最も注目されているバリュエーションの見方では、サンライフの公正価値は約112.93カナダドルとされ、直近終値の112.88カナダドルとほぼ一致している。アジア市場全体での力強い成長、特に個人向け保障商品とウェルス商品における成長が、サンライフの対応可能市場を拡大し、新たな重要な収益源を生み出している。この地域では前年同期比で二桁の販売成長と契約サービス利益の伸びがこれを裏付けている。

サンライフ・ファイナンシャルは2026年第2四半期の基礎的1株当たり利益が1.46ドルとなり、ザックス・コンセンサス予想の1.39ドルを5%上回り、前年同期比13%増加したと発表した。収入は51.9%増の100億9000万ドルと、コンセンサス予想の64億6000万ドルを大きく上回った。純投資収益が55億2000万カナダドルと約4倍に急増したことや、保険料・手数料収入の増加が寄与した。基礎的純利益は11%増の11億2000万カナダドルで、カナダが23%増、米国が15%増、アジアが18%増となった。団体保険販売は27%増、個人保険販売は16%増加し、運用資産残高は10%増の1兆7000億カナダドルに達した。同社はLICAT比率145%を維持し、契約上のサービスマージン総額は12%増の153億カナダドルとなった。

サンライフ・ファイナンシャルは、2027年5月5日の年次株主総会後に、ジョセフ・ナターレ氏がスコット・パワーズ氏の後任として取締役会議長に就任すると発表した。スコット・パワーズ氏は任期満了に伴い、議長および取締役を退任する。ジョセフ・ナターレ氏は2023年2月からサンライフの取締役を務めており、現在は経営資源委員会の委員長を務め、リスク委員会のメンバーでもある。同氏は以前、ロジャーズ・コミュニケーションズとテラスの社長兼CEOを歴任し、現在はショッピファイの筆頭独立取締役およびアルタス・パートナーズのシニアアドバイザーを務めている。

サンライフ・ファイナンシャルは、普通株の四半期配当を1株当たり0.96ドルと発表しました。前期から据え置きで、2026年9月29日に支払われ、基準日は2026年8月26日です。取締役会はまた、クラスA非累積型優先株の配当も宣言しました。配当率はシリーズによって異なり、1株当たり0.185438ドルから0.283121ドルの範囲で、いずれも同じ日に支払われます。カナダの配当再投資および株式購入プランに基づいて取得される普通株は、公開市場で買い付けられます。同社は、すべての配当をカナダの所得税法上の適格配当に指定しました。

サンライフUSとクラリテブは、自己資金型の雇用主向け補足的健康保険の効率化に向けて協力する。クラリテブの機械学習技術が医療請求を審査し、重大疾病、事故、入院給付金の対象となる従業員を特定することで、サンライフが積極的に通知し支払いを迅速化できる。このソリューションは、ストップロス契約の有無にかかわらず、サンライフの補足的健康保険を提供するすべての自己資金型雇用主が利用可能で、2027年1月1日以降に発効する保険契約の見積もり受付を開始した。ただしニューヨーク州では利用できない。サンライフUSは約4800万人の米国人にサービスを提供し、クラリテブは750以上の医療保険者と10万以上の雇用主をサポートしている。

サンライフ・ファイナンシャルは、米国の大手マルチファミリー不動産投資運用会社であり、垂直統合型のプロパティマネジメント事業を展開するベル・パートナーズの買収を完了した。買収額は3億5000万ドルで、約80％はサンライフの普通株式で支払われた。ベル・パートナーズは、BGOの下で独立した垂直統合型事業として運営を継続し、同社全体の米国マルチファミリー資産を監督する。今回の買収により、サンライフは米国不動産市場で最大かつ最も回復力のあるセクターの一つにおける資産運用能力を拡大する。ベル・パートナーズは、現在の経営陣、物件レベルのブランド、オフィス所在地、投資ビークル、顧客重視の姿勢を維持する。

トロントに本拠を置く金融サービス企業サンライフ・ファイナンシャルは、現在の配当利回りが3.59%と、保険・生命保険業界平均の1.69%やS&P500種指数の1.4%を大きく上回る魅力的な配当銘柄として注目されている。同社は1株当たり0.71ドルの四半期配当を支払っており、年間配当は2.83ドルと前年比13%増となっている。過去5年間でサンライフは5回の増配を実施し、年平均8.94%の増加率を達成した。配当性向は50%、2026年の1株当たり利益のザックス・コンセンサス予想は5.76ドルで、前年比8.07%の成長が見込まれており、同銘柄はザックスランク2（買い）を維持している。

サンライフUSとメドゾーンは、がんや整形外科・筋骨格系の問題といった複雑な疾患を抱える自己保険加入企業の従業員を対象に、臨床試験へのアクセスを拡大するための協業を発表した。メドゾーンのAIを活用した予測分析を用いて、サンライフのストップロス契約者は、重要な診断段階にある加入者を特定し、先進的な治療選択肢や臨床試験につなげることができる。この提携は、がん治療で平均25万ドルを超える高額請求の増大する財務負担に対処することを目的としており、精密医療サポートと個別化された患者ナビゲーションを提供する。科学者とナビゲーターからなるチームが、加入者とそのケアチームと直接連携し、既存の福利厚生の延長として機能することで、効果的な最先端治療への支援された道筋を確保する。この取り組みは、すでに臨床レビューや専門家によるがんセカンドオピニオンを含むサンライフの健康ソリューション群を拡張し、患者の健康転帰を改善するとともに、自己資金型企業の長期的な特殊薬剤コスト負担を軽減することを目指す。

サンライフ香港は、2026年ブルームバーグ・ビジネスウィーク金融機関アワードにおいて、昨年の14賞を上回る18賞を獲得しました。受賞分野は、富裕層向けソリューション、クロスボーダー保険、退職後設計、強制積立基金、デジタル変革、人材育成、バンカシュアランス、代理店組織の強化に及びます。初受賞となったのは、年間最優秀保険会社、年金プラン、代理店組織の年間最優秀地区業績で、一方、国際保険会社オブ・ザ・イヤー優秀賞と強制積立基金プロバイダー・オブ・ザ・イヤー投資部門優秀賞は2年連続で保持しました。クレメント・ラム最高経営責任者は、今回の評価は富裕層サービス、退職後設計、デジタル革新への戦略的重点を裏付けるものだと述べました。

債券利回りの急落と、2035年までに社会保障の財源不足が予測される中、従来の退職後の収入戦略は機能しなくなっています。この記事では、代替案として低リスクで高品質な企業の配当株を推奨しており、OFGバンコープは利回り3.01％、年率20％の増配、サンライフは利回り3.63％、8.54％の増配、サンコア・エナジーは利回り3.09％、3.84％の増配を挙げています。インフレに対抗するため、利回りが約3％で増配が続く銘柄に注目するよう助言しつつ、配当重視の投資信託やETFの高コストにも注意を促しています。