タイ中央銀行は、ウィタイ・ラタナコーン総裁の下、11の金融機関と協力し、金融部門における違法取引を防止するための協力枠組みの下で意向を表明しました。これは、金融部門が違法行為や汚職を支援する手段、経路、またはチャネルとなることを防ぐためです。意向を表明した11の機関は、タイ中央銀行、タイ銀行協会、国際銀行協会、国営金融機関協会、TEPA協会、外国為替・金融サービス協会、タイ割賦販売事業協会、タイリース協会、タイオートバイ割賦事業協会、車両登録ローン事業者貿易協会、個人ローンクラブ、クレジットカード事業クラブです。今回の協力では、6つの新しいガイドラインが定められました。すなわち、オンライン現金引き出し500万バーツの報告、オンライン金取引2キログラムまたは総額1000万バーツの報告、1人1日あたり80万バーツの外貨買い取り上限の設定、リスクに応じた送金限度額の設定と顧客プロファイリングの実施、特にUSDTを含むデジタル資産へのトラベルルールの適用、特定金融機関および商業銀行に対するKYC、CDD、EDDの強化、そして24の異常行動パターンの定義です。協力の結果、かつて200億バーツに達していた金の引き出し量は30億バーツに減少し、70%の削減となりました。また、500万バーツの現金引き出しは1000億バーツから400億バーツに減少しました。2026年10月には、500万バーツを超える現金預け入れの際に資金源を説明する報告義務を追加する措置が導入されます。タイ銀行協会会長を務めるクルンタイ銀行のパヨン・スリワニッチ頭取兼最高経営責任者は、今年1月から7月までに、国家警察庁のオンライン詐欺対策センターが19万件以上の技術犯罪を通報を受け、総被害額は90億バーツを超えたと明らかにしました。1日あたりの平均通報件数は2025年の約1040件から902件に減少しましたが、依然として高い水準にあります。TEPA協会のヨート・チンスパククル会長は、協会が4つの誓約を定め、加盟店とデジタルウォレットのKYMを強化し、消費者のKYCとCDDを強化し、リスク取引の関連性を分析するためのデータを継続的に提供すると述べました。
Krung Thai Bank Public Company LimitedNamed among Thai financial-sector agencies joining the Bank of Thailand's anti-money-laundering cooperation framework, imposing new KYC/CDD and reporting duties on commercial banks.
