政府が4つの中核システム整備を加速、詐欺集団の資金経路を遮断し被害者の返金機会を拡大

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โดย InfoQuest·TH·元記事を読む
要約 · なぜ重要か

財務省はデジタル経済社会省および関係機関と協力し、国家詐欺対策マスタープランを策定するとともに、国家レベルの中核システム4つを構築する準備を進めている。これにより、リスク情報、通報受付、資金経路の追跡、口座凍結の各データを連携させ、関係機関が即座に連携して対応できるようにし、情報が分断され逐次的な調整に頼る現状を改める。首相府副報道官のラリダ・ペーリッサワッタナー氏は、政府がテクノロジー犯罪による資金経路の遮断を加速していると明らかにした。資金の移動が複雑かつ迅速になり、従来は主に銀行口座を通じていたものが、現在では複数の口座を経由して分散され、現金で引き出され、デジタル資産や金、外貨に変換され、あるいは数時間以内に国外へ流出するため、従来の調整方法では資金を追いきれない可能性があるという。中核システム4つは次のとおり。第一は「一つの身元、一つのリスクレベル」で、金融機関、通信事業者、デジタルプラットフォーム、法執行機関が同一のリスク情報をリアルタイムで共有できるようにする。第二は詐欺手口を察知するデータ分析システムで、匿名化した金融取引データセンターを設けて犯罪ネットワークを分析する。第三は「一度の通報、一つの経路」で、ホットライン1441、金融機関、警察を通じた通報を単一システムに統合し、プロセス全体を通じて同一の参照番号を使用する。第四は「追跡を間に合わせ、凍結を迅速に」で、移動中の資金を追跡するデータを連携し、法的権限に基づく凍結命令を発出するとともに、事件の結果に応じた被害者への返金や凍結解除に対応する。関係機関はKYC、CDD、EDDの基準を引き上げ、リスクのある顧客や取引を入口から厳格に審査し、海外の金融センターと同等の水準にする。なお、疑わしい金融取引の追跡・監視を強化するための金融情報連携小委員会は、副首相兼財務大臣のエカニティ・ニティタンプラパット氏が委員長を務めており、財務省事務次官に対し関係機関と協力して4つのシステムの詳細設計を加速するよう指示した。データ構造、接続、責任機関、データ基準を30日以内に完成させ、その後小委員会の審議に付す。

銘柄への影響 0

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