Fidelity National Financial Inc

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フィデリティ・ナショナル・ファイナンシャル、保険料収入・EPS・簿価成長の鈍化でリスク銘柄に

フィデリティ・ナショナル・ファイナンシャルは、投資家が懸念する3つの主要リスクに直面している。正味収入保険料は過去5年間で年平均2.5%減少し、保険業界全体を下回るパフォーマンスとなった。1株当たり利益は同期間に年平均3.5%減少し、4%の収入成長にもかかわらず収益性の悪化を示している。1株当たり簿価は過去2年間で年平均1.7%の成長にとどまり、資産拡大の限界を示唆している。株価は6カ月で13.7%下落し48.83ドルとなり、フォワード株価純資産倍率は1.4倍で取引されている。

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損害保険各社の第1四半期はまちまち、Bowhead Specialtyが26.9%の増収でリード

損害保険株の第1四半期決算はまちまちで、総収入はアナリスト予想を1.9%上回った。Bowhead Specialtyの収入は1億5570万ドルで、前年同期比26.9%増、予想を5.5%上回った。グロス既払保険料が24%増加したことが寄与した。Stewart Information Servicesは予想比で最も好調で、収入は7億8130万ドル、27.7%増で予想を4.6%上回った。一方、Fidelity National Financialは最も弱く、収入は32億3000万ドルで予想を10.7%下回った。Lemonadeは同業他社の中で最も高い70.6%の増収率を達成し、2億5800万ドルとなった。American Financial Groupの収入は1.7%増の17億6000万ドルだったが、予想を5%下回った。決算発表以降、これら銘柄の株価は平均で7.9%上昇している。

BOW ▲AFG ▼FNF ▼LMND ▲STC ▲

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第1四半期決算で目立った好業績銘柄：HCIグループをはじめとする損害保険株

調査対象の損害保険32銘柄の第1四半期決算はまちまちで、売上高はアナリストのコンセンサス予想を1.9％上回った。HCIグループの売上高は2億4290万ドルで前年同期比12.2％増となり、予想を1.1％下回ったものの、1株当たり純資産や正味収入保険料で予想を上回る好調な四半期となった。スチュワート・インフォメーション・サービシズが最も好調で、売上高は7億8130万ドルと前年同期比27.7％増、予想を4.6％上回った。一方、フィデリティ・ナショナル・フィナンシャルは最も低調で、売上高は32億3000万ドルと前年同期比18.2％増だったが、予想を10.7％下回った。マーキュリー・ジェネラルとボウヘッド・スペシャルティも好調で、売上高はそれぞれ予想を5.4％、5.5％上回った。このグループの株価は底堅く、直近の決算発表以降平均で7.5％上昇している。

FNF ▼STC ▲HCI BOW ▲MCY ▲

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F&Gアニュイティーズ＆ライフ、2026年に向けてコアブリッジ・ファイナンシャルより優位

モトリーフールはコアブリッジ・ファイナンシャルとF&Gアニュイティーズ＆ライフを比較し、F&Gの方が2026年に向けてより良い投資先であると結論づけた。F&Gの予想株価収益率は7.2倍と、コアブリッジの5.7倍を上回るものの、有利な点として、負債資本比率が約0.5倍と低く、フリーキャッシュフローが約47億ドル、配当利回りが3.7％であるのに対し、コアブリッジは負債資本比率0.8倍、フリーキャッシュフロー約20億ドル、利回り3.5％となっている。コアブリッジは約3850億ドルの資産を運用し、2025年度の収益約200億ドルに対して約3億6600万ドルの純損失を計上した。一方、F&Gは約576億ドルの資産を運用し、収益約57億ドルに対して約2億6500万ドルの純利益を上げた。また、F&Gはフィデリティ・ナショナル・ファイナンシャルが約70％の株式を保有しているため、経営の安定性も強みである。

CRBG ▼FG ▲FNF ▲

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スカイワード・スペシャルティ・インシュアランスが買い推奨、エクイタブル・ホールディングスとフィデリティ・ナショナル・フィナンシャルは売りと指摘

ストックストーリーは、スカイワード・スペシャルティ・インシュアランスを際立った買い銘柄とし、エクイタブル・ホールディングスとフィデリティ・ナショナル・フィナンシャルは投資家に回避を勧めている。スカイワード・スペシャルティ・インシュアランスは、過去2年間で正味収入保険料が年平均27.6%急増し、1株当たり純資産も年率26%成長しており、市場シェアの拡大と資本の強さを示している。対照的に、エクイタブル・ホールディングスは5年間で1株当たり純資産が年率167%減少し、税引前利益率が13.3ポイント低下した。一方、フィデリティ・ナショナル・フィナンシャルは、収益が増加したにもかかわらず、正味収入保険料が5年間で年平均2.5%減少し、1株当たり利益も年率3.5%減少した。保険セクター全体では、過去6か月で2%下落し、S&P500の6.2%上昇を下回っている。

EQH ▼FNF ▼SKWD ▲

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MGICインベストメント、第1四半期の収益が3％減の2億9710万ドル、予想を下回る

MGICインベストメントは第1四半期の収益が2億9710万ドルとなり、前年同期比3％減、アナリスト予想を1％下回りました。民間住宅ローン保険を提供する同社は、1株当たり利益がわずかに予想を上回ったものの、決算発表以降株価は7.1％下落しました。追跡対象の損害保険会社32社全体では、収益が予想を1.9％上回り、株価は平均4.6％上昇しています。スチュワート・インフォメーション・サービシズは収益が27.7％増の7億8130万ドルと最も好調で、フィデリティ・ナショナル・フィナンシャルは収益が18.2％増の32億3000万ドルとなったものの、予想を10.7％下回り最も低調でした。

MTG ▼FNF ▼STC ▲

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パロマー・ホールディングス、第1四半期の収益が59.7％増の2億7890万ドルに

パロマー・ホールディングスが発表した第1四半期の収益は2億7890万ドルで、前年同期比59.7％増となり、アナリスト予想を5.8％上回りました。地震保険を含む災害補償に特化したこの専門保険会社は、正味既経過保険料で大幅な上振れとなった一方、1株当たり純資産の予想を大きく下回るなど、まちまちの四半期決算となりました。追跡対象の損害保険32銘柄全体では、収益コンセンサスを1.9％上回り、決算発表以降の平均株価は3.2％上昇しました。スチュワート・インフォメーション・サービシズは収益7億8130万ドルと予想比で最も好調だった一方、フィデリティ・ナショナル・フィナンシャルは収益32億3000万ドルと予想を10.7％下回り、最も低調でした。パロマーの株価は決算発表以降5％上昇し、116.30ドルで取引されています。

PLMR ▲FNF ▼STC ▲

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