China Everbright Bank Co Ltd

ธนาคารอีเวอร์ไบรท์ เปิดเผยรายงานผลประกอบการครึ่งปีแรก 2569 โดยกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของผู้ถือหุ้นบริษัทแม่อยู่ที่ 18,711 ล้านหยวน ลดลง 24.01% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน รายได้รวมจากการดำเนินงานอยู่ที่ 63,068 ล้านหยวน ลดลง 4.32% เมื่อเทียบกับปีก่อน กระแสเงินสดสุทธิจากกิจกรรมดำเนินงานอยู่ที่ 60,884 ล้านหยวน ลดลงอย่างมากถึง 71.32% เมื่อเทียบกับปีก่อน นอกจากนี้ อัตราส่วนหนี้สินต่อสินทรัพย์ของบริษัทอยู่ที่ 91.52% อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นอยู่ที่ 3.26% และกำไรต่อหุ้นปรับลดอยู่ที่ 0.28 หยวน ซึ่งทั้งหมดปรับตัวลดลงเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน

ธนาคารอีเวอร์ไบรท์เปิดเผยรายงานครึ่งปีแรกของปี 2026 กำไรสุทธิส่วนของผู้ถือหุ้นบริษัทแม่อยู่ที่ 18,710 ล้านบาท ลดลง 24% เมื่อเทียบปีก่อน รายได้จากการดำเนินงาน 63,070 ล้านบาท ลดลง 4.3% โดยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 46,870 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 3.2% และรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยสุทธิ 16,200 ล้านบาท ลดลง 20.9% ณ สิ้นไตรมาสสอง สินทรัพย์รวม 7.25 ล้านล้านบาท เพิ่มขึ้น 1.20% จากสิ้นปีก่อน เงินให้สินเชื่อและเงินทดรองรวม 4.07 ล้านล้านบาท เพิ่มขึ้น 2.21% อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ 1.44% เพิ่มขึ้น 0.17 จุดเปอร์เซ็นต์จากสิ้นปีก่อน อัตราส่วนสำรองต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ 150.02% ลดลง 24.12 จุดเปอร์เซ็นต์ บริษัทระบุว่าได้ขยายธุรกิจอย่างต่อเนื่องในด้านการเงินเพื่อเทคโนโลยี การเงินสีเขียว และการเงินเพื่อคนรายย่อย พร้อมทั้งเดินหน้าจัดวางการเงินเพื่อผู้สูงอายุและการเงินดิจิทัล โดยขนาดสินทรัพย์ภายใต้การจัดการธุรกิจค้าปลีกและขนาดผลิตภัณฑ์บริหารความมั่งคั่งต่างปรับตัวเพิ่มขึ้น

ธนาคารหลายแห่งประกาศเพดานต้นทุนการกู้ยืมรวมสำหรับสินเชื่อส่วนบุคคลเมื่อเร็วๆ นี้ โดยธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ของรัฐ ธนาคารร่วมทุน ธนาคารพาณิชย์ในเมือง และธนาคารพาณิชย์ในชนบท มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเป็นขั้นบันได แต่ก็มีความแตกต่างภายในกลุ่มเดียวกัน ธนาคาร ICBC ธนาคาร Agricultural Bank of China ธนาคาร Bank of China และธนาคาร China Construction Bank กำหนดเพดานอัตราดอกเบี้ยต่อปีสำหรับสินเชื่อเพื่อการบริโภคส่วนบุคคลและสินเชื่อเพื่อการดำเนินธุรกิจไว้ที่ 6% ส่วนธนาคาร Postal Savings Bank of China และธนาคาร Bank of Communications กำหนดไว้ที่ 12% ในกลุ่มธนาคารร่วมทุน ธนาคาร China Merchants Bank ธนาคาร CITIC Bank และอีกหลายแห่งกำหนดเพดานสินเชื่อเพื่อการบริโภคที่ดำเนินการเองไว้ที่ 12% ธนาคาร Ping An Bank สูงถึง 18.5% ธนาคาร Bohai Bank และธนาคาร Hengfeng Bank สูงถึง 24% ด้านสินเชื่อเพื่อการดำเนินธุรกิจ ธนาคาร China Everbright Bank กำหนดเพดานไว้ที่ 8% ธนาคาร Huaxia Bank 10% ธนาคาร Ping An Bank 20% และธนาคาร Bohai Bank กำหนดไว้ที่ 4 เท่าของอัตราดอกเบี้ยลูกค้าชั้นดี ในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ในเมือง ธนาคาร Qilu Bank ธนาคาร Jilin Bank และธนาคาร Qishang Bank กำหนดเพดานต้นทุนการกู้ยืมรวมไว้ที่ 18% ส่วนธนาคาร Bank of Chengdu กำหนดเพดานสินเชื่อเพื่อการบริโภคและสินเชื่อเพื่อการดำเนินธุรกิจที่ดำเนินการเองไว้เพียง 7% ธนาคารพาณิชย์ในชนบทมีความแตกต่างอย่างชัดเจน ธนาคาร Chongqing Rural Commercial Bank ธนาคาร Shunde Rural Commercial Bank และธนาคาร Guangzhou Rural Commercial Bank กำหนดเพดานสินเชื่อเพื่อการบริโภคไว้ที่ 12% ธนาคาร Xiamen Rural Commercial Bank และธนาคาร Zijin Bank สูงสุดถึง 24% นอกจากนี้ ธนาคาร Chongqing Rural Commercial Bank ยังกำหนดเพดาน 10% สำหรับสินเชื่อแก่ภาคเกษตรกรรม เพดานสำหรับสินเชื่ออินเทอร์เน็ตแบบร่วมมือโดยทั่วไปอยู่ที่ 24% เพดานข้างต้นจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม 2026 เป็นต้นไป และเป็นเพดานอัตราดอกเบี้ยภายใต้สถานการณ์การปฏิบัติตามสัญญาปกติ ซู เสี่ยวรุ่ย นักวิจัยอาวุโสจากซู่สี่จื้อเหยียน กล่าวว่า เพดานอัตราดอกเบี้ยสอดคล้องกับกลุ่มลูกค้าที่แตกต่างกันของธนาคาร การเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใสและการแบ่งชั้นเป็นขั้นบันไดเป็นสัญญาณสำคัญที่ตลาดสินเชื่อกำลังก้าวสู่ความเป็นผู้ใหญ่

ธนาคารอีเวอร์ไบรท์ชี้แจงบนแพลตฟอร์มโต้ตอบออนไลน์ของตลาดหลักทรัพย์เซี่ยงไฮ้เมื่อเร็วๆ นี้ ถึงข่าวลือที่ว่า “ถูกกล่าวหาว่าซ่อนหนี้เสียเกือบ 2 หมื่นล้านหยวน” โดยระบุว่า ธนาคารมีพื้นฐานการดำเนินงานที่มั่นคง และไม่มีเหตุการณ์ความเสี่ยงสำคัญที่ควรเปิดเผยแต่ไม่ได้เปิดเผย ในไตรมาสแรกของปีนี้ กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของผู้ถือหุ้นของธนาคารอีเวอร์ไบรท์อยู่ที่ 11,459 ล้านหยวน ลดลงร้อยละ 8.06 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน รายได้จากการดำเนินงานอยู่ที่ 31,811 ล้านหยวน ลดลงร้อยละ 3.85 ด้านคุณภาพสินทรัพย์ หนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ในไตรมาสแรกเพิ่มขึ้นทั้งยอดคงค้างและอัตราส่วน โดย ณ สิ้นเดือนมีนาคม ยอดหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้อยู่ที่ 53,449 ล้านหยวน เพิ่มขึ้น 2,707 ล้านหยวนจากสิ้นปีก่อน อัตราส่วนหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้อยู่ที่ร้อยละ 1.32 เพิ่มขึ้น 0.05 จุดเปอร์เซ็นต์ อัตราส่วนสำรองหนี้สูญอยู่ที่ร้อยละ 162.22 ลดลง 11.92 จุดเปอร์เซ็นต์ ธนาคารระบุในรายงานไตรมาสแรกว่าจะใช้นโยบายการตั้งสำรองเชิงรุก จัดการสินทรัพย์เสี่ยงอย่างรอบคอบและเป็นระบบ เพื่อเสริมสร้างรากฐานคุณภาพสินทรัพย์