Regions Financial Corporation

リージョンズ・バンクは、プライムレートを6.75%から7.00%に引き上げると発表した。2026年9月17日木曜日から適用される。アラバマ州バーミンガムに本拠を置く同行は、リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーションの子会社であり、同社は1610億ドルの資産を保有し、S&P 500指数の構成銘柄である。リージョンズ・ファイナンシャルは、南部、中西部、テキサス州にわたって1200以上の銀行店舗と1750台以上のATMを運営している。この金利変更は2026年9月16日に発表された。

リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーションの収益成長は、純利息収入の増加と融資の継続的な拡大に牽引され、2026年にかけて勢いを増すと見込まれています。2026年上半期の総収益は前年同期比2.5%増の37億8000万ドルとなり、純利息収入は2.9%増加しました。経営陣は、2026年通期の純利息収入の成長率を2.5%から4%と予測しており、これは一桁台前半の融資・預金成長と規律ある預金価格設定に支えられています。上半期に1.5%増加した手数料収入は、2026年には3%から5%の成長が見込まれますが、結果は下限に近い水準となる可能性があります。同社は2026年7月にフレイザー・ラニアー・カンパニーを買収し、手数料ベースの資本市場プラットフォームの拡大を目指しています。コンセンサス予想では、2026年の収益は78億ドルと前年比3.6%増となり、成長率は第3四半期の3.3%から第4四半期には5.2%へ加速すると見込まれています。

リージョンズ・ファイナンシャルは第2四半期の純利益が5億4900万ドル、1株当たり0.64ドル、調整後利益は5億8300万ドル、1株当たり0.68ドルだったと発表した。ウェルス・マネジメント収入は四半期として過去最高を記録し、6%増加。調整後非金利収入は前期比7%増となった。純金利マージンは3.66%、純金利収入は2%増加し、平均貸出残高は四半期で約2%増加した。信用品質は改善し、年率換算の純償却率は12ベーシスポイント低下の42ベーシスポイント、貸倒引当金比率は1.63%に低下した。取締役会は普通株式の四半期配当を13%増額し、1株当たり0.30ドルとした。また、普通株式等Tier1比率は10.7%に達したと推定される。

リージョンズ・ファイナンシャルは、2026年10月の普通株式配当を1株当たり0.30ドルへ13%引き上げることを宣言し、複数の優先株式シリーズでも増配を発表した。同行はまた、リージョンズ・モバイルバンキングアプリにパーソナライズド・インサイト機能を展開しており、デジタルツールを通じて顧客エンゲージメントを深め、リテンションを向上させることを目指している。これらの動きは、株主還元とデジタルバンキング強化の両面に焦点を当てていることを示すが、貸出利回りや預金コストをめぐる競争圧力には依然として直面している。投資ナラティブでは、2029年までに88億ドルの収益と24億ドルの利益を見込んでおり、現在の水準から年率7.2%の収益成長が必要となる。

リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーションの株価は過去3カ月で8.4%上昇し、業界全体の6.7%成長や同業のフラッグスター・バンク、サウスステート・バンクを上回った。同社は先週、フレイジャー・ラニアーの買収を完了し、地方債および企業投資銀行業務の能力を強化した。リージョンズ・ファイナンシャルは今後5年間で135から150の新支店を、主に高成長が見込まれる南東部市場に開設する計画で、2026年の平均貸出残高は一桁台前半の増加を見込んでいる。同社は2025年7月に四半期配当を6%増の1株当たり26セントに引き上げ、2026年1月1日発効の30億ドルの自社株買いプログラムを新たに承認した。しかし、経費の高止まりや、2026年3月31日時点で総貸出の57.2%を占める商業用貸出への集中が逆風となっており、ザックス・コンセンサス予想による2026年の1株当たり利益は2.60ドルに下方修正されている。

リージョンズ・ファイナンシャルは、フレイザー・ラニアー・カンパニーの買収を完了し、公共機関および機関投資家向けの投資銀行業務と地方債金融サービスを拡大しました。この取引により、リージョンズ・キャピタル・マーケッツとそのコーポレートバンキング事業のリソースが強化されます。リージョンズ・ファイナンシャルの株価は30.28ドルで、1年間のリターンは27.0%、3年間のリターンは88.9%、5年間のリターンは87.1%です。フレイザー・ラニアーの統合は、今後の取引活動や顧客関係に影響を与えると見られ、資本市場機能を構築する他の地方銀行に対するベンチマークとなります。

リージョンズ銀行は、機関サービス部門のコーポレートトラスト・クライアントサービス担当役員にメリッサ・ハンコック氏を任命しました。ハンコック氏は金融サービス業界で25年以上の経験を持ち、直近ではコンピューターシェア・トラスト・カンパニーでバイスプレジデント兼アカウントマネジメントマネージャーを務めていました。同氏はコーポレートトラストおよびエスクローサービスのチームを統括し、機関投資家、企業、地方自治体の顧客を対象に、顧客体験、サービス提供、リスク管理に注力します。今回の任命は、ウェルスマネジメント事業の成長を促進しつつ、顧客サービスを強化するリージョンズ銀行の戦略の一環です。

リージョンズ・ファイナンシャルは、成長を追求しながら、配当と自社株買いを通じて株主還元に注力している。2025年7月、同社は四半期配当を6%増額して1株当たり26セントとし、5年間で5回目の増配となった。5年間の年平均配当成長率は12.3%、配当性向は44%である。経営陣は2026年の配当性向目標を利益の40～50%に維持する見込みだ。2025年12月10日、取締役会は2027年12月31日までに最大30億ドルの普通株を買い戻す新たな自社株買いプログラムを承認し、2026年3月31日時点で26億ドルが残っている。同社はまた、今後5年間で135～150の支店を新設し、既存の1,000以上の拠点を改装する計画で、高成長が見込まれる南東部とテキサス市場に注力する。同時に、ウェルス・マネジメント、トレジャリー・マネジメント、決済、キャピタル・マーケッツに投資し、手数料収入の成長を支える。2026年3月31日時点で、総負債は63億ドル、流動性資金は679億ドルであり、同社はスタンダード・アンド・プアーズからBBB+、ムーディーズからBaa1、フィッチからA-の投資適格格付けを取得している。