Truist Financial Corp

トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは、急速に成長し競争が激化するテネシー州の地域社長にシャーリー・モレホン氏を任命した。モレホン氏は、最近コマーシャルバンキング統合責任者に就任したジョニー・ムーア氏の後任となる。モレホン氏は、コマーシャルバンキング、トレジャリーマネジメント、リレーションシップマネジメントにおいて20年以上の銀行経営経験を持ち、前職はバンク・オブ・アメリカの中南部地域マーケットエグゼクティブだった。モレホン氏はテネシー州で顧客関係を拡大・深化させるとともに、州内のチームメートとコミュニティを支援していく。

バーチュ・ファイナンシャルは、10b-18に基づく企業の自社株買いプログラム向けに、新たな想定元本注文執行機能を開始した。これにより顧客は、固定株数ではなくドル建ての金額で買い付けを指定できる。この機能は手数料込み・手数料抜きの取引金額を計算でき、発行体やブローカーディーラーが自社株買いに割り当てる正確な金額を管理するのに役立つ。バーチュは、VWAP・TWAP、POV、FANアグレッシブおよびパッシブ、コバートアグレッシブの各アルゴリズムで想定元本指示に対応しており、この機能を提供している金融機関はごくわずかだとしている。トゥルーイスト銀行は、この新サービスを利用しているバーチュのセルサイドパートナーの1つで、同行の内部分析によると、バーチュの想定元本執行はベンチマークパフォーマンスと執行された想定元本総額の両方で競合プロバイダーを上回った。同社は2026年上半期に執行サービス収入で3億6060万ドルを計上し、前年同期比1.4％増となった。採用が拡大すれば、間接費の同程度の増加なしに取引量と収入が増える可能性がある。

シティグループは第2四半期の売上高が247億9000万ドルとなり、前年同期比14.3%増、アナリスト予想を4.5%上回り、追跡対象の多角化銀行7行の中で最も好調でした。ウェルズ・ファーゴは売上高227億ドルで、前年同期比8.6%増、予想を3.9%上回りました。USバンコープは77億6000万ドルで、前年同期比9.9%増、予想を2.1%上回りました。PNCファイナンシャル・サービシズ・グループは66億8000万ドルで、前年同期比17.5%増、予想を3.8%上回り、トゥルーイスト・ファイナンシャルは53億1000万ドルで、前年同期比5.1%増、予想を1.5%上回りました。7行全体ではコンセンサス売上高予想を4.6%上回り、決算発表以降の株価は平均で3%上昇しています。

パルトグループの住宅ローン部門は、パルト・モーゲージによる住宅ローンの組成に資金を供給するため、マスター買戻契約を締結した。契約上の最大総額は6億2500万ドルで、2027年8月10日、または買い手側のコミットメントが終了した場合はそれより早く満了する。トゥルーイスト銀行が買い手の代理人を務め、各買い手は対象ローンを最大総購入価格まで回転方式で購入することに合意している。トゥルーイストは買い手であると同時に、スイングライン枠の買い手でもある。パルトグループの株価は時間外取引で0.3％上昇した。

本誌が追跡する分散型銀行7行の第2四半期決算は好調で、売上高はアナリストのコンセンサス予想を4.6%上回った。ウェルズ・ファーゴの売上高は227億ドルで、前年同期比8.6%増、予想を3.9%上回った。シティグループは売上高247億9000万ドルと14.3%増で予想を4.5%上回り、最も好調だった。USバンコープは売上高77億6000万ドルと9.9%増だったが、1株当たり有形純資産が予想を下回り、最も弱かった。バンク・オブ・アメリカの売上高は317億8000万ドルで15%増、予想を3.3%上回り、トゥルーイスト・ファイナンシャルの売上高成長率は5.1%増の53億1000万ドルと最も低かった。好決算にもかかわらず、このグループの株価は直近の決算発表以降、平均で1.2%下落している。

トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは、普通株1株当たり0.52ドルの定期四半期現金配当を宣言した。支払日は2026年9月1日、基準日は2026年8月14日。取締役会はまた、7つの優先株シリーズについて定期現金配当を宣言し、基準日は8月14日または8月17日、支払日は2026年9月1日または9月15日となる。優先配当の内訳は、シリーズIが預託株式1株当たり0.28469ドル、シリーズJが11.68134ドル、シリーズNが33.345ドル、シリーズOが0.328125ドル、シリーズQが25.50ドル、シリーズRが0.296875ドル、シリーズSが20.83333ドル。トゥルーイストはトップ10に入る商業銀行で、2026年6月30日時点の総資産は5560億ドル。

トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは、ミドルマーケット営業責任者にジョン・スタッカー氏を任命した。これは、ミドルマーケットバンキング事業の成長と営業執行を推進するために新設された役職である。スタッカー氏はJPモルガン・チェースから移籍し、同社では25年以上にわたりコマーシャルバンキングのリーダー職を歴任、直近ではマネージングディレクター兼多国籍企業部門の全国責任者を務めていた。今回の任命は、トゥルーイストが第2四半期にミドルマーケット預金で前年同期比12%の成長を報告したことを受けたもので、既存市場では9%の成長、テキサス州、ペンシルベニア州、オハイオ州などの拡大市場では27%の成長を遂げている。新たな役職においてスタッカー氏は、業績の加速、顧客関係の深化、市場浸透の拡大に焦点を当て、ミドルマーケットの成長戦略を指揮する。トゥルーイストのミドルマーケットバンキングは、全米の商業、法人、機関、富裕層の顧客にサービスを提供するホールセールバンキング部門の一部である。

トゥルーイスト・セキュリティーズは、クレイグ・マイナード氏をマネージング・ディレクター兼テクノロジー・メディア・テレコム投資銀行部門の共同責任者に任命した。マイナード氏は共同責任者のトーマス・ウィルソン氏と共に業界カバレッジチームを率い、同セクターでの地位を強化する。同氏は25年以上の経験を持ち、直近ではジェフリーズでメディア・通信・情報サービス投資銀行部門のグローバル共同責任者を務めていた。ウィルソン氏は5月にTMT部門の共同責任者としてトゥルーイスト・セキュリティーズに入社し、以前はジェフリーズでリーダーシップを発揮していた。今回の人事は、インフラ拡大、人工知能の統合、セクター間の融合が進む中、トゥルーイスト・セキュリティーズが人材基盤を拡充する取り組みの一環である。

アバンタスは、カリフォルニア州カーン郡で、太陽光・蓄電プロジェクト「アラティナ1」の商業運転を開始した。200MWの太陽光発電設備に500MWhの蓄電池を組み合わせたこの施設は、コミュニティ・チョイス・アグリゲーターのセントラルコースト・コミュニティ・エナジーおよびシリコンバレー・クリーン・エナジーと長期電力購入契約を結んでいる。三井住友銀行、トゥルーイスト・セキュリティーズ、INGキャピタル、みずほ銀行を含む融資団が5億ドル超の融資を提供し、トゥルーイスト銀行が3億ドルのタックス・エクイティを拠出した。このプロジェクトは、アバンタスがクリーンエネルギー開発事業者から独立系発電事業者へと拡大する上での節目となり、同社が支配権を持ち、施設を運営する。隣接する第2期「アラティナ2」は、5億2500万ドル超の融資を受けて建設中で、年末までに稼働する見込みであり、これによりアラティナ・ソーラー・センター全体で350MWの太陽光発電と952MWhの蓄電容量となる。

トゥルーイスト・ファイナンシャルは2026年第2四半期の堅調な決算を発表し、純利益は15億5300万ドル、継続事業からの希薄化後1株当たり利益は1.23ドルに増加した。同行は12億ドルの自社株買いを実施し、四半期中に発行済株式の約1.96%を消却した。これは50億ドルの自社株買い計画の一環である。トゥルーイストはまた、一部の消費者向け融資ポートフォリオを縮小する一方で、より質の高い商業融資へと意図的に軸足を移すと発表した。これは、9月のCEO交代を前に収益性と資本効率の改善を目指すものだ。

ネットフリックスは第2四半期決算が投資家の期待に届かず、プレマーケットで10％超下落した。一方、インテュイティブ・サージカルは予想を上回ったにもかかわらず11％超下落した。ネットフリックスの1株当たり利益は80セント、売上高は125億6000万ドルで、アナリスト予想の1株当たり利益79セント、売上高125億9000万ドルと比較された。また、エンゲージメント報告の頻度を減らす方針を示した。インテュイティブ・サージカルは調整後1株当たり利益2.80ドル、売上高28億9000万ドルと、予想の1株当たり利益2.50ドル、売上高28億2000万ドルを上回ったが、通年の手術件数成長率見通しを約14％に据え置いた。アルファベットは1.5％下落し、前日の4.5％下落を拡大した。グーグルの最新AIモデル「Gemini」が数カ月遅れているとの報道が背景。スペースXはエンジン問題でスターシップの打ち上げを中止し、3.5％超下落。イーロン・マスクCEOは数日以内に再挑戦すると述べた。ベライゾン・コミュニケーションズは、リストラの一環として274店舗の売却と約500人の人員削減計画を発表し、1％上昇。BPとコノコフィリップスは、イラクへの数十億ドル規模の新規投資発表を受け、それぞれ1％超上昇した。トゥルーイスト・ファイナンシャルは、1株当たり利益がコンセンサス1.08ドルに対し1.23ドルと予想を上回り、1.4％上昇。アルコアは調整後1株当たり利益2.12ドル、売上高39億7000万ドルと予想を上回ったものの、2026年のアルミナ生産見通しを下方修正し、0.5％下落した。ソフトウェア株は総じて下落し、iシェアーズ拡張テクノロジー・ソフトウェア・セクターETFは1.5％超下落。セールスフォース、パランティア、サービスナウ、マイクロソフトなども下落した。メモリー株の調整が続き、ラウンドヒル・メモリーETFは3％超下落し、週間で19％の損失となる見込み。ウエスタンデジタル、マイクロン、シーゲイトはいずれも下落した。フィフス・サード・バンコープは、純金利収入が前年同期比48％増加し予想と一致したものの、わずかな利益未達にもかかわらず小幅高となった。

トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは、第2四半期の利益が増加したと発表しました。純利益は15億1900万ドル、1株当たり1.23ドルで、前年同期の11億8000万ドル、1株当たり0.90ドルから増加しました。同期の収益は5.4%増の53億1000万ドルで、前年同期の50億4000万ドルから増加しました。同社は次四半期の収益成長率を1%、通年の収益成長率を3.5%から4%と見込んでいます。

トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは2026年6月下旬、元フィサーブCEOのマイク・ライオンズ氏が同行を率いると発表した。また、最新のドッド・フランク法に基づく自行実施ストレステストの結果を公表し、ラッセル1000ディフェンシブ指数およびラッセル1000バリュー・ディフェンシブ指数に採用された。ストレステストの結果は、厳しいシナリオ下でバランスシートがどのように推移するかについて最新の情報を提供するものであり、トゥルーイストが商業用不動産への平均以上のエクスポージャーを有することを踏まえると、特に関連性が高い。経営陣の交代と指数への採用は、同行の現在のリスク・リワード・プロファイルを評価する上で、ストレステストの結果と並んで考慮される。

トゥルーイスト・ファイナンシャルの株価は、エクセス・リターンズ・モデルに基づくと33.2%割安と見られる。過去3年間でトータルリターンが85.2%に達した後でもなお、だ。このモデルでは、1株当たり簿価47.60ドルと、安定した1株当たり利益予想5.13ドルを用いて、1株当たりの本源的価値を74.61ドルと算出している。これは、最近の株価49.82ドル前後を大きく上回る。株価収益率ベースでは、トゥルーイストは約12.0倍で取引されており、銀行業界平均の12.3倍や、調整後の適正PER13.1倍をわずかに下回る。マイケル・P・ライオンズ氏への突然のCEO交代は不確実性をもたらし、市場がエクセス・リターンズ推定値を下回る価格で株を評価する理由を説明するかもしれない。ただし、より広範なチェックでは、トゥルーイストは6つの領域のうち5つで割安と判定されている。

トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは2026年6月26日、年次自社ストレステストの結果を発表した。このテストは連邦準備制度理事会とFDICが発行したドッド・フランク法の規制に従って実施された。一方、ファイサーブはタキス・ジョルガコプロスがCEOに任命され、取締役会に加わったと発表した。即日就任となる。ジョルガコプロスは、ファイサーブのCEO兼取締役を退任し、銀行業界に復帰してトゥルーイスト・ファイナンシャルのCEOに就任するマイク・ライオンズの後任となる。

サンマテオ・ミッドストリームは、カーディナル・ミッドストリーム・パートナーズの事業子会社を現金7億5200万ドルで買収することに合意した。この取引は2026年7月31日までに完了する見込みで、テキサス州ラヴィング郡にある日量3億2000万立方フィートの処理能力を持つ極低温天然ガス処理プラントと、約145マイルの収集パイプラインが加わる。この買収により、サンマテオの総処理能力は日量10億立方フィート超に拡大し、パイプライン網は800マイル以上に伸びると予想されている。サンマテオは、カーディナルの資産が調整後EBITDAとキャッシュフローに即座に貢献し、2028年までにこれらの資産からの年間調整後EBITDAが1億1000万ドルに達する可能性があると見込んでいる。買収資金の一部は、PNC銀行とトゥルーイスト銀行が主導する新規の6億5000万ドルのタームローンで調達し、残りは手元資金、既存の与信枠からの借入、およびパートナーからの資本拠出で賄う。

スティーブンスは6月15日、トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションのカバレッジをオーバーウェイト評価、目標株価59ドルで再開した。同社は他のスーパーリージョナル銀行8行のカバレッジも再開し、グループ全体に対して広く建設的な見通しを示した。過去1年間のオペレーティング・レバレッジの改善を指摘し、2026年の資本還元は2019年以来の水準になると予想、バーゼル3エンドゲーム提案次第では加速の可能性もあるとしている。一方、ベアードは5月1日にトゥルーイスト・ファイナンシャルをアウトパフォームからニュートラルに格下げし、目標株価は55ドルに据え置いた。3月の安値から株価が17％上昇した後のバリュエーションを理由に挙げ、より高い引当前純収益成長率と収益ポテンシャルを持つ他の銀行を指摘した。

新たに改正された指数組み入れルールにより、スペースX、アンソロピック、オープンAIといった超大型IPO銘柄が数日以内に主要指数に組み入れられることが可能となり、トランプ相場を脅かす可能性がある。ナスダック・グローバル・インデックスは現在、ナスダック100の時価総額上位40位に入る非金融企業をわずか15営業日後に追加することを認めており、FTSEラッセルは適格な超大型IPOをラッセル1000およびラッセル3000にわずか5営業日後に追加する。トゥルーイスト・ファイナンシャルによると、歴史的に最も注目されたテクノロジーIPOは平均して1年目に55%の下落を経験しており、投資家は人工知能のようなイノベーションの最適化速度を一貫して過大評価している。これら3社のAI駆動型企業は巨額の評価額を誇り、指数において大きなウェイトを占めることが見込まれるため、IPO後の下落が市場全体を押し下げる可能性がある。

ランカスター・アベニュー21世紀ビジネス協会コミュニティ開発公社は、トゥルーイスト財団から助成金を受け、中小企業サステナビリティ・イニシアチブを拡大する。このプログラムは、フィラデルフィアの起業家が戦略立案、技術支援、コーチング、資金調達準備支援、人工知能の実践的応用を通じて事業を強化するのを支援する。トゥルーイストのペンシルベニア・ニュージャージー地域社長リンジー・スタンポーン氏は、この提携が中小企業の能力構築と持続的な機会創出を支援することを目指していると述べた。LA21-CDCの社長兼CEOクワク・ボアテン氏は、このイニシアチブが実績ある事業開発手法とAIツールを組み合わせ、生産性と意思決定を向上させると指摘した。参加企業は、事業計画、財務管理、マーケティング、デジタルプレゼンスなどの分野で支援を受ける。

トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは、ドッド・フランク法に基づく2026年の自社実施ストレステストの結果を公表した。ビル・ロジャース会長兼CEOは、この結果が同社の多様な事業構成と規律あるリスク管理文化の利点を再確認するものだと述べた。トゥルーイストの現在のストレス資本バッファー要件である2.5%は、連邦準備制度理事会の2026年2月4日の発表に従い、2027年9月30日まで有効となる。結果はトゥルーイストの投資家向け情報ウェブサイトで閲覧可能。

CIMグループのパーマネント・パワー・カンパニーは、カリフォルニア州のグレープ太陽光・蓄電プロジェクト向けに、約6億ドルの建設融資枠を組成した。融資パッケージの内訳は、約3億7230万ドルの建設期間タームローン、約1億6670万ドルの税額控除譲渡ブリッジローン、約6130万ドルの信用状枠で、トゥルーイストが事務幹事、ウェルズ・ファーゴが担保代理人を務める。グレープは、米国最大級の認可ソーラーパークであるウェストランズ・ソーラーパーク内に位置する、246.4メガワット交流の太陽光発電設備と、150メガワット交流、600メガワット時の蓄電池システムを備えたプロジェクトである。本プロジェクトは、投資適格の規制対象エネルギーサービスプロバイダーとの長期電力購入契約に基づき全量が販売され、400人以上の建設雇用を支えるとともに、年間で8万6000世帯以上のカリフォルニア州の家庭に電力を供給するのに十分なクリーンエネルギーを生み出す見込みである。完成後、グレープは、約1200メガワット交流の太陽光発電と、690メガワット交流、2760メガワット時の蓄電池システムで構成される広範なポートフォリオに貢献することになる。

フィサーブのCEOマイク・ライオンズが辞任し、総資産約5490億ドルのスーパーリージョナル銀行トゥルーイストの次期CEOに就任する。ライオンズは2025年初めにフィサーブに加わり、同社が第3四半期の利益予想を約23%下回り、通期見通しを約16%下方修正したことを受けて再建を主導していた。これにより株価は過去1年間で70%以上下落していた。彼の退任は再建への疑問を投げかける。特に、総額7000万ドルの報酬パッケージの大部分が、株主総利回りやオーガニック収益成長などの指標に基づく業績連動型株式ユニットに紐付いていたためだ。フィサーブは、JPモルガン・チェースのペイメント部門の元幹部であるタキス・ゲオルガコプロスを新CEOに任命した。記事は、経営陣の交代を踏まえ、投資家は自らの投資テーゼを再評価すべきだと示唆している。

トゥルーイストは、過去1年間で特許出願件数が63%増加し、その半数近くにAIまたは機械学習の要素が含まれていると発表した。この成長により、トゥルーイストは米国のトップ企業イノベーターを表彰する「パテント300」リストに選出された。特許プログラムへの従業員参加率は前年比58%上昇し、企業全体からアイデアを大規模に活用する取り組みが加速していることを示している。プログラム開始以来、トゥルーイストは1,200件以上の特許および特許出願を取得しており、その中には数百万件の顧客との会話を実用的なインサイトに変換する社内AIツール「トゥルーイスト・クライアント・パルス」も含まれている。