Digital Wealth & Robo-Advisory▼
ธนาคารบีเอ็มโอ ยกเลิกค่าคอมมิชชันสำหรับลูกค้าบริหารพอร์ตเองผ่านบีเอ็มโอ อินเวสเตอร์ไลน์
ธนาคารบีเอ็มโอ เปิดเผยว่าแพลตฟอร์มบีเอ็มโอ อินเวสเตอร์ไลน์ จะปรับมาใช้ค่าคอมมิชชัน 0 ดอลลาร์สำหรับหุ้นและกองทุนรวมอีทีเอฟทั้งหมดสำหรับลูกค้าที่บริหารพอร์ตด้วยตนเอง ซึ่งธนาคารระบุว่าเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งแรกของสถาบันการเงินรายใหญ่ในแคนาดาที่เสนอการซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชันทั่วทั้งแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ดิจิทัลของตน ธนาคารบีเอ็มโอยังยืนยันว่าค่าธรรมเนียมการบริหารที่เกี่ยวข้องกับบัญชีอินเวสเตอร์ไลน์แบบบริหารพอร์ตเองจะถูกยกเลิกไปด้วยในการเปลี่ยนแปลงครั้งเดียวกันนี้ ธนาคารซึ่งมีมูลค่าตลาด 1.691 แสนล้านดอลลาร์แคนาดา กำลังวางตำแหน่งการปรับโครงสร้างราคาครั้งนี้เป็นวิธีสร้างความผูกพันกับลูกค้าให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้น และพึ่งพาแพลตฟอร์มดิจิทัลและบริการที่คิดค่าธรรมเนียมมากขึ้น การลดค่าธรรมเนียมการซื้อขายและค่าธรรมเนียมบัญชีจะกดดันรายได้ส่วนหนึ่ง และทำให้น้ำหนักตกอยู่กับความสามารถของธนาคารบีเอ็มโอในการเติบโตของรายได้จากบริการให้คำปรึกษา การชำระเงิน และตลาดทุน มากขึ้น ขณะเดียวกันก็ต้องบริหารต้นทุนซึ่งนักวิเคราะห์มองว่าเป็นความเสี่ยงอยู่แล้ว คำถามที่ยังไม่มีคำตอบคือ กิจกรรมของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นและการขายผลิตภัณฑ์เสริมจากแพลตฟอร์มที่สมบูรณ์ขึ้นจะชดเชยค่าธรรมเนียมที่สูญเสียไปได้เต็มที่หรือไม่
Digital Wealth & Robo-Advisory▲impact 4
ก.ล.ต.สหรัฐฯ อนุมัติข้อยกเว้นนวัตกรรม 5 ปี สำหรับหุ้นสหรัฐฯ ในรูปแบบโทเคน หนุนราคาหุ้น Robinhood และ Coinbase พุ่ง
ก.ล.ต.สหรัฐฯ ประกาศข้อยกเว้นนวัตกรรมแบบมีเงื่อนไขเป็นเวลา 5 ปี เปิดทางให้แพลตฟอร์มที่เข้าเกณฑ์สามารถซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ ในรูปแบบโทเคนได้โดยไม่ต้องจดทะเบียนเป็นตลาดหลักทรัพย์ตามมาตรฐาน ส่งผลให้หุ้น Robinhood พุ่งขึ้น 7.6% และหุ้น Coinbase พุ่งขึ้น 10.5% ตามรายงานของ Reuters กรอบการดำเนินการชั่วคราวนี้เปิดทางให้โบรกเกอร์สินทรัพย์ดิจิทัลและแพลตฟอร์มซื้อขายรองรับการซื้อขายหุ้นในรูปแบบโทเคนได้ ขณะที่หน่วยงานกำลังเปิดรับความคิดเห็นจากสาธารณะเพื่อกำหนดนโยบายกำกับดูแลถาวรสำหรับหลักทรัพย์บนเชน หุ้นในรูปแบบโทเคนคือการแทนหุ้นบริษัทแบบดั้งเดิมด้วยโทเคนดิจิทัลบนบล็อกเชน ซึ่งอาจเปิดทางให้ซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน เป็นเจ้าของแบบเศษส่วนได้ และชำระราคาได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ความเคลื่อนไหวนี้ช่วยลดอุปสรรคด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ และยกเว้นข้อกำหนดการจดทะเบียนเป็นตลาดหลักทรัพย์เต็มรูปแบบสำหรับผู้เข้าร่วมที่เข้าเกณฑ์ เปิดประตูให้แพลตฟอร์มอย่าง Coinbase และ Robinhood เปิดตัวผลิตภัณฑ์สินทรัพย์ใหม่ ๆ และคว้าปริมาณการซื้อขายเพิ่มขึ้น นอกจากนี้ ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีโดยรวมที่ฟื้นตัวยังช่วยหนุนการปรับขึ้นครั้งนี้ โดยบิตคอยน์ซื้อขายเพิ่มขึ้นราว 2% ใกล้ระดับ 78,000 ดอลลาร์ ขณะที่ Coinbase ยังคงลดลง 17.7% นับตั้งแต่ต้นปี และซื้อขายที่ 194.63 ดอลลาร์ต่อหุ้น ต่ำกว่าระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 387.27 ดอลลาร์เมื่อเดือนตุลาคม 2568 อยู่ 49.7%
Digital Wealth & Robo-Advisory
2กองทุน Canary Staked TRX ETF (TRXS) เสนอการสเตก TRX แบบห่อในบัญชีโบรกเกอร์และบัญชี IRA
กองทุน Canary Staked TRX ETF ซึ่งซื้อขายบน Nasdaq ภายใต้สัญลักษณ์ TRXS ได้เปิดตัวเป็นหนึ่งในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) แห่งแรกที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ ซึ่งออกแบบมาเพื่อถือโทเคน TRX ของ TRON โดยตรง และส่งผ่านผลตอบแทนจากการสเตกบนเชน ให้แก่นักลงทุนเป็นช่องทางรับความเสี่ยงคริปโตแบบสินทรัพย์เดี่ยวภายในบัญชีโบรกเกอร์หรือบัญชี IRA โดยไม่ต้องเปิดบัญชีคริปโตเอ็กซ์เชนจ์หรือดูแลทรัพย์สินด้วยตนเอง กลไกสร้างผลตอบแทนของกองทุน combines การเพิ่มขึ้นของราคา TRX ในตลาดทันทีกับกระแสผลตอบแทนจากการสเตกที่ได้จากการมอบหมายส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ให้ผู้ตรวจสอบบนเครือข่าย TRON แม้ว่ากระแสผลตอบแทนนั้นจะถูกหักด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนก่อนถึงมือผู้ถือหน่วย ด้วยประวัติการซื้อขายเพียง 7 วันทำการ และราคาปิดสุดท้ายที่ 24.75 ดอลลาร์เมื่อวันที่ 17 กันยายน 2026 TRXS จึงยังใหม่เกินกว่าที่ผลการดำเนินงานในอดีตจะมีความหมาย และกองทุนถูกวางตำแหน่งเป็นสินทรัพย์เสริมที่มีน้ำหนักไม่เกินเลขตัวเดียวระดับต่ำภายในพอร์ตที่กระจายความเสี่ยง เนื่องจากค่าธรรมเนียมการดำเนินงานของกองทุนถูกหักออกจากผลตอบแทนการสเตก TRXS จึงจะให้ผลตอบแทนต่ำกว่าการซื้อและสเตก TRX โดยตรงเล็กน้อยในเชิงโครงสร้าง ซึ่งเป็นข้อแลกเปลี่ยนที่กองทุนเสนอเพื่อแลกกับความสะดวกและความสามารถในการถือในบัญชี กองทุนยังมีความเสี่ยงด้านการกระจุกตัวและธรรมาภิบาลที่ связан กับ Justin Sun ผู้ก่อตั้ง TRON ซึ่งบทบาทที่แข็งขันของเขาในการพัฒนาเครือข่ายหมายความว่าโทเคนเผชิญความเสี่ยงจากพาดหัวข่าวที่ ETF คริปโตแบบหลายสินทรัพย์ที่กว้างกว่าจะเจือจางตามธรรมชาติ และการปฏิบัติทางภาษีต่อการจ่ายผลตอบแทนการสเตกแบบส่งผ่านยังไม่มีความชัดเจน
Digital Wealth & Robo-Advisory
2impact 4ก.ล.ต.สหรัฐฯ เปิดทางหุ้นโทเคนไนซ์ภายใต้ข้อยกเว้นห้าปี
ข้อยกเว้นด้านนวัตกรรมของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ เมื่อวันที่ 17 กันยายน สร้างช่องทางแบบมีเงื่อนไขเป็นเวลา 5 ปี ให้หุ้นสหรัฐฯ แบบโทเคนไนซ์บางส่วนซื้อขายบนแพลตฟอร์มหลักทรัพย์โทเคนไนซ์ที่ใช้บล็อกเชน ซึ่งเป็นกรอบการทำงานที่อาจเป็นประโยชน์ต่อ Robinhood Markets ข้อยกเว้นดังกล่าวอนุญาตให้ซื้อขายผ่านผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติแบบได้รับอนุญาตและพูลสภาพคล่อง แต่กำหนดให้หุ้นโทเคนไนซ์ต้องให้สิทธิและอภิสิทธิ์แก่ผู้ถือเช่นเดียวกับหุ้นทั่วไป รวมถึงเงินปันผลและสิทธิออกเสียง ขณะที่ผู้ออกหลักทรัพย์สามารถระงับการโทเคนไนซ์โดยบุคคลที่สามได้โดยยื่นคำคัดค้านภายใน 30 วันนับจากได้รับแจ้งจากแพลตฟอร์มซื้อขาย Robinhood ไม่สามารถนำ Stock Tokens ที่มีอยู่เข้าสู่สหรัฐฯ ได้โดยตรง เนื่องจากบริษัทอธิบายว่าเป็นหลักทรัพย์หนี้แบบโทเคนไนซ์ที่ค้ำประกันแบบหนึ่งต่อหนึ่งด้วยหุ้นอ้างอิง ซึ่งให้ความเชื่อมโยงทางเศรษฐกิจมากกว่าความเป็นเจ้าของทางกฎหมายหรือทางประโยชน์ และไม่เปิดให้ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐฯ เข้าถึง วลาด เทเนฟ ซีอีโอของ Robinhood กล่าวว่าบริษัทวางแผนจะเพิ่มการไถ่ถอนหุ้นแบบหนึ่งต่อหนึ่งและสิทธิออกเสียง หลังจากอดัม แอรอน ซีอีโอของ AMC วิจารณ์ว่า Stock Tokens ขาดสิทธิผู้ถือหุ้นแบบดั้งเดิม แม้ว่าการอนุญาตให้ผู้ออกหลักทรัพย์คัดค้านของสำนักงานฯ จะแตกต่างจากจุดยืนของเทเนฟ Coinbase Global เป็นคู่แข่งที่ตรงที่สุดจากธุรกิจซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ และความพยายามด้านหุ้นโทเคนไนซ์ในต่างประเทศ ขณะที่ Intercontinental Exchange กำลังพัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัลสำหรับหุ้นโทเคนไนซ์ที่เปิดตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันผ่านตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก รายได้ครึ่งแรกของปี 2026 ของ Robinhood เพิ่มขึ้น 24% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 2.38 พันล้านดอลลาร์ กำไรเพิ่มขึ้น 23% เป็น 1.00 ดอลลาร์ และบริษัทมีลูกค้าที่มีเงินทุน 28.6 ล้านราย ณ สิ้นเดือนสิงหาคม และสินทรัพย์รวมบนแพลตฟอร์ม 384 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 26% เมื่อเทียบปีต่อปี
Digital Wealth & Robo-Advisory
Equitable เพิ่มทางเลือกแรกที่เชื่อมโยงบิตคอยน์ในสัญญาเงินรายปีแบบดัชนีอ้างอิงจดทะเบียน
Equitable Holdings ได้เพิ่มทางเลือกการลงทุนที่เชื่อมโยงกับบิตคอยน์เป็นรายแรกของอุตสาหกรรมในสัญญาเงินรายปีแบบดัชนีอ้างอิงจดทะเบียนเมื่อวันที่ 2 กันยายน โดยติดตามกองทุน iShares Bitcoin Trust ETF ผ่านทางเลือกใหม่ชื่อ SCS Premier ทางเลือกบิตคอยน์นี้มีระยะเวลาหนึ่งปีพร้อมบัฟเฟอร์ที่ 10% 15% 20% และ 40% และการจัดสรรโดยทั่วไปจำกัดไว้ที่ 25% ของมูลค่าสัญญา ทำให้ลูกค้าได้รับการคุ้มครองที่ชัดเจนแทนการเปิดรับความเสี่ยงแบบไม่จำกัด การอัปเดตครั้งเดียวกันนี้ยังเพิ่ม Optimal Mix Segments ซึ่งกระจายเงินไปยังดัชนีหลายตัวและถ่วงน้ำหนักตัวที่ทำผลงานดีที่สุดเมื่อครบกำหนด รวมทั้ง Dual Direction Downside Advantage ที่สามารถเปลี่ยนการปรับตัวลงภายในบัฟเฟอร์ให้กลายเป็นกำไรที่มีมูลค่าเป็นสองเท่าของการปรับตัวลงนั้น การเปิดตัวครั้งนี้ต่อยอดจากธุรกิจที่เติบโตอยู่แล้ว ในไตรมาสที่สองของปี 2026 Equitable รายงานเงินไหลเข้าสุทธิ 1.7 พันล้านดอลลาร์ในธุรกิจ Retirement 2.0 พันล้านดอลลาร์ในธุรกิจ Wealth Management และ 0.8 พันล้านดอลลาร์ในธุรกิจ Asset Management ดันสินทรัพย์ภายใต้การบริหารและการดูแลรวมเป็นสถิติ 1.2 ล้านล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 10% จากปีก่อนหน้า พร้อมคืนเงิน 449 ล้านดอลลาร์ให้ผู้ถือหุ้น และยังคงอยู่ในเส้นทางสู่เป้าหมายอัตราการจ่ายเงินปันผล 60% ถึง 70% ในปี 2026 การเติบโตในพาดหัวข่าวยังบดบังผลกำไรขั้นสุดท้ายที่ผันผวนกว่า โดยมีผลขาดทุนสุทธิตามหลักการบัญชี GAAP 453 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.68 ดอลลาร์ต่อหุ้น สำหรับไตรมาสที่สองของปี 2026 แม้ว่ากำไรจากการดำเนินงานที่ไม่ใช่ GAAP จะเป็นบวกที่ 488 ล้านดอลลาร์ และมูลค่าตามบัญชีต่อหุ้นสามัญติดลบ 6.79 ดอลลาร์ เมื่อรวมรายได้เบ็ดเสร็จอื่นสะสมเข้าไปด้วย การควบรวมกิจการที่รออยู่กับ Corebridge Financial ซึ่งได้รับอนุมัติจากผู้ถือหุ้นเมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม ยังต้องได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลก่อนจึงจะปิดดีลได้ ทำให้การเพิ่มขึ้นของกำไรที่สัญญาไว้ว่ามากกว่า 10% ต่อกำไรต่อหุ้นบนพื้นฐานอัตราการดำเนินงานปกติภายในสิ้นปี 2028 ยังต้องพึ่งพาการอนุมัติที่ยังมาไม่ถึง
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲8impact 4ก.ล.ต.สหรัฐฯ ยกเว้นกฎเกณฑ์หุ้นโทเคนไนซ์ 5 ปี หนุนการหลอมรวมสินทรัพย์ดิจิทัลกับตลาดเดิม
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ หรือ เอสอีซี ประกาศเมื่อวันที่ 17 ว่าจะยกเว้นกฎเกณฑ์ด้านหลักทรัพย์บางส่วน เพื่อให้สามารถให้บริการ "หุ้นโทเคนไนซ์" ที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนได้ เอสอีซีจะยกเว้นกฎเกณฑ์ตลาดหลักทรัพย์หลายข้อที่ใช้กับตลาดอย่างแนสแด็กและตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก เป็นเวลา 5 ปี สำหรับแพลตฟอร์มที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการซื้อขายหุ้นโทเคนไนซ์ นอกจากนี้ยังยกเว้นข้อกำหนดการจดทะเบียนเป็นดีลเลอร์เป็นเวลา 5 ปี สำหรับผู้ประกอบการที่ให้สภาพคล่องแก่หุ้นโทเคนไนซ์ด้วย แพลตฟอร์มจะต้องแจ้งให้บริษัททราบก่อนที่จะนำหุ้นของบริษัทนั้นมาโทเคนไนซ์และจดทะเบียนซื้อขาย และหากบริษัทผู้ออกหลักทรัพย์คัดค้าน ก็จะไม่สามารถซื้อขายหุ้นโทเคนไนซ์นั้นได้ ทั้งนี้ จะไม่อนุญาตให้ใช้ "โทเคนสังเคราะห์" ที่เปิดโอกาสให้ลงทุนในหุ้นบางตัวผ่านตราสารอนุพันธ์ เป็นต้น ประธานเอสอีซี นายพอล แอตกินส์ กล่าวว่า "การยกเว้นเพื่อส่งเสริมนวัตกรรมนี้มีเป้าหมายที่จะแก้ไขปัญหาที่เคยขัดขวางไม่ให้นวัตกรรมที่รับผิดชอบหยั่งรากในสหรัฐฯ ขณะเดียวกันก็รักษามาตรฐานด้านการคุ้มครองนักลงทุนและความมั่นคงของตลาดไว้" บริษัทอย่างคอยน์เบส ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลรายใหญ่ ได้แสดงท่าทีว่าจะให้บริการหุ้นโทเคนไนซ์ในสหรัฐฯ หากกฎเกณฑ์มีความพร้อม ขณะที่หลายบริษัท เช่น โรบินฮู้ด และเครเคน ได้ให้บริการหุ้นโทเคนไนซ์อยู่แล้ว แต่จำกัดเฉพาะลูกค้านอกสหรัฐฯ เท่านั้น
Digital Wealth & Robo-Advisory
Coinbase ซื้อขายต่ำกว่าจุดสูงสุด 47% ขณะที่ 24/7 Wall St. ตั้งเป้าซื้อที่ 212.94 ดอลลาร์
24/7 Wall St. ออกเรตติ้งซื้อหุ้น Coinbase พร้อมราคาเป้าหมาย 12 เดือนที่ 212.94 ดอลลาร์ ซึ่งหมายถึงอัพไซด์ 23.73% จากราคาปัจจุบันที่ 172.11 ดอลลาร์ แม้หุ้นจะอยู่ต่ำกว่าจุดสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ถึง 47.37% คำแนะนำนี้มีขึ้นหลังจากไตรมาสที่สองที่ย่ำแย่ โดยรายได้ 1.22 พันล้านดอลลาร์ลดลง 18.5% เมื่อเทียบปีต่อปี และต่ำกว่าที่ตลาดคาดไว้ 5.36% ขณะที่กำไรต่อหุ้นตามหลัก GAAP อยู่ที่ลบ 1.36 ดอลลาร์ เนื่องจากปริมาณการซื้อขายคริปโตแบบสปอตโดยรวมลดลง 25% เมื่อเทียบไตรมาสต่อไตรมาส มุมมองบวกตั้งอยู่บนการกระจายความเสี่ยง โดยรายได้จากค่าสมัครสมาชิกและบริการคิดเป็น 48% ของรายได้สุทธิในไตรมาสที่สอง ตลาดพยากรณ์มีรายได้ต่อปีเกิน 100 ล้านดอลลาร์แล้ว ยอดถือครอง USDC เฉลี่ยบนแพลตฟอร์มแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 2 หมื่นล้านดอลลาร์ และ Base ประมวลผลปริมาณการโอนเหรียญสเตเบิลคอยน์ราว 32 ล้านล้านดอลลาร์ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา โดยผู้บริหารคาดว่าตลาดสเตเบิลคอยน์จะเติบโตสิบเท่าจาก 3 แสนล้านดอลลาร์ในปัจจุบันเป็น 3 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 ส่วนมุมมองลบก็ตรงไปตรงมาไม่แพ้กัน รายได้จากการทำธุรกรรมของลูกค้ารายย่อยลดลง 20% เมื่อเทียบปีต่อปี และรายได้จากลูกค้าสถาบันลดลง 26% สินทรัพย์บนแพลตฟอร์มลดลงเหลือ 2.46 แสนล้านดอลลาร์จาก 2.94 แสนล้านดอลลาร์ และประมาณการกำไรต่อหุ้นปี 2026 ร่วงลงจาก 0.8953 ดอลลาร์เมื่อ 90 วันก่อนเหลือลบ 1.9697 ดอลลาร์ในวันนี้ หลังมีการปรับลดประมาณการ 13 ครั้งใน 30 วันที่ผ่านมา เมื่อเทียบกันแล้ว Robinhood รายงานรายได้ไตรมาสที่สองปี 2026 เพิ่มขึ้น 32% เมื่อเทียบปีต่อปีเป็น 1.31 พันล้านดอลลาร์ และมีมูลค่าตลาด 8.7 หมื่นล้านดอลลาร์ เทียบกับ Coinbase ที่ 3.8 หมื่นล้านดอลลาร์ ขณะที่ CME Group รายงานรายได้รายไตรมาส 1.71 พันล้านดอลลาร์ที่มูลค่าตลาด 9.9 หมื่นล้านดอลลาร์ สถานการณ์บวกของ 24/7 Wall St. ชี้ไปที่ 361.40 ดอลลาร์ ส่วนสถานการณ์ลบอยู่ที่ 186.62 ดอลลาร์ ซึ่งยังสูงกว่าราคาปัจจุบัน
Digital Wealth & Robo-Advisory
Apex Fintech และ FusionIQ จับมือพันธมิตรด้านความมั่งคั่งดิจิทัล
Apex Fintech Solutions ได้เข้าสู่พันธมิตรด้านความมั่งคั่งดิจิทัลกับ FusionIQ ผู้ให้บริการเทคโนโลยีการจัดการความมั่งคั่งดิจิทัลบนคลาวด์ ความร่วมมือนี้ผสานโครงสร้างพื้นฐานด้านการชำระบัญชี การดูแลทรัพย์สิน และการเป็นนายหน้าของ Apex เข้ากับแพลตฟอร์มความมั่งคั่งดิจิทัลแบบครบวงจรของ FusionIQ ทำให้สถาบันการเงินมีเส้นทางที่รวดเร็วและบูรณาการมากขึ้นในการเปิดตัวและขยายประสบการณ์การลงทุนสมัยใหม่ ลูกค้าร่วมจะสามารถผสานความสามารถด้านนายหน้า การดูแลทรัพย์สิน และการชำระบัญชีของ Apex เข้ากับแพลตฟอร์มของ FusionIQ ซึ่งรวมถึงคำแนะนำดิจิทัล การลงทุนด้วยตนเอง ตลาดแบบจำลองดิจิทัล และความสามารถด้าน fin-TAMP ภายในโครงสร้างเทคโนโลยีเดียว บิล คาปุซซี ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Apex Fintech Solutions กล่าวว่าบริษัทต่างๆ ต้องการระบบแบ็กเอนด์ที่รวดเร็ว ยืดหยุ่น และปลอดภัย ขณะที่อีริก นอลล์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ FusionIQ กล่าวว่าการรวมกันนี้ช่วยลดความยุ่งยากในกระบวนการบูรณาการ ข้อเสนอที่รวมกันนี้มีจุดประสงค์เพื่อลดความซับซ้อนในการบูรณาการและย่นระยะเวลาการเข้าสู่ตลาดสำหรับธนาคาร สหกรณ์เครดิต ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน นายหน้าค้าหลักทรัพย์ และสถาบันอื่นๆ ที่กำลังปรับปรุงบริการจัดการความมั่งคั่งให้ทันสมัย เมื่อเดือนมิถุนายน FusionIQ ได้เข้าซื้อกิจการ Marstone บริษัทเทคโนโลยีความมั่งคั่งดิจิทัลในสหรัฐฯ ซึ่งเป็นการรวมสองแพลตฟอร์มที่ให้บริการธนาคาร สหกรณ์เครดิต ผู้จัดการความมั่งคั่ง และลูกค้าของพวกเขา
Digital Wealth & Robo-Advisory▼
ศาลอุทธรณ์สหรัฐฯ สั่งระงับสัญญาอีเวนต์กีฬาของ Kalshi ที่ผูกกับสองชนเผ่าในแคลิฟอร์เนีย
ศาลอุทธรณ์สหรัฐฯ วงจรที่ 9 ในซานฟรานซิสโกได้สั่งระงับ Kalshi จากการเสนอสัญญาอีเวนต์กีฬาที่ผูกกับพื้นที่ของสองชนเผ่าในแคลิฟอร์เนีย สำนักข่าวรอยเตอร์รายงาน ศาลระบุว่าสัญญาดังกล่าวละเมิดกฎหมายควบคุมการพนันของชนเผ่าอินเดียนของรัฐบาลกลาง และข้อบัญญัติการพนันของชนเผ่า Blue Lake Rancheria และ Chicken Ranch Rancheria of Me-Wuk Indians คำตัดสินนี้ยังถือเป็นความพ่ายแพ้สำหรับ Robinhood Markets ซึ่งอาจสูญเสียธุรกิจจำนวนมหาศาล หากไม่สามารถส่งคำสั่งซื้อสัญญาอีเวนต์ของลูกค้าผ่าน Kalshi ได้ ตามรายงานของสำนักข่าว
Digital Wealth & Robo-Advisory
เว็บบุลล์ได้เป้าราคาเป้าหมาย 7.77 ดอลลาร์ หลังรายได้ไตรมาส 2 ทำสถิติแต่ไตรมาส 3 พลาดคาดการณ์
24/7 Wall St. ตั้งราคาเป้าหมายของเว็บบุลล์ไว้ที่ 7.77 ดอลลาร์ พร้อมคำแนะนำให้ถือหุ้นและความเชื่อมั่น 90% ซึ่งบ่งชี้ถึงโอกาสปรับลง 10.25% จากราคาปัจจุบันที่ 8.66 ดอลลาร์ คำแนะนำนี้ตามมาหลังช่วงผลประกอบการที่ผสมกัน โดยรายได้ไตรมาส 3 ปี 2026 ของเว็บบุลล์อยู่ที่ 198.83 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 26.7% เมื่อเทียบปีต่อปี แต่ต่ำกว่าที่นักวิเคราะห์คาดไว้ 8.97% ขณะที่กำไรต่อหุ้นปรับลดตามหลักบัญชี GAAP อยู่ที่ 0.04 ดอลลาร์ ต่ำกว่าที่คาดไว้ที่ 0.065 ดอลลาร์ ส่วนไตรมาส 2 ก่อนหน้านี้ทำสถิติจำนวนบัญชีซื้อขายรายวันเฉลี่ยที่ 1.6 ล้านบัญชี เพิ่มขึ้น 62% เมื่อเทียบปีต่อปี และสินทรัพย์ของลูกค้าอยู่ที่ 28.5 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 79% แอนโทนี เดเนียร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กล่าวว่าการที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐยกเลิกกฎ Pattern Day Trader เมื่อวันที่ 4 มิถุนายน 2026 ถือเป็นเหตุการณ์สำคัญที่สุดของบริษัทในไตรมาสนี้ และกำไรจากการดำเนินงานปรับปรุงของไตรมาส 2 พุ่งขึ้น 169% แตะ 62.6 ล้านดอลลาร์ มุมมองเชิงลบนั้นตั้งอยู่บนอัตราภาษีที่แท้จริง 88.09% กระแสเงินสดจากการดำเนินงานติดลบ 250.9 ล้านดอลลาร์ในครึ่งแรกของปี 2026 การกระจุกตัวของรายได้โดยมีคู่สัญญาสองรายคิดเป็น 19% และ 11% และตั๋วสัญญาใช้เงิน 50 ล้านดอลลาร์ที่ครบกำหนดในเดือนเมษายน 2027 โดยมีเป้าราคาในกรณีเลวร้ายที่ 6.65 ดอลลาร์ มูลค่าตลาด 3.95 พันล้านดอลลาร์ของเว็บบุลล์ยังคงต่ำกว่ามูลค่าตลาดราว 87.3 พันล้านดอลลาร์ของโรบินฮู้ดมาก และอัตราส่วนราคาต่อกำไรล่วงหน้าที่ 173 ดูสูงเกินไปเมื่อเทียบกับอินเทอร์แอกทีฟโบรกเกอร์สและชาร์ลส์ชวาบ แม้ว่าดีลซื้อกิจการ Pi Securities มูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ในประเทศไทย ซึ่งปิดดีลเมื่อวันที่ 31 สิงหาคม 2026 ตั้งเป้าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร 200,000 ล้านบาท และบัญชีลูกค้าต่างประเทศที่ได้รับเงินแล้วแตะ 810,000 บัญชี
Digital Wealth & Robo-Advisory
3Coinbase, Strategy และ Robinhood ปรับขึ้นเล็กน้อย หลังวุฒิสภาสหรัฐฯ สกัดร่างกฎหมาย Clarity Act
หุ้น Coinbase Global ปรับขึ้น 1% สู่ระดับ 174 ดอลลาร์ในการซื้อขายช่วงเช้าวันพุธ แม้ว่าวุฒิสภาสหรัฐฯ จะลงมติไม่ผ่านญัตติปิดอภิปรายร่างกฎหมาย Clarity Act ซึ่งเป็นร่างกฎหมายว่าด้วยโครงสร้างตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล ด้วยคะแนนเสียงเห็นชอบ 50 เสียง ต่อคัดค้าน 49 เสียง ซึ่งไม่ถึง 60 เสียงที่จำเป็นต่อการผลักดันกฎหมายฉบับนี้ โดยมีสมาชิกวุฒิสภาจากพรรครีพับลิกัน 4 คนร่วมกับพรรคเดโมแครตลงคะแนนคัดค้านมาตรการดังกล่าว ซึ่งประธานาธิบดีได้สนับสนุนอย่างเปิดเผย และอุตสาหกรรมคริปโตได้ใช้เงินหลายร้อยล้านดอลลาร์ในการล็อบบี้เพื่อให้กฎหมายฉบับนี้ผ่าน
หุ้น Strategy ปรับขึ้น 1% สู่ระดับ 130.66 ดอลลาร์ และหุ้น Robinhood Markets ปรับขึ้น 0.57% สู่ระดับ 111.08 ดอลลาร์ โดยทั้งสองชื่อได้สะท้อนความคาดหวังถึงความพ่ายแพ้ไปล่วงหน้าก่อนการลงมติแล้ว
กองทุน ETF iShares Bitcoin Trust ปรับลง 0.2% สู่ระดับ 43.03 ดอลลาร์ ขณะที่กองทุน SPDR S&P 500 ETF Trust ปรับขึ้น 0.35% สู่ระดับ 760.03 ดอลลาร์ ทำให้สินทรัพย์ที่อ้างอิงบิตคอยน์ปรับลง แม้ว่าหุ้นกลุ่มคริปโตและตลาดโดยรวมจะซื้อขายในแดนบวกก็ตาม
ขณะที่รัฐสภากำลังมุ่งสู่ช่วงปิดสมัยประชุมก่อนการเลือกตั้งกลางเทอม โมเมนตัมด้านกฎระเบียบของภาคส่วนนี้อาจเปลี่ยนจากกระบวนการทางกฎหมายไปสู่การดำเนินการของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ และคณะกรรมการกำกับดูแลการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าสหรัฐฯ ขณะที่ปัจจัยกระตุ้นถัดไปสำหรับ Strategy และ Robinhood ขึ้นอยู่กับราคาบิตคอยน์และการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ ในวันนี้
Digital Wealth & Robo-Advisory▼
คอนเนตทิคัตและมิชิแกนจำกัดสัญญาอีเวนต์กีฬาของโรบินฮู้ด
คอนเนตทิคัตสั่งให้โรบินฮู้ดและอีกแปดแพลตฟอร์มหยุดเสนอสัญญาอีเวนต์กีฬาแก่ผู้อยู่อาศัยในรัฐทันที พร้อมออกหมายเรียกเกือบ 30 ฉบับในการสอบสวนที่กว้างขึ้น ขณะที่มิชิแกนได้รับข้อตกลงที่ศาลอนุมัติเมื่อวันที่ 4 กันยายน ซึ่งโรบินฮู้ดหยุดสัญญาอีเวนต์ที่เกี่ยวข้องกับกีฬาฉบับใหม่ภายในวันที่ 9 กันยายน และต้องปิดสถานะลูกค้าที่เหลือทั้งหมดภายในวันที่ 9 ตุลาคม คอนเนตทิคัตกล่าวว่าผลิตภัณฑ์เหล่านี้ละเมิดกฎหมายการพนันและกฎหมายการค้าที่ไม่เป็นธรรม และเตือนว่าการไม่ปฏิบัติตามอาจนำไปสู่บทลงโทษทางแพ่งหรือทางอาญา โดยระบุว่าผู้พิพากษาศาลรัฐบาลกลางตัดสินเมื่อเดือนสิงหาคมว่าสัญญาอีเวนต์กีฬาเป็นการพนันผิดกฎหมายที่ไม่มีใบอนุญาตและไม่ได้รับการคุ้มครองจากกฎหมายสินค้าโภคภัณฑ์ของรัฐบาลกลาง ข้อจำกัดของมิชิแกนครอบคลุมสัญญาที่ซื้อขายในตลาดสัญญาที่ได้รับการกำหนดซึ่งกำกับดูแลโดย CFTC รวมถึงคาลชีและโรเธราที่ได้รับการสนับสนุนจากโรบินฮู้ด จังหวะเวลามีความสำคัญเพราะโรบินฮู้ดสร้างรายได้จากสัญญาอีเวนต์ 156 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง เพิ่มขึ้นมากกว่า 10 เท่าจากปีก่อน และสูงกว่ารายได้จากหุ้นที่ 129 ล้านดอลลาร์และรายได้จากคริปโตที่ 100 ล้านดอลลาร์ โดยปริมาณสัญญาอีเวนต์อยู่ที่ 1.36 หมื่นล้านในไตรมาสที่สอง และปริมาณในเดือนสิงหาคมอยู่ที่ 4.7 พันล้าน ลดลง 23% จากไตรมาสก่อน แต่ยังสูงกว่าระดับปีก่อนถึง 15 เท่า การถอยของสองรัฐนี้จะไม่ทำให้การขยายทั่วประเทศของโรบินฮู้ดสะดุด แต่ข้อจำกัดเพิ่มเติมจากรัฐอื่นอาจจำกัดการเข้าถึงตลาด เพิ่มต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และทำให้การเติบโตที่ขับเคลื่อนด้วยกีฬาชะลอลง ทำให้ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบเป็นปัจจัยถ่วงต่อกระแสรายได้จนกว่าข้อพิพาทเรื่องเขตอำนาจระหว่างรัฐบาลกลางและรัฐจะได้รับการแก้ไข
Digital Wealth & Robo-Advisory▲
X เปิดให้ซื้อขายคริปโตและหุ้นผ่านแคชแท็กในสหรัฐฯ
X ประกาศเมื่อวันที่ 15 กันยายนว่าได้เริ่มโครงการ "Cashtag Partner Program" ในสหรัฐฯ ทำให้ผู้ใช้สามารถซื้อขายหุ้นและคริปโตเคอร์เรนซีผ่านแคชแท็กที่เชื่อมต่อไปยังบริการซื้อขายของพันธมิตรได้ โดยครอบคลุมแคชแท็กของหุ้น กองทุนรวมดัชนี และคริปโตเคอร์เรนซี เมื่อแตะจะแสดงกราฟราคาและโพสต์ที่เกี่ยวข้อง พร้อมปุ่ม "Trade" ให้เลือกพันธมิตรผู้ให้บริการ การซื้อขายไม่ได้ทำบน X แต่ทำผ่านแอปหรือเว็บไซต์ของแต่ละบริษัท โดยพันธมิตรในช่วงเริ่มต้นมี 5 ราย ได้แก่ Coinbase, Kraken, Gemini, Interactive Brokers และ Moomoo ตามข้อมูลของ Interactive Brokers ลูกค้าปัจจุบันสามารถเข้าสู่บัญชีของบริษัทจากหน้าติ๊กเกอร์บน X เพื่อศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและส่งคำสั่งซื้อขายได้ แต่ขณะนี้จำกัดเฉพาะนักลงทุนในสหรัฐฯ เท่านั้น ก่อนหน้านี้ในเดือนเมษายน X ได้เปิดตัวแคชแท็กสำหรับผู้ใช้ iPhone ในสหรัฐฯ และแคนาดา และในแคนาดาได้ร่วมมือกับ Wealthsimple เพื่อให้มีฟังก์ชันเชื่อมต่อไปยังบริการซื้อขายด้วย
Digital Wealth & Robo-Advisory
7TTB จับมือ Webull เปิด "My Wealth" ลงทุนหุ้น-ETF สหรัฐผ่าน ttb touch
ธนาคารทหารไทยธนชาต หรือ TTB เปิดตัวบริการ "My Wealth" ผ่านแอปพลิเคชัน ttb touch โดยร่วมมือกับ Webull เพื่อให้ลูกค้าลงทุนในหุ้นและ ETF ตลาดสหรัฐได้ นางสาวกนกวรรณ เพชรพิสิฐโชติ ประธานกลุ่มบริหารผลิตภัณฑ์ธุรกรรมธนาคาร และความมั่งwealth ทางการเงิน TTB เปิดเผยว่าคนไทยถือเงินฝากคิดเป็น 57% ของสินทรัพย์ทางการเงิน ขณะที่สินทรัพย์เพื่อการลงทุนมีเพียง 23% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 45% และสหรัฐที่ 59% ด้านนายนริศ อารักษ์สกุลวงศ์ ประธานกลุ่มกลยุทธ์และดิจิทัล TTB กล่าวว่าตลาดการบริหารเงินมี 3 ทางเลือกหลัก โดย mobile banking มีบัญชีรวมประมาณ 150 ล้านบัญชี และมี AUM รวมประมาณ 15–16 ล้านล้านบาท ส่วนบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์รายย่อยในตลาดหุ้นไทยมีไม่ถึง 5 ล้านบัญชี และมี AUM รวมเพียง 3.4 ล้านล้านบาท ขณะที่แพลตฟอร์มการลงทุนทางเลือกมีผู้ใช้ประมาณ 3 ล้านบัญชี และมี AUM รวมเพียง 300,000 ล้านบาท ในไตรมาสที่ผ่านมาสัดส่วนรายได้จากการลงทุนของธนาคารเติบโตระดับ Double Digit เมื่อเทียบปีต่อปี ตามอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ประมาณ 1% ทำให้เกิดกระแสเงินไหลจากบัญชีเงินฝากสู่บัญชีลงทุน TTB มองโอกาสในกลุ่ม Mass Affluent หรือ MAF ที่มีสินทรัพย์ไม่ถึง 1 ล้านบาท ซึ่งปัจจุบันมีฐานประมาณ 6,000 ราย และมี AUM รวมกว่า 280,000 ล้านบาท โดยคาดหวังว่าจากฐานลูกค้า 600,000 ราย อย่างน้อย 50% จะเข้ามาใช้งาน "My Wealth" นายชลเดช เขมะรัตนา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์ วีบูลล์ (ประเทศไทย) จำกัด หรือ Webull กล่าวว่านักลงทุนไทยสนใจลงทุนระดับโลกมากขึ้น โดยเฉพาะการกระจายพอร์ตไปยังตลาดต่างประเทศและบริษัทชั้นนำระดับโลกในกลุ่มเทคโนโลยีและนวัตกรรม โดยตลาดสหรัฐยังเป็นหนึ่งในตลาดสำคัญที่ได้รับความสนใจจากนักลงทุนทั่วโลก
Digital Wealth & Robo-Advisory▲
เมลคอยน์เพิ่มฟีเจอร์ 'บริหารคะแนน' ซื้อคริปโทเคอร์เรนซีอัตโนมัติเมื่อได้รับคะแนนจากเมอร์คาริ
เมลคอยน์ ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของเมอร์คาริที่ให้บริการด้านสินทรัพย์ดิจิทัล ประกาศเมื่อวันที่ 15 กันยายนว่าได้เพิ่มฟีเจอร์ 'บริหารคะแนน' เข้าในบริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลของแอปตลาดนัด 'เมอร์คาริ' ฟีเจอร์นี้จะทำงานทุกครั้งที่ผู้ใช้ได้รับคะแนนเมอร์คาริแบบไม่เสียค่าใช้จ่าย ซึ่งได้จากการชวนเพื่อนหรือจากแคมเปญต่างๆ โดยจะนำคะแนนที่ได้รับในครั้งนั้นไปซื้อบิตคอยน์และอีเธอเรียมโดยอัตโนมัติ ปัจจุบันมีสินทรัพย์เป้าหมาย 2 ชนิดนี้ และมีแผนจะขยายเพิ่มเติมเป็นลำดับต่อไป หากตั้งค่าสินทรัพย์หลายชนิด ระบบจะซื้อในสัดส่วนที่เท่ากัน และเศษที่เหลือจะนำไปซื้อบิตคอยน์ คะแนนที่ใช้ซื้อได้จำกัดเฉพาะคะแนนแบบไม่เสียค่าใช้จ่ายเท่านั้น ไม่รวมคะแนนแบบเสียค่าใช้จ่าย ยอดคงเหลือในเมลเพย์ หรือเงินในบัญชีธนาคาร การใช้ฟีเจอร์นี้ไม่มีค่าธรรมเนียม เมลคอยน์ยังให้บริการฟีเจอร์ 'ออมสินทรัพย์ดิจิทัล' ที่รองรับบิตคอยน์และอีเธอเรียมอยู่แล้ว และได้ขยายช่องทางการซื้อ เช่น การหักบัญชีอัตโนมัติจากเงินรายได้จากการขาย และการเลือกความถี่ในการซื้อเป็น 'ทุกวัน' แต่ฟีเจอร์ออมแบบเดิมนั้นผู้ใช้ต้องตั้งจำนวนเงินและความถี่ในการซื้อล่วงหน้าเอง ต่างจาก 'บริหารคะแนน' ที่ใช้การได้รับคะแนนเป็นตัวกระตุ้นให้เกิดการซื้อ
Digital Wealth & Robo-Advisory
6แอนโทรปิกเปิดตัว Claude for Financial Advisors เชื่อมระบบ BlackRock และ Schwab
แอนโทรปิกเปิดตัว “Claude for Financial Advisors” ชุดเครื่องมือสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน เมื่อวันจันทร์ที่ 14 กันยายน โดยเชื่อมต่อแชตบอต Claude เข้ากับระบบวิเคราะห์ข้อมูลการลงทุนและซอฟต์แวร์บริหารความมั่งคั่งของบริษัทชั้นนำ ได้แก่ แบล็กร็อก ชาร์ลส์ ชวาบ และแอดดิพาร์ เครื่องมือชุดนี้ช่วยให้ที่ปรึกษาเตรียมข้อมูลก่อนประชุมกับลูกค้า ตรวจสอบพอร์ตลงทุน และติดตามงานหลังการประชุม นอกจากนี้ยังเชื่อมต่อกับข้อมูลและซอฟต์แวร์ของเอ็นเวสต์เน็ต ไอแคปิตอล โอไรออน เวลธ์บ็อกซ์ เวลธ์ดอตคอม และซ็อกส์ การเปิดตัวครั้งนี้มีขึ้นไม่กี่วันหลังจากโอเพนเอไอเปิดตัว ChatGPT เวอร์ชันสำหรับภาคการเงินที่มุ่งเป้ากลุ่มวาณิชธนากรและนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ พร้อมเครื่องมือวิจัยทางการเงิน สร้างแบบจำลองทางการเงิน และจัดทำเอกสารนำเสนอแก่ลูกค้า การขยายธุรกิจเข้าสู่ภาคบริการทางการเงินครั้งนี้ต่อยอดจากเครื่องมือที่แอนโทรปิกพัฒนาจากโมเดล AI Claude เพื่อรองรับงานวิจัยการลงทุน วิเคราะห์พอร์ตลงทุน สร้างแบบจำลองทางการเงิน และจัดทำเอกสารสำหรับลูกค้า ขณะที่ความเร็วและต้นทุนในการพัฒนา AI กำลังถูกจับตามองมากขึ้น โดยผู้นำในอุตสาหกรรมเริ่มตั้งคำถามว่าบริษัทต่าง ๆ จะแบกรับค่าใช้จ่ายระดับนี้ต่อไปได้หรือไม่ และเทคโนโลยีควรพัฒนาไปเร็วเพียงใด ท่ามกลางความกังวลเรื่องการนำ AI ไปใช้งานในทางที่ผิด
Digital Wealth & Robo-Advisory
Pave Finance ระดมทุนซีรีส์ A 15 ล้านดอลลาร์ ที่มูลค่าบริษัท 100 ล้านดอลลาร์
Pave Finance แพลตฟอร์มการซื้อขายและบริหารพอร์ตการลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งตั้งอยู่ในนครนิวยอร์ก ประสบความสำเร็จในการระดมทุนรอบซีรีส์ A เกินเป้าหมายที่ตั้งไว้ โดยได้ระดมทุนได้มากกว่า 15 ล้านดอลลาร์ ที่มูลค่าบริษัท 100 ล้านดอลลาร์ การระดมทุนรอบนี้มีบริษัทที่ปรึกษา อดีตผู้บริหารระดับสูงและกรรมการของบริษัทในภาคบริการทางการเงิน ตลอดจนผู้ถือหุ้นภายในบริษัทเข้าร่วมลงทุน และจะนำไปสนับสนุนการขยายทีมงานด้านการตลาดและทีมวิศวกรรมของ Pave การระดมทุนครั้งนี้เกิดขึ้นต่อจากการระดมทุนรอบ seed มูลค่า 14 ล้านดอลลาร์ของบริษัทเมื่อปี 2025 Pave ก่อตั้งขึ้นในปี 2021 โดย Pascal Cevaer-Corey อดีตที่ปรึกษาของ McKinsey และต่อมามี Peter Corey อดีตผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ และ Stephen Evans ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนเชิงปริมาณเข้าร่วม บริษัทในปัจจุบันดูแลสินทรัพย์มูลค่า 130 พันล้านดอลลาร์ ครอบคลุมบัญชีมากกว่า 300,000 บัญชี Christopher Ainsworth ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ซึ่งเข้ารับตำแหน่งในเดือนธันวาคม 2022 หลังจากดำรงตำแหน่งกรรมการผู้จัดการในฝ่ายจัดการความมั่งคั่งส่วนบุคคลของ Deutsche Bank กล่าวว่าธุรกิจที่ปรึกษาจำเป็นต้องหาแนวทางที่มีประสิทธิภาพในการดูแลลูกค้าจำนวนมากขึ้น ซึ่งในขณะเดียวกันก็ต้องการความเฉพาะบุคคลในพอร์ตการลงทุนของตนมากขึ้นด้วย
Digital Wealth & Robo-Advisory
4ข้อมูลผลดำเนินงานเดือนสิงหาคมของ Robinhood เผยลูกค้าที่มีเงินทุน 28.6 ล้านราย และสินทรัพย์บนแพลตฟอร์ม 3.837 แสนล้านดอลลาร์
Robinhood Markets รายงานการเติบโตของจำนวนลูกค้าและสินทรัพย์ที่ยังคงแข็งแกร่งในข้อมูลผลดำเนินงานเดือนสิงหาคม 2026 แม้ว่ากิจกรรมการซื้อขายในแต่ละผลิตภัณฑ์จะยังคงผสมผสานกัน โดยจำนวนลูกค้าที่มีเงินทุนอยู่ที่ 28.6 ล้านราย เพิ่มขึ้นประมาณ 120,000 รายจากเดือนกรกฎาคม และเพิ่มขึ้น 1.9 ล้านรายเมื่อเทียบกับปีก่อน ขณะที่สินทรัพย์รวมบนแพลตฟอร์ม ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2026 พุ่งขึ้น 8% จากเดือนก่อน และ 26% เมื่อเทียบกับปีก่อน แตะที่ 3.837 แสนล้านดอลลาร์ เงินฝากสุทธิรวมอยู่ที่ 4 พันล้านดอลลาร์ ลดลงจาก 5.6 พันล้านดอลลาร์ในเดือนกรกฎาคม และ 4.8 พันล้านดอลลาร์ในเดือนสิงหาคม 2025 ปริมาณการซื้อขายหุ้นตามมูลค่าสัญญาเพิ่มขึ้น 1% จากเดือนก่อน และพุ่งขึ้น 68% เมื่อเทียบกับปีก่อน แตะที่ 3.354 แสนล้านดอลลาร์ โดยปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันเพิ่มขึ้น 6% จากเดือนก่อน แตะที่ 1.6 หมื่นล้านดอลลาร์ ขณะที่ปริมาณการซื้อขายคริปโตตามมูลค่าสัญญาเพิ่มขึ้น 61% จากเดือนกรกฎาคม แตะที่ 1.75 หมื่นล้านดอลลาร์ แม้ยังต่ำกว่าระดับปีก่อน 38% จำนวนสัญญาออปชันที่ซื้อขายลดลง 10% จากเดือนก่อน แตะที่ 292.5 ล้านสัญญา แม้จะเพิ่มขึ้น 50% เมื่อเทียบกับปีก่อน สัญญาอีเวนต์ลดลง 23% จากเดือนกรกฎาคม แตะที่ 4.7 พันล้านสัญญา และยอดคงเหลือมาร์จินเพิ่มขึ้น 4% จากเดือนก่อน และ 72% เมื่อเทียบกับปีก่อน แตะที่ 2.15 หมื่นล้านดอลลาร์ ประมาณการฉันทามติของ Zacks สำหรับผลกำไรปี 2026 ของ Robinhood บ่งชี้ว่าอาจเพิ่มขึ้น 2.9% เมื่อเทียบกับปีก่อน โดยคาดว่ากำไรจะพุ่งขึ้น 33% ในปีถัดไป และประมาณการสำหรับปี 2026 และ 2027 ถูกปรับขึ้นในสัปดาห์ที่ผ่านมาเป็น 2.11 ดอลลาร์ และ 2.81 ดอลลาร์ต่อหุ้นตามลำดับ
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲9Robinhood จับมือ Crypto.com และ OG.com ขยายตลาดพยากรณ์
Robinhood Markets ประกาศเมื่อวันที่ 8 กันยายน ถึงข้อตกลงหลายปีในการส่งสัญญาเหตุการณ์บางประเภทผ่านระบบการซื้อขายและสำนักหักบัญชีของ OG.com ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CFTC พร้อมทั้งเข้าถือหุ้นใน Crypto.com และ OG.com ทั้งสองแห่ง ดีลนี้เพิ่มแหล่งสัญญาเหตุการณ์และการหักบัญชีระดับสถาบัน นอกเหนือจากพันธมิตรเดิมอย่าง Kalshi และ Rothera และ Robinhood วางแผนขยายข้อเสนอด้านฟุตบอลให้รวมถึงชุดค่าผสมที่ปรับแต่งได้ สัญญาตลาดพยากรณ์สร้างรายได้ 156 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง และลูกค้าได้ซื้อขายสัญญาประมาณ 45 พันล้านสัญญาบนแพลตฟอร์ม รวมกว่า 30 พันล้านสัญญาจนถึงเดือนสิงหาคมของปีนี้ จากลูกค้าที่มีเงินในบัญชีราว 28.5 ล้านราย บริษัทยังเผชิญความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับอำนาจของคณะกรรมการกำกับดูแลการซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์และหน่วยงานกำกับดูแลการพนันของรัฐ ตลอดจนความเสี่ยงด้านการดำเนินการและสภาพคล่องที่เกี่ยวข้องกับ OG.com และความเป็นไปได้ที่การซื้อขายที่ขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์จะมีความผันผวนตามฤดูกาล ตามฐานข้อมูลของ Insider Monkey มีกองทุนป้องกันความเสี่ยง 87 แห่งถือหุ้น Robinhood ณ สิ้นไตรมาสที่สอง เพิ่มขึ้นจาก 84 แห่งในไตรมาสแรก โดย Newlands Management เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดที่ประมาณ 2.42 พันล้านดอลลาร์ และ ARK Investment Management ลดสถานะลง 13% เหลือประมาณ 525.1 ล้านดอลลาร์
Digital Wealth & Robo-Advisory
Robinhood ตั้งเป้ารายได้ครึ่งหนึ่งมาจากต่างประเทศและลูกค้าสถาบัน
Vlad Tenev ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและผู้ร่วมก่อตั้ง Robinhood Markets กล่าวระหว่างการเสวนาซึ่งจัดโดย Goldman Sachs ว่าบริษัทกำลังเดินหน้าตามกลยุทธ์ที่มุ่งขยายการเข้าถึงการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ทางการเงิน โดยให้ความสำคัญกับทั้งการซื้อขายเชิงรุก บริการทางการเงินสำหรับผู้บริโภคที่กว้างขึ้น และโครงสร้างพื้นฐานระหว่างประเทศ Tenev ย้ำเป้าหมายระยะยาวของบริษัทที่ต้องการให้รายได้ครึ่งหนึ่งมาจากนอกสหรัฐฯ และอีกครึ่งหนึ่งมาจากลูกค้าสถาบัน พร้อมกล่าวว่าการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเคนอาจช่วยเร่งความคืบหน้าสู่เป้าหมายเหล่านั้นได้เร็วขึ้น Robinhood Chain ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มแปลงสินทรัพย์เป็นโทเคนของบริษัท มีหุ้นสหรัฐฯ ในรูปแบบโทเคนราว 200 ตัว ซึ่งเรียกว่าหุ้นโทเคน Tenev กล่าวว่าหุ้นเหล่านี้มีสินทรัพย์รองรับแบบหนึ่งต่อหนึ่ง และมีให้ซื้อขายในกว่า 120 ประเทศนอกสหรัฐฯ โดยมีแผนจะเพิ่มสินทรัพย์อื่นๆ อีก เขากล่าวว่ากิจกรรมล่าสุดบนเครือข่ายนี้มีปริมาณการซื้อขายรายวันหลายพันล้านดอลลาร์ และรายได้ขั้นต้นสูงถึง 6 ล้านดอลลาร์ในวันเดียว แม้เขาจะปฏิเสธที่จะคำนวณเป็นตัวเลขรายปีจากตัวเลขดังกล่าว Tenev ยังอธิบายว่าการบริหารความมั่งคั่งเป็นโอกาสที่กำลังขยายตัว โดยชี้ไปที่บัญชีที่มีการบริหารจัดการผ่าน Robinhood Strategies คำแนะนำจากที่ปรึกษามนุษย์ผ่าน TradePMR ผลิตภัณฑ์ด้านธนาคาร บัตรเครดิต และบัญชีเพื่อการเกษียณ และกล่าวว่าบริษัทคาดว่าความมั่งคั่งมากกว่า 100 ล้านล้านดอลลาร์จะเปลี่ยนมือจากคนรุ่นเก่าไปสู่คนรุ่นใหม่ในอีกไม่กี่ทศวรรษข้างหน้า Robinhood ทำหน้าที่เป็นนายหน้าชั้นต้นและผู้ดูแลทรัพย์สินสำหรับ Trump Accounts ซึ่งเขาเล่าว่าเป็นบัญชีที่มุ่งให้เด็กๆ ลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่อ้างอิงดัชนี S&P 500 โดยบัญชีสำหรับเด็กที่เกิดในปี 2025 จะได้รับเงินสมทบ 1,000 ดอลลาร์จากกระทรวงการคลังสหรัฐฯ บริษัทยังกำลังขยายเครื่องมือซื้อขายแบบเอเจนติก ซึ่งช่วยให้ตัวแทนปัญญาประดิษฐ์เชื่อมต่อกับบัญชี Robinhood ของลูกค้าผ่านอินเทอร์เฟซที่เรียกว่า Robinhood MCP และมีแผนจะประกาศผลิตภัณฑ์เพิ่มเติมสำหรับนักซื้อขายเชิงรุกในงานอีเวนต์ที่เมืองฮิวสตันช่วงปลายเดือนนี้
Digital Wealth & Robo-Advisory▲
จิม เครเมอร์ ชี้โรบินฮู้ดครองใจนักลงทุนรุ่นใหม่ ขณะนักวิเคราะห์ปรับเพิ่มเป้าราคา
จิม เครเมอร์ เปิดประเด็นถึงการครองใจนักลงทุนรุ่นใหม่ของโรบินฮู้ด มาร์เก็ตส์ ในรายการ Mad Money ตอนวันที่ 8 กันยายน โดยชี้ว่าสามในสี่ของลูกค้าอายุต่ำกว่า 45 ปี และมีอายุมัธยฐาน 35 ปี เครเมอร์อ้างถึงเงินฝากที่เติบโตในอัตรา 28% และลูกค้าที่มีเงินในบัญชี 28.4 ล้านราย ตัวเลขเหล่านี้สะท้อนข้อได้เปรียบเชิงโครงสร้างที่โบรกเกอร์รายใหญ่แบบดั้งเดิมพยายามคว้าไว้แต่ทำไม่ได้ ณ สิ้นไตรมาสที่สอง สินทรัพย์รวมบนแพลตฟอร์มแตะ 3.69 แสนล้านดอลลาร์ ขับเคลื่อนด้วยเงินฝากสุทธิที่สูงเป็นประวัติการณ์ 2.17 หมื่นล้านดอลลาร์ ขณะที่บริการสมัครสมาชิก Robinhood Gold มีผู้ใช้เกิน 4.8 ล้านราย เมื่อวันที่ 8 กันยายน มาร์ก พาลเมอร์ นักวิเคราะห์จากสโตนเอ็กซ์ เริ่มต้นวิเคราะห์หุ้นด้วยคำแนะนำซื้อและเป้าราคา 170 ดอลลาร์ และเมื่อวันที่ 9 กันยายน มิซูโฮ ปรับเพิ่มเป้าราคาขึ้น 10 ดอลลาร์เป็น 140 ดอลลาร์ พร้อมคงคำแนะนำให้ผลตอบแทนเหนือตลาด บทความยังชี้ความเสี่ยงในกรณีเลวร้าย รวมถึงการพึ่งพากิจกรรมการซื้อขายของนักลงทุนรายย่อย การตรวจสอบด้านกฎระเบียบต่อตลาดคาดการณ์และรูปแบบรายได้จากการจ่ายเพื่อให้ได้มาซึ่งคำสั่งซื้อ และมูลค่าที่ประเมินไว้ 44.6 เท่าของกำไรล่วงหน้า พร้อมระบุว่าในไตรมาสที่สองมีกองทุนเฮดจ์ฟันด์ 87 แห่งถือหุ้นอยู่ และยอดขายชอร์ตคิดเป็น 4.24% ของหุ้นที่หมุนเวียนในตลาด
Digital Wealth & Robo-Advisory
2ไบแนนซ์ รีเสิร์ช วิเคราะห์ตลาดหุ้นโทเคนไนซ์เข้าสู่ระยะแข่งขันด้านการหมุนเวียนและการใช้งาน
แผนกวิจัยของไบแนนซ์เปิดเผยรายงานวิเคราะห์เกี่ยวกับหุ้นโทเคนไนซ์เมื่อวันที่ 11 ระบุว่าตลาดกำลังเข้าสู่ระยะบนเชนที่คึกคัก มูลค่าตลาดของหุ้นโทเคนไนซ์ที่มีการซื้อขายอยู่จริงเพิ่มจาก 965 ล้านดอลลาร์ในช่วงต้นปี 2026 มาอยู่ที่ประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 9 กันยายน ขณะที่ปริมาณการซื้อขายรายเดือนพุ่งขึ้นจาก 237 ล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคมเป็น 7.9 พันล้านดอลลาร์ในเดือนสิงหาคม อัตราการหมุนเวียนของปริมาณการซื้อขายรายเดือนเมื่อเทียบกับมูลค่าตลาดที่ซื้อขายอยู่จริงเพิ่มจาก 0.23 เท่าในเดือนมกราคมเป็น 2.14 เท่าในเดือนสิงหาคม และแตะ 3.32 เท่าในเดือนกรกฎาคม ปัจจัยขับเคลื่อนการเติบโตเปลี่ยนจากการออกผลิตภัณฑ์มาสู่โครงสร้างพื้นฐานการหมุนเวียน โดยส่วนแบ่งปริมาณการซื้อขายรวมของแพลตฟอร์มหุ้นโทเคนไนซ์ bStocks ของไบแนนซ์และแอปการลงทุนโรบินฮู้ดขยายจาก 0.8% ในเดือนมิถุนายนเป็น 82.3% ในเดือนสิงหาคม และ 87.8% ในเดือนกันยายน มูลค่า TVL ที่ใช้งานอยู่ของหุ้นโทเคนไนซ์ใน DeFi เพิ่มขึ้น 1,242% จาก 21.6 ล้านดอลลาร์ในช่วงต้นปีมาอยู่ที่ 289.1 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 9 กันยายน โดยแบ่งเป็นกลุ่มสภาพคล่อง 65.4% การให้กู้ยืม 28.1% การโทเคนไนซ์ผลตอบแทน 5.7% และอื่น ๆ 0.8% ขณะที่ BNB Chain, Robinhood Chain และ Solana ครองส่วนแบ่งตลาดรวมกัน 90% รายงานระบุว่าแกนการแข่งขันในอนาคตกำลังเปลี่ยนจาก 'การแข่งขันด้านการออกผลิตภัณฑ์' ไปสู่ 'การแข่งขันด้านการหมุนเวียนและการใช้งาน'
Digital Wealth & Robo-Advisory
3ก.ล.ต. เผย TISA คืบหน้าทิศทางลงตัว รอคลังเคาะวงเงินสิทธิ์ภาษี
นางพรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดเผยว่าโครงการบัญชีการออมการลงทุนส่วนบุคคล หรือ Thailand Individual Savings Account (TISA) มีทิศทางหลักชัดเจนขึ้นหลังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องมีแนวทางสอดคล้องกัน โดยขั้นตอนต่อไปเป็นการขับเคลื่อนรายละเอียดและเตรียมระบบงานให้ผู้ประกอบธุรกิจรองรับการให้บริการได้ ทั้งนี้ รายละเอียดสำคัญโดยเฉพาะวงเงินลงทุนที่จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษียังต้องรอการพิจารณาของกระทรวงการคลัง เนื่องจากเกี่ยวข้องกับนโยบายภาษีและผลกระทบต่อรายได้ภาครัฐ โครงสร้างเบื้องต้นของ TISA เป็น 1 บัญชี รองรับการออม 2 วัตถุประสงค์ โดยส่วนแรกเป็นการออมเพื่อเกษียณซึ่งมีแนวคิดนำผลิตภัณฑ์เพื่อการเกษียณที่มีอยู่มาอยู่ภายใต้โครงสร้างเดียวกัน เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) รวมถึงประกันบำนาญ และมีแนวคิดเพิ่มทางเลือกให้ลงทุนโดยตรงได้หากผู้ลงทุนมีความรู้และรับความเสี่ยงได้เหมาะสม ส่วนที่สองเป็นการลงทุนระยะยาวที่ได้รับยกเว้นภาษีจากผลตอบแทน เช่น ดอกเบี้ยและเงินปันผล ผ่านผลิตภัณฑ์หลักอย่างหุ้น พันธบัตร และตราสารหนี้ ซึ่งต้องลงทุนผ่านบัญชีหรือระบบของโครงการเพื่อเชื่อมโยงข้อมูลและตรวจสอบการใช้สิทธิทางภาษี ด้านการขยายฐานผู้ลงทุน ปัจจุบันประเทศไทยมีบัญชีซื้อขายหุ้นมากกว่า 7 ล้านบัญชี แต่เมื่อหักบัญชีซ้ำออกจะเหลือผู้ลงทุนประมาณ 5 ล้านคน ขณะที่ผู้ลงทุนที่มีความเคลื่อนไหวหรือ Active ในช่วงประมาณ 6 เดือน มีไม่ถึง 1 ล้านคน เมื่อเทียบกับประชากรกว่า 60 ล้านคน สำหรับความพร้อมด้านระบบ ก.ล.ต. อยู่ระหว่างทำงานร่วมกับผู้ประกอบธุรกิจ โดยต่อยอดจากโครงสร้างระบบที่รองรับผลิตภัณฑ์เพื่อการเกษียณที่มีอยู่แล้ว และไม่ได้กำหนดว่าผู้ประกอบธุรกิจทุกรายจะต้องพร้อมให้บริการพร้อมกัน ผู้ให้บริการที่มีความพร้อมสามารถเข้าร่วมได้ก่อน
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲7ก.ล.ต. ดัน TISA เร่งพิจารณา IPO เหลือ 60-100 วัน
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. เดินหน้าขับเคลื่อนตลาดการลงทุนไทย โดยผลักดันโครงการบัญชีการออมการลงทุนส่วนบุคคล หรือ TISA ร่วมกับกระทรวงการคลัง สภาธุรกิจตลาดทุนไทย และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ให้เป็นโครงสร้างพื้นฐานการออมของประเทศ เพื่อเปลี่ยนเงินออมของประชาชนให้เป็นการลงทุนระยะยาวและขยายฐานผู้ลงทุนรายใหม่ นางพรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการ ก.ล.ต. ระบุว่า ก.ล.ต. ยังปรับกระบวนการขออนุญาตเสนอขายหุ้น IPO ภายใต้แนวทาง Streamline IPO Process โดยให้น้ำหนักกับการเปิดเผยข้อมูลมากขึ้น เพื่อลดระยะเวลาพิจารณาเหลือ 60-100 วัน จากเดิมที่ใช้เวลาเฉลี่ย 147 วัน หรือลดลงประมาณ 30-60% พร้อมกันนี้ ก.ล.ต. ร่วมกับตลาดหลักทรัพย์ฯ ผลักดันโครงการ BOI to IPO และกำหนดช่องทางพิเศษสำหรับบริษัทที่ได้รับการส่งเสริมจากสำนักงานคณะกรรมการส่งเสริมการลงทุนและเขตพัฒนาพิเศษภาคตะวันออก เพื่อดึงดูดธุรกิจกลุ่มเศรษฐกิจกระแสใหม่เข้าสู่ตลาดทุนไทย ด้านตลาดทุนดิจิทัล ก.ล.ต. ส่งเสริมการแปลงหลักทรัพย์เป็นโทเคน โดยหลักเกณฑ์หน่วยลงทุนในลักษณะ Tokenized Fund มีผลใช้บังคับแล้วตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2569 ขณะที่มาตรการป้องกันความเสี่ยงด้านการฟอกเงินนั้น หลักเกณฑ์ Travel Rule จะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2570 ส่วนภัยหลอกลงทุน ก.ล.ต. สามารถดำเนินการสกัดกั้นได้ภายใน 7 นาทีถึง 48 ชั่วโมง และปิดกั้นบัญชีที่ได้รับแจ้งได้ครบ 100% โดยสถิติในปี 2569 พบว่าการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับภัยหลอกลงทุนเพิ่มขึ้นถึง 3 เท่าเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ด้านการบังคับใช้กฎหมาย ข้อมูล ณ เดือนสิงหาคม 2569 ระบุว่าอายุเคสที่นานที่สุดลดลงจาก 8 ปี เหลือ 3.6 ปี และอายุเคสเฉลี่ยลดลงจาก 2.3 ปี เหลือ 1.5 ปี โดยปัจจุบันมีกฎหมายที่อยู่ระหว่างการปรับปรุงรวม 5 ชุด.
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲2KKPS ชี้โมเดล 23/5 ของ Nasdaq เปลี่ยนพฤติกรรมนักลงทุนไทยเทรดหุ้นสหรัฐฯ ช่วงกลางวัน
นายปวริศวร์ ภูริเวทย์คุณากร จากบริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร หรือ KKPS เปิดเผยมุมมองบนเวที ASCO x Nasdaq InnovAsia Bangkok 2026 ว่าแพลตฟอร์มการลงทุนดิจิทัลได้ทลายกำแพงการลงทุน ทำให้การเข้าถึงตลาดหุ้นสหรัฐฯ ขยายจากนักลงทุนสถาบันไปสู่นักลงทุนรายย่อยในวงกว้าง สะท้อนจากแอปพลิเคชัน Dime! ที่มียอดดาวน์โหลดสะสมมากกว่า 5 ล้านครั้งภายใน 4 ปี และความนิยมในตราสารแสดงสิทธิในหลักทรัพย์ต่างประเทศ หรือ DR ที่มูลค่าการซื้อขายเติบโตขึ้นถึง 10 เท่านับตั้งแต่ปี 2566 KKPS ประเมินว่าการขยายเวลาซื้อขายของ Nasdaq สู่โมเดล 23/5 จะเป็นตัวเร่งสำคัญที่เปลี่ยนพฤติกรรมการลงทุนของนักลงทุนเอเชีย จากเดิมที่ต้องรอช่วงเวลาเปิดตลาดปกติของสหรัฐฯ มาเป็นการซื้อขายในช่วงเวลาที่สอดคล้องกับชีวิตประจำวัน และทำให้กระบวนการค้นหาราคาที่เหมาะสมในช่วงเวลาทำการของตลาดหุ้นเอเชียมีความโปร่งใสและสะท้อนความต้องการซื้อขายจริงได้น่าเชื่อถือยิ่งขึ้น นายปวริศวร์ ระบุว่าการเข้าสู่ยุค 23/5 ไม่ได้หมายถึงเพียงการเพิ่มชั่วโมงซื้อขาย แต่มาพร้อมเงื่อนไขที่ผู้ให้บริการและนักลงทุนต้องเตรียมพร้อม ทั้งเสถียรภาพของระบบ การบริหารจัดการช่วงเวลาปิดปรับปรุงระบบ และที่สำคัญที่สุดคือการให้ความรู้แก่นักลงทุน เนื่องจากช่วงเวลาที่ส่งคำสั่งอาจมีผลกระทบต่อวันตัดเงินและวันส่งมอบหุ้น รวมถึงสภาพคล่องที่อาจลดลงและความผันผวนของราคาที่อาจสูงขึ้นในบางช่วงเวลา โดยกลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทรได้เตรียมความพร้อมทั้งด้านระบบปฏิบัติการและช่องทางการสื่อสาร เพื่อพานักลงทุนรายย่อยของไทยก้าวเข้าสู่ยุค 23/5 ของตลาดทุนโลกอย่างมั่นใจและปลอดภัย
Digital Wealth & Robo-Advisory▲
ห่วงโซ่ Robinhood สินทรัพย์ภายใต้การดูแลแตะ 900 ล้านดอลลาร์ สูงสุดเป็นประวัติการณ์ แต่โทเคนหุ้นมีเพียง 150 ล้านดอลลาร์
สินทรัพย์ภายใต้การดูแลบน Robinhood Chain ซึ่งเป็นบล็อกเชนเฉพาะที่พัฒนาโดย Robinhood บริษัทหลักทรัพย์ออนไลน์รายใหญ่ของสหรัฐฯ อยู่ที่ประมาณ 900 ล้านดอลลาร์ เคลื่อนไหวในระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ หลังเปิดใช้งานเมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม เพียงสองเดือนกว่า ปริมาณการซื้อขายบนกระดานซื้อขายแบบกระจายศูนย์ในช่วง 7 วันที่ผ่านมาอยู่ที่ประมาณ 11,100 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นกว่า 30% ในรอบสัปดาห์ และเมื่อวันที่ 1 กันยายน รายได้ค่าธรรมเนียมทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 3.75 ล้านดอลลาร์ แซงหน้าทั้งเครือข่าย Ethereum หลักและ Base ซึ่งเป็นเลเยอร์ 2 อย่างไรก็ตาม แม้ห่วงโซ่นี้ถูกสร้างขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการแปลงสินทรัพย์ในโลกจริงอย่างหุ้นให้เป็นโทเคน แต่สิ่งที่ดึงดูดเงินทุนได้จริงกลับเป็นมีมคอยน์และสเตเบิลคอยน์ โดยสินทรัพย์ที่ฝากไว้ในโทเคนหุ้นมีเพียง 150 ล้านดอลลาร์ คิดเป็นเพียงส่วนเล็กน้อยของห่วงโซ่ทั้งหมด ในตลาดโทเคนหุ้น Ondo Finance เป็นรายใหญ่ที่สุดด้วยมูลค่าประมาณ 957 ล้านดอลลาร์ ตามมาด้วย bStocks ของ Binance ที่ประมาณ 622 ล้านดอลลาร์ และ xStocks ภายใต้ Kraken ที่ประมาณ 600 ล้านดอลลาร์ โดยสามรายนี้ครองส่วนแบ่งตลาดรวมกันประมาณ 77% ส่วนราคาหุ้นของ Robinhood ปรับขึ้นประมาณ 36% ในเดือนสิงหาคม และเมื่อวันที่ 11 กันยายน เคลื่อนไหวอยู่ที่ประมาณ 111 ดอลลาร์ต่อหุ้น
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲2Robinhood ได้รับบทบาทผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ IPO ครั้งแรกในดีลจดทะเบียนของ Oura
Robinhood ได้รับบทบาทเป็นผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ในการเสนอขายหุ้น IPO อย่างเป็นทางการเป็นครั้งแรก โดยเข้าร่วมในกลุ่มสถาบัน 18 แห่งที่ระบุไว้ในเอกสาร S-1 ของ Oura ผู้ผลิตแหวนอัจฉริยะ โดย Goldman Sachs, Morgan Stanley และ JPMorgan Chase ทำหน้าที่เป็นผู้จัดการการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์หลัก ขณะที่ Robinhood ปรากฏอยู่ในอันดับที่ 18 ของรายชื่อผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ ซึ่งบริษัทระบุว่าตำแหน่งนี้ทำให้บริษัทมีอำนาจต่อรองมากขึ้นในการจัดสรรหุ้นให้กับฐานผู้ใช้เทรดรายย่อยจำนวนมหาศาลของตน Vlad Tenev ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอ กล่าวกับ Yahoo Finance จากงาน Goldman Sachs Communacopia & Tech Conference ว่า บริษัทต้องการทำมากกว่านี้ และในฐานะผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ Robinhood จะสามารถเป็นตัวแทนของนักลงทุนรายย่อยในห้องเจรจา และหวังว่าจะได้รับการจัดสรรหุ้นที่มากขึ้น Tenev กล่าวว่าที่ผ่านมาบริษัทเคยเข้าร่วมใน IPO เพียงในฐานะสมาชิกกลุ่มผู้ขาย โดยกระจายหุ้นในนามของผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ และการได้รับอนุมัติให้ทำหน้าที่เป็นผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ได้เปลี่ยนแปลงสถานะนั้นไป เขากล่าวว่า Robinhood ตั้งใจที่จะสร้างความเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมนี้ โดยให้เหตุผลว่ากระบวนการ IPO สามารถปรับปรุงให้ดีขึ้นได้ เพราะผู้ออกหลักทรัพย์ขาดความชัดเจนเกี่ยวกับอุปสงค์และความยืดหยุ่นของราคาที่ระดับราคา IPO ต่างๆ ความเคลื่อนไหวนี้ยังตอกย้ำความพยายามของ Robinhood ที่จะเป็นศูนย์บริการครบวงจรสำหรับบริการจัดการความมั่งคั่ง ซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่ทำให้บริษัทขยายเข้าสู่ตลาดพยากรณ์ผล และมียอดเงินฝากธนาคารสะสมมากกว่า 3 พันล้านดอลลาร์ Tenev ปฏิเสธที่จะให้สัญญาว่าจะได้ตำแหน่งผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ในดีล IPO ที่ได้รับความสนใจอย่างสูงที่กำลังจะมาถึง เช่น Anthropic โดยกล่าวเพียงว่าบริษัทกำลังทำงานอย่างหนักในทุกด้าน
Digital Wealth & Robo-Advisory
7Webull เสร็จสิ้นการเข้าซื้อ Pi Securities ตั้งเป้าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร 2 แสนล้านบาท
Webull Corporation ประกาศเสร็จสิ้นการเข้าซื้อ Pi Securities ในประเทศไทย โดยตั้งเป้าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารรวม 2 แสนล้านบาท ข้อตกลงนี้ได้รับการอนุมัติจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของไทย โดย Webull เข้าซื้อหุ้นประมาณ 99.36% ของ Pi Securities ด้วยมูลค่ารวมประมาณ 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ประกอบด้วยการซื้อหุ้น 90.98% จาก Country Group Holdings ในมูลค่า 90 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และซื้อหุ้นเพิ่มอีก 8.38% จากผู้ถือหุ้นรายอื่นในมูลค่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซีอีโอของ Webull Thailand เน้นย้ำถึงการทำงานร่วมกันในด้านงานวิจัย เทคโนโลยี และ AI ขณะที่บริษัทมีแผนขยายธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง และใช้ประโยชน์จากความร่วมมือกับพันธมิตร รวมถึงธนาคารไทยและแอปพลิเคชัน TrueMoney Mini App ในช่วงแรก ทั้งสองบริษัทจะดำเนินงานอย่างอิสระภายใต้แบรนด์ของตนเอง
Digital Wealth & Robo-Advisory
3Nasdaq เข้าซื้อ Dasseti เพื่อเสริมเครื่องมือ AI ในตลาดเอกชน
Nasdaq ประกาศเข้าซื้อกิจการ Dasseti เพื่อขยายความสามารถที่ขับเคลื่อนด้วย AI ภายในแพลตฟอร์ม eVestment และเพิ่มความครอบคลุมในตลาดเอกชน ข้อตกลงนี้มีจุดประสงค์เพื่อช่วยให้ผู้จัดการสินทรัพย์และนักลงทุนสถาบันปรับปรุงกระบวนการรวบรวมข้อมูลและการตรวจสอบสถานะให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น ในอีกการเคลื่อนไหวหนึ่ง Nasdaq Verafin ได้เข้าสู่ความร่วมมือใหม่กับ Alloy โดยมุ่งเน้นการใช้ข้อมูลและ AI เพื่อปรับปรุงการจัดการความเสี่ยงด้านการฉ้อโกงสำหรับธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ การดำเนินการเหล่านี้เน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นของ Nasdaq ต่อโซลูชันเทคโนโลยีที่สนับสนุนทั้งกระบวนการทำงานด้านการลงทุนของสถาบันและการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
Digital Wealth & Robo-Advisory
4LTMH ศึกษารุกธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ผ่าน WealthX
LTMH เปิดเผยว่าบริษัทหลักทรัพย์ เวลท์เอกซ์ หรือ WealthX ซึ่งเป็นบริษัทย่อย อยู่ระหว่างศึกษาความเป็นไปได้ในการขยายธุรกิจให้ครอบคลุมบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ เพื่อสนับสนุนระบบนิเวศ WealthTech ของกลุ่มบริษัท โดยการศึกษาครั้งนี้มีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความหลากหลายของผลิตภัณฑ์การลงทุน รองรับการเปลี่ยนแปลงด้านกฎเกณฑ์การลงทุนและภาษีในอนาคต และสร้างการเติบโตระยะยาว WealthX จะพิจารณารูปแบบธุรกิจที่มีต้นทุนต่ำ ต่อยอดจากระบบงานและฐานผู้ใช้บริการเดิม พร้อมศึกษาความร่วมมือกับพันธมิตรทางธุรกิจ อย่างไรก็ตาม ยังอยู่ในขั้นตอนการศึกษา ยังไม่มีข้อผูกพัน และไม่มีความแน่นอนว่าจะดำเนินการต่อหรือไม่ หากผลการศึกษาชัดเจน จะนำเสนอคณะกรรมการพิจารณาอนุมัติ และดำเนินการตามเกณฑ์ที่เกี่ยวข้อง รวมถึงขอใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลก่อนเริ่มธุรกิจ
Digital Wealth & Robo-Advisory
3กลุ่มคริปโตร่วมยื่นแผนแข่งขันต่อ SEC สำหรับ ETF รูปแบบใหม่
บริษัทคริปโต ผู้จัดการสินทรัพย์ ผู้สร้างสภาพคล่อง และกลุ่มผู้บริโภคได้ยื่นข้อเสนอที่แข่งขันกันต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐ (SEC) เพื่อควบคุมผลิตภัณฑ์ exchange-traded รูปแบบใหม่ ซึ่งรวมถึงคริปโต สินทรัพย์ส่วนบุคคล สัญญาอีเวนต์ และกลยุทธ์เลเวอเรจ สภานวัตกรรมคริปโต (Crypto Council for Innovation) เรียกร้องให้ SEC ขยายประสิทธิภาพด้านกฎระเบียบที่มีให้กับ ETF ภายใต้พระราชบัญญัติบริษัทลงทุน ค.ศ. 1940 ไปยัง ETP อื่น ๆ ขณะที่ Andreessen Horowitz แนะนำไม่ให้ปฏิบัติต่อ ETF ใหม่ทั้งหมดเป็นหมวดหมู่เดียว และเรียกร้องให้มีการประสานงานอย่างใกล้ชิดระหว่างการตรวจสอบการจดทะเบียนกองทุนและการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ Grayscale คัดค้านข้อจำกัดพอร์ตการลงทุนใหม่สำหรับผลิตภัณฑ์สินทรัพย์ดิจิทัล Charles Schwab เสนอให้มีระยะเวลาการยื่นเอกสารต่อสาธารณะอย่างน้อย 75 วัน และ Chainalysis แนะนำให้มีการเฝ้าระวังแบบเรียลไทม์บนบล็อกเชนสาธารณะ ตลาดพยากรณ์ Kalshi โต้แย้งว่าสัญญาอีเวนต์ควรยังคงมีสิทธิ์สำหรับกองทุนที่จดทะเบียน แต่กลุ่มผู้บริโภค Public Citizen เตือนว่า ETF ดังกล่าวจะนำผลิตภัณฑ์ที่คล้ายการพนันเข้าไปในเครื่องมือที่นักลงทุนรายย่อยไว้วางใจสำหรับการลงทุนระยะยาว ตอนนี้ SEC ต้องตัดสินใจว่าผลิตภัณฑ์เหล่านี้จำเป็นต้องมีกรอบการกำกับดูแลร่วมกันหรือกฎแยกตามโครงสร้างและความเสี่ยงของแต่ละผลิตภัณฑ์
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲4มอร์แกน สแตนลีย์ ปรับเพิ่มน้ำหนักลงทุนโรบินฮู้ดเป็น Overweight พร้อมขึ้นเป้าราคาเป็น 150 ดอลลาร์
มอร์แกน สแตนลีย์ ปรับเพิ่มน้ำหนักลงทุนโรบินฮู้ด มาร์เก็ตส์ จาก Equal-weight เป็น Overweight และปรับเพิ่มเป้าราคาจาก 124 ดอลลาร์ เป็น 150 ดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ upside ประมาณ 43% จากราคาปิดวันจันทร์ นักวิเคราะห์ ไมเคิล ไซปรัส เน้นย้ำว่าตลาดพยากรณ์เป็นปัจจัยขับเคลื่อนสำคัญ โดยชี้ว่าโรบินฮู้ดสร้างรายได้จากตลาดพยากรณ์ 156 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง จากผลิตภัณฑ์ที่มีลูกค้าใช้ไม่ถึง 2 ล้านราย ซึ่งสูงกว่ารายได้จากการซื้อขายหุ้นที่ 129 ล้านดอลลาร์ และรายได้จากคริปโทที่ 100 ล้านดอลลาร์ ทางบริษัทปรับลดประมาณการคริปโท แต่ปรับเพิ่มประมาณการกำไรปี 2569-2571 ขึ้น 12% ถึง 15% โดยคาดว่ารายได้จะเติบโต 23% ต่อปี สู่ระดับ 8 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2571 ซึ่งสูงกว่าที่ตลาดคาดการณ์ประมาณ 6% โรเธอรา ตลาดซื้อขายในเครือของโรบินฮู้ด ซึ่งเปิดตัวในเดือนมิถุนายน ได้ประมวลผลสัญญาแล้วกว่า 3.5 พันล้านสัญญา และบริษัทคาดว่ากระแสการซื้อขายในตลาดพยากรณ์ส่วนใหญ่จะไหลผ่านตลาดนี้ อย่างไรก็ตาม คำตัดสินของศาลอุทธรณ์รอบเก้าเมื่อวันศุกร์เปิดทางให้รัฐเนวาดาสามารถใช้กฎหมายการพนันกับโรบินฮู้ด คาลชิ และคริปโท.คอม ซึ่งโรบินฮู้ดวางแผนจะยื่นอุทธรณ์ ทำให้ยังคงมีความเสี่ยงด้านกฎระเบียบเหนือผลิตภัณฑ์ที่เติบโตเร็วที่สุดของบริษัท
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲2คลัง-ก.ล.ต. เดินหน้าเกณฑ์ TISA คาดลดหย่อนไม่ต่ำกว่า 5 แสน ชง ครม. ก.ย.นี้
กระทรวงการคลังและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เดินหน้าโครงการบัญชีการออมเพื่อการลงทุนส่วนบุคคล (TISA) โดยคาดว่าจะเสนอรายละเอียดให้คณะรัฐมนตรีพิจารณาเห็นชอบภายในเดือนกันยายน 2569 และเริ่มใช้ในรอบปีภาษี 2570 โดยวงเงินลดหย่อนสูงสุดคาดว่าจะไม่น้อยกว่า 500,000 บาทตามกฎหมายเดิม เลขาธิการ ก.ล.ต. ศ.ดร.พรอนงค์ บุษราตระกูล เปิดเผยว่า กรอบหลักของโครงการได้ข้อสรุปแล้ว โดย TISA แบ่งเป็น 2 ประเภท ได้แก่ บัญชีเพื่อการเกษียณอายุ ซึ่งรวมผลิตภัณฑ์ เช่น RMF, PVD และ Thai ESG และบัญชีเพื่อการออมสำหรับตนเองหรือบุตร ซึ่งเงินต้นไม่สามารถลดหย่อนภาษีได้ แต่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีแบบ Final Tax เป็นศูนย์ โดยได้รับการยกเว้นภาษีหัก ณ ที่จ่ายจากผลตอบแทนการลงทุนในพันธบัตร เงินปันผล และกำไรจากส่วนต่างราคาหลักทรัพย์ ภายใต้เงื่อนไขการถือครองที่กำหนด ผู้อำนวยการสำนักงานเศรษฐกิจการคลัง นายวินิจ วิเศษสุวรรณภูมิ กล่าวว่า TISA เปลี่ยนจุดศูนย์กลางจากส่งเสริมตลาดทุนมาเป็นผู้เสียภาษีและผู้ออมเป็นศูนย์กลาง โดยรองรับสินทรัพย์หลากหลาย เช่น กองทุนรวมและโทเคนดิจิทัลเพื่อการลงทุน แต่ไม่สนับสนุนการเก็งกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน กระทรวงการคลังยังคำนึงถึงการกัดกร่อนฐานภาษีและอัตราภาษีที่แท้จริงเพื่อปรับโครงสร้างภาษีให้เป็นธรรม
Digital Wealth & Robo-Advisory▲impact 4
หุ้น Coinbase และ Robinhood พุ่งขึ้น ขณะที่ Bitcoin กำลังจะปิดสัปดาห์ที่ดีที่สุดในรอบหลายเดือน
หุ้นที่เกี่ยวข้องกับคริปโทพุ่งขึ้นเมื่อวันที่ 21 สิงหาคม เนื่องจาก比特币ขยายการปรับตัวขึ้น ทำให้สกุลเงินดิจิทัลมีแนวโน้มที่จะปิดสัปดาห์ด้วยการเพิ่มขึ้นมากกว่า 20% Robinhood Markets และ Coinbase Global ต่างปรับตัวขึ้นในการซื้อขายก่อนเปิดตลาด ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการ rally ทั่วทั้งภาคส่วนที่ขับเคลื่อนโดยการประชุมที่ทำเนียบขาว ซึ่งรัฐบาลทรัมป์ต้อนรับผู้นำอุตสาหกรรมคริปโทและเรียกร้องให้สภาคองเกรสผ่านกฎหมาย Clarity Act ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อกำหนดมาตรฐานของรัฐบาลที่ชัดเจนยิ่งขึ้นสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล Brian Armstrong ซีอีโอของ Coinbase, Tyler และ Cameron Winklevoss จาก Gemini, ผู้บริหารจาก Kraken และ Ripple รวมถึงหัวหน้าของ SEC และ CFTC เข้าร่วมการประชุมครั้งนี้ ทรัมป์บอกกับผู้สื่อข่าวว่าสภาคองเกรสจำเป็นต้องอนุมัติ Clarity Act ในเวอร์ชันที่ยุติธรรม ซึ่งเขาเรียกว่าเป็นกฎหมายที่ทรงพลังที่จะทำให้สหรัฐฯ นำหน้าจีนในนโยบายสินทรัพย์ดิจิทัล และกล่าวถึงแผนการซื้อ bitcoin และคริปโทเคอร์เรนซีอื่นๆ ในปริมาณมาก การ rally ยังได้รับแรงหนุนจากการประกาศของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เมื่อวันที่ 19 สิงหาคมว่าจะเพิ่มการซื้อคืนพันธบัตรระยะยาวอย่างน้อยสองเท่า โดยเพิ่มเพดานจาก 2 พันล้านดอลลาร์เป็นอย่างน้อย 4 พันล้านดอลลาร์ เริ่มตั้งแต่เดือนกันยายน ซึ่งช่วยปรับปรุงสภาพคล่องและลดอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาล หุ้น Coinbase เพิ่มขึ้นประมาณ 8% ในการซื้อขายก่อนเปิดตลาดหลังการหารือที่ทำเนียบขาว การถือครองหุ้น Coinbase โดยกองทุนเฮดจ์ฟันด์ลดลงจาก 65 กองทุนในไตรมาสแรกเป็น 62 ในไตรมาสที่สอง ขณะที่ Robinhood เพิ่มขึ้นจาก 84 เป็น 87 กองทุน ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนสถาบันเริ่มให้ความสนใจกับการเปิดรับคริปโทที่ขับเคลื่อนโดยนักลงทุนรายย่อยของ Robinhood มากขึ้น Clarity Act ยังต้องผ่านสภาคองเกรส และคำพูดของทรัมป์เกี่ยวกับการซื้อ bitcoin ของรัฐบาลยังเป็นเพียงการคาดเดา ดังนั้นนักลงทุนควรจับตาความคืบหน้าทางกฎหมายในฐานะตัวเร่งปฏิกิริยาระยะยาวที่แข็งแกร่งกว่า
Digital Wealth & Robo-Advisory▲
บิตคอยน์ทำจุดสูงสุดใหม่ในการดีดตัว นักลงทุนจับตาถ้อยแถลงที่แจ็กสันโฮล
บิตคอยน์ปรับตัวขึ้นไปถึงระดับ 81,000 ดอลลาร์ ทำจุดสูงสุดใหม่ในการดีดตัวจากเมื่อวันอังคาร การเคลื่อนไหวยังคงถูกดึงดูดไปที่ระดับออปชันสไตรค์ 80,000 ดอลลาร์ และหลังจากออปชันหมดอายุในเวลา 17.00 น. อาจทะลุขึ้นไปถึง 82,000 ดอลลาร์ ขึ้นอยู่กับถ้อยแถลงของประธานวอช ประเด็นสำคัญของถ้อยแถลงคือการประเมินเงินเฟ้อและการจ้างงาน รวมถึงผลกระทบของ AI ซึ่งคาดว่าจะเป็นบวกต่อบิตคอยน์ เว้นแต่จะมีความเห็นที่แข็งกร้าวเกินไป นอกจากนี้ ชาร์ลส์ ชวาบได้เริ่มให้บริการซื้อขายโซลานาและคริปโทเคอร์เรนซีอื่นๆ ส่งผลให้โซลานาพุ่งขึ้น 15% ในวันเดียว
Digital Wealth & Robo-Advisory▼
การเข้าซื้อ Altruist ของ Vanguard ทำให้การแข่งขันในตลาดการดูแลทรัพย์สิน RIA รุนแรงขึ้น
Vanguard ตกลงที่จะเข้าซื้อ Altruist ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีและบริการดูแลทรัพย์สินที่มุ่งเน้น AI ทำให้การแข่งขันในตลาดการดูแลทรัพย์สินของที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) รุนแรงขึ้น ซึ่ง Charles Schwab เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินรายใหญ่ที่สุดโดยสินทรัพย์ Altruist จะยังคงดำเนินธุรกิจแบบ standalone หลังจากการปิดดีล โดยคงความเป็นผู้นำ แบรนด์ และรูปแบบการดำเนินงานที่เน้นที่ปรึกษาไว้ ในขณะที่ความแข็งแกร่งทางการเงินและการเข้าถึงของ Vanguard คาดว่าจะเร่งความสามารถด้านเทคโนโลยีและการดูแลทรัพย์สิน ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 Schwab ให้บริการบริษัทที่ปรึกษาประมาณ 16,000 แห่ง และถือครองสินทรัพย์ดูแลทรัพย์สิน RIA ประมาณ 5.7 ล้านล้านดอลลาร์ ในขณะที่ Altruist มีที่ปรึกษาอิสระมากกว่า 6,000 รายใช้แพลตฟอร์ม การสนับสนุนของ Vanguard อาจเสริมความสามารถของ Altruist ในการลงทุนด้านเทคโนโลยี แข่งขันด้านราคา และดึงดูดบริษัทที่ปรึกษาขนาดใหญ่ขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการนำ AI มาใช้เร่งตัวขึ้น การศึกษาของ Schwab ในปี 2026 พบว่า 63% ของที่ปรึกษาใช้ AI อยู่แล้ว อย่างไรก็ตาม Schwab ยังคงได้เปรียบอย่างมีนัยสำคัญในด้านสินทรัพย์ ความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา โครงสร้างพื้นฐานการบริการ และการรับรู้แบรนด์ ดังนั้นดีลนี้จึงไม่น่าจะ disrupt ความเป็นผู้นำของ Schwab ในทันที แต่เพิ่มเดิมพันทางการแข่งขัน คู่แข่งของ Schwab อย่าง Interactive Brokers และ Robinhood ก็กำลังขยายระบบนิเวศผลิตภัณฑ์ของตน โดย Interactive Brokers ขยายเข้าสู่คริปโตและตลาดการทำนาย และ Robinhood กระจายความเสี่ยงเข้าสู่คริปโต การเกษียณอายุ และบริการที่ปรึกษา ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา หุ้นของ Schwab เพิ่มขึ้น 14.6% ต่ำกว่าการเติบโตของอุตสาหกรรมที่ 19.3% และซื้อขายที่ระดับพรีเมียมด้วยอัตราส่วนราคาต่อมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ (price-to-tangible book) 12 เดือนย้อนหลังที่ 7.81 เท่า เทียบกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 3.33 เท่า การประมาณการของ Zacks Consensus สำหรับกำไรปี 2026 ของ Schwab ชี้ให้เห็นการเติบโต 32.7% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยมีการปรับเพิ่มประมาณการเป็น 6.46 ดอลลาร์ต่อหุ้นสำหรับปี 2026 และ 7.83 ดอลลาร์สำหรับปี 2027
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲4ฟินโนมีนา ยื่นไฟลิ่งเสนอขายหุ้น IPO เข้าตลาดหลักทรัพย์ฯ
ฟินโนมีนา แพลตฟอร์ม WealthTech ที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทย ยื่นแบบคำขอเสนอขายหุ้นสามัญเพิ่มทุนต่อประชาชนเป็นครั้งแรก (IPO) และเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ภายใต้ชื่อย่อ FINNO โดยมีแผนเสนอขายหุ้นไม่เกิน 30,000,838 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 0.50 บาท คิดเป็นประมาณร้อยละ 15 ของทุนชำระแล้วหลังการเสนอขาย หากได้รับอนุมัติ จะเป็นการเสนอขายหุ้น IPO ครั้งแรกของบริษัทเทคโนโลยีสตาร์ทอัพที่ระดมทุนจากกองทุนร่วมลงทุนในประเทศไทย และเป็นการจดทะเบียนครั้งแรกของแพลตฟอร์ม WealthTech ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ บริษัทรายงานรายได้รวมปี 2568 จำนวน 592.8 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจาก 289.2 ล้านบาทในปี 2566 และพลิกจากขาดทุนสุทธิ 55.5 ล้านบาทในปี 2566 มาเป็นกำไรสุทธิ 105.0 ล้านบาทในปี 2568 โดยมีอัตรากำไรขั้นต้นขยายจากร้อยละ 29.5 เป็นร้อยละ 52.4 และมีนโยบายจ่ายเงินปันผลไม่น้อยกว่าร้อยละ 50 ของกำไรสุทธิ บริษัทมีสินทรัพย์ภายใต้คำแนะนำในกองทุนรวม 68,557 ล้านบาท ณ ไตรมาส 1 ปี 2569 และมีส่วนแบ่งตลาดด้านรายได้จากธุรกิจนายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุนร้อยละ 37.3 ในปี 2568 สูงเป็นอันดับ 1 จากผู้ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์แบบ ง ทั้ง 17 ราย โดยมีบริษัทหลักทรัพย์ กสิกรไทย จำกัด (มหาชน) เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน
Digital Wealth & Robo-Advisory▲
Charles Schwab เปิดตัว API เปิดบัญชีดิจิทัลร่วมกับ OneVest
Charles Schwab ได้เปิดตัว API การเปิดบัญชีดิจิทัล (Digital Account Opening API) ซึ่งใช้งานได้แล้วผ่านแพลตฟอร์มการจัดการความมั่งคั่ง OneVest ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินและลูกค้าองค์กรสามารถเริ่มต้นใช้งานแบบดิจิทัลได้ API นี้ขยายตัวเลือกการผสานรวมฟินเทคจากบุคคลที่สามของ Schwab และเพิ่มช่องทางการจัดจำหน่ายสำหรับบริการดูแลและแพลตฟอร์มของบริษัท โดยมุ่งเป้าไปที่ที่ปรึกษา องค์กร และทีมวิศวกรรม AI ที่ต้องการการผสานรวมกับเทคโนโลยีของ Schwab อย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น การเคลื่อนไหวนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่กว้างขึ้นของ Schwab ในการสนับสนุนแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและ AI ซึ่งสอดคล้องกับจุดเน้นด้านประสิทธิภาพและระบบอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วย AI ตัวชี้วัดสำคัญที่ต้องจับตาคือการนำความสามารถในการเปิดบัญชีดิจิทัลไปใช้โดยที่ปรึกษาและองค์กรผ่านพันธมิตรอย่าง OneVest ในช่วง 12 ถึง 18 เดือนข้างหน้า ซึ่งจะบ่งชี้ว่าการผสานรวมนี้จะกลายเป็นช่องทางสำคัญสำหรับการเติบโตของสินทรัพย์และขั้นตอนการทำงานของลูกค้าหรือไม่
Digital Wealth & Robo-Advisory▼
แวนการ์ดเตรียมเข้าซื้อแพลตฟอร์มฟินเทค Altruist ด้วยมูลค่า 4 พันล้านดอลลาร์
แวนการ์ด กรุ๊ป ตกลงที่จะเข้าซื้อ Altruist ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีความมั่งคั่งและการดูแลหลักทรัพย์สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ ในข้อตกลงที่มีมูลค่าประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์ ตามรายงานของวอลล์สตรีทเจอร์นัล แพลตฟอร์มของ Altruist ผสานการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบชำระบัญชีด้วยตนเองเข้ากับเครื่องมือสำหรับการเปิดบัญชี การซื้อขาย การจัดการพอร์ตโฟลิโอ การเรียกเก็บเงิน และการรายงาน ซึ่งแข่งขันกับชาร์ลส์ ชวาบ และฟิเดลิตี้ อินเวสต์เมนท์ส หลังการปิดดีล Altruist จะดำเนินงานเป็นธุรกิจอิสระ โดยคงความเป็นผู้นำและแบรนด์ของตนไว้ โดยคาดว่าธุรกรรมจะเสร็จสิ้นภายในปลายปีนี้ ขึ้นอยู่กับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล แวนการ์ด ซึ่งลงทุนใน Altruist ครั้งแรกในปี 2563 ตั้งเป้าที่จะกระจายรายได้ไปไกลกว่ากองทุนดัชนี และซีอีโอ ซาลิม รามจี กล่าวว่าการเข้าซื้อครั้งนี้สอดคล้องกับพันธกิจของแวนการ์ดในการทำให้คำแนะนำทางการเงินเข้าถึงได้ง่ายขึ้น Altruist มีมูลค่าอยู่ที่ 1.9 พันล้านดอลลาร์ในเดือนเมษายน 2568 ทำให้ราคา 4 พันล้านดอลลาร์สูงกว่ามูลค่าดังกล่าวมากกว่าสองเท่า แวนการ์ดบริหารสินทรัพย์ประมาณ 12 ล้านล้านดอลลาร์
Digital Wealth & Robo-Advisory
▲3อินเทอร์แอคทีฟ โบรกเกอร์ส จับมือ ดาออล ขยายธุรกิจในเกาหลีใต้
อินเทอร์แอคทีฟ โบรกเกอร์ส กรุ๊ป ได้เข้าสู่ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับดาออล อินเวสต์เมนต์ แอนด์ ซีเคียวริตี้ส์ เพื่อให้นักลงทุนเกาหลีใต้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเข้าถึงหุ้นทั่วโลกได้อย่างคุ้มค่า ความร่วมมือนี้ใช้ประโยชน์จากการมีตัวตนในตลาดท้องถิ่นและความสัมพันธ์กับลูกค้าของดาออล ขณะที่อินเทอร์แอคทีฟ โบรกเกอร์ส เป็นผู้จัดหาเทคโนโลยีและโครงสร้างพื้นฐานสำหรับการลงทุนระหว่างประเทศ ซึ่งช่วยเสริมความสามารถด้านไวท์เลเบลและโบรกเกอร์แนะนำการลงทุน ดาออลยังมีแผนขยายการเข้าถึงตลาด ตราสารอนุพันธ์ และบริการลงทุนโดยตรงในเกาหลีใต้สำหรับนักลงทุนต่างชาติ เพื่อสร้างแพลตฟอร์มการลงทุนระดับโลกแบบสองทางที่กว้างขึ้น ความร่วมมือนี้คาดว่าจะไม่ส่งผลกระทบต่อผลประกอบการระยะใกล้ของอินเทอร์แอคทีฟ โบรกเกอร์ส แต่สามารถสนับสนุนการเติบโตระยะยาวได้ด้วยการขยายฐานลูกค้าในเกาหลีใต้และเพิ่มกิจกรรมการซื้อขาย ในเดือนกรกฎาคม 2026 จำนวนการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันของอินเทอร์แอคทีฟ โบรกเกอร์ส เพิ่มขึ้นร้อยละ 27 เมื่อเทียบกับปีก่อน อยู่ที่ 4.43 ล้านครั้ง บัญชีลูกค้าเพิ่มขึ้นร้อยละ 34 เป็น 5.32 ล้านบัญชี สินทรัพย์ลูกค้าเพิ่มขึ้นร้อยละ 32 เป็น 906.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และยอดสินเชื่อมาร์จิ้นพุ่งขึ้นร้อยละ 49 เป็น 100.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ