สินทรัพย์ลูกค้าของชาร์ลส์ ชวาบ แตะ 13.41 ล้านล้านดอลลาร์ในเดือนสิงหาคม จากสินทรัพย์ใหม่สุทธิที่สูงเป็นประวัติการณ์
ชาร์ลส์ ชวาบ รายงานสินทรัพย์ลูกค้ารวม 13.41 ล้านล้านดอลลาร์สำหรับเดือนสิงหาคม 2569 เพิ่มขึ้น 19% เมื่อเทียบปีต่อปี ขับเคลื่อนโดยสินทรัพย์ใหม่สุทธิหลัก 64.8 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งพุ่งขึ้น 46% เมื่อเทียบปีต่อปี บริษัทเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่ 424,000 บัญชีในเดือนนี้ เพิ่มขึ้น 11% เมื่อเทียบปีต่อปี ขณะที่บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใช้งานอยู่เพิ่มขึ้น 6% เป็น 40.1 ล้านบัญชี บัญชีธนาคารเพิ่มขึ้น 13% เป็น 2.4 ล้านบัญชี และบัญชีผู้เข้าร่วมแผนของนายจ้างเติบโต 5% เป็น 5.9 ล้านบัญชี ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันของลูกค้าอยู่ที่ 9.8 ล้านรายการ เพิ่มขึ้น 37% เมื่อเทียบปีต่อปี ยอดคงเหลือมาร์จินพุ่งขึ้น 92% เป็น 177.6 พันล้านดอลลาร์ เงินสดคงเหลือเพื่อการทำธุรกรรมเพิ่มขึ้น 19% เป็น 483.3 พันล้านดอลลาร์ และยอดคงเหลือกองทุนตลาดเงินรวมอยู่ที่ 702.5 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 6% เมื่อเทียบปีต่อปี กรณีศึกษาล่าสุดของฝ่ายบริหารสำหรับปี 2569 คาดว่าอัตรากำไรดอกเบี้ยสุทธิทั้งปีจะอยู่ที่ 3.00%-3.10% และอัตรากำไรดอกเบี้ยสุทธิไตรมาสที่สี่จะอยู่ที่ 3.25%-3.30% โดยสินทรัพย์ที่สร้างดอกเบี้ยเฉลี่ยแตะ 453 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นเดือนสิงหาคม เพิ่มขึ้น 9% จากเดือนเดียวกันของปีก่อน ค่าใช้จ่ายปรับปรุงของชวาบในปี 2569 คาดว่าจะเพิ่มขึ้น 9.5-10.5% เมื่อเทียบปีต่อปี และในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา หุ้นของชวาบเพิ่มขึ้น 12.7% ต่ำกว่าการเติบโต 22.8% ของอุตสาหกรรม
Artificial Intelligence
Charles Schwab จับมือ Anthropic นำ Claude AI สู่ที่ปรึกษา 16,000 ราย
Charles Schwab กำลังจับมือกับ Anthropic เพื่อเปิดตัวเครื่องมือ Claude for Financial Advisors ทั่วเครือข่าย RIA ของบริษัท โดยผสานผู้ช่วย AI เข้ากับกระบวนการทำงานของที่ปรึกษาอิสระมากกว่า 16,000 รายที่ใช้บริการรับฝากทรัพย์สินกับ Schwab คาดว่า Claude จะช่วยสนับสนุนงานต่างๆ เช่น การร่างการสื่อสารกับลูกค้า การสรุปเอกสาร และการช่วยค้นคว้าวิจัยให้ทีมที่ปรึกษา การเปิดตัวครั้งนี้เชื่อม Claude เข้ากับระบบรับฝากทรัพย์สิน ระบบ CRM ระบบวางแผน และระบบรายงานสำหรับ RIA ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามของ Schwab ที่จะทำให้แพลตฟอร์มที่ปรึกษาของตนเป็นระบบปฏิบัติการที่ลูกค้ายึดติดมากยิ่งขึ้น ไม่ใช่แค่ที่ฝากทรัพย์สิน ขณะที่ต้องแข่งขันกับคู่แข่งอย่าง Fidelity และ Morgan Stanley บทความนี้ชี้ถึงความเสี่ยงด้านต้นทุนและการดำเนินงาน โดยระบุว่าการใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีที่เพิ่มขึ้นอาจแซงหน้าผลประโยชน์จากความผูกพันของที่ปรึกษาที่ลึกซึ้งขึ้น หากเครื่องมือ AI ทำให้โครงสร้างเทคโนโลยีของ Schwab ซับซ้อนขึ้นหรือไม่สามารถประหยัดเวลาได้จริงสำหรับที่ปรึกษา Charles Schwab ดำเนินธุรกิจแพลตฟอร์มบริหารความมั่งคั่งและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ขนาดใหญ่ในสหรัฐฯ ด้วยมูลค่าตลาด 185.6 พันล้านดอลลาร์
Artificial Intelligence
▲ Anthropic เปิดตัว Claude สำหรับที่ปรึกษาการเงิน ร่วมกับ Schwab และ BlackRock
Anthropic เปิดตัว Claude for Financial Advisors เมื่อวันที่ 14 กันยายน เชื่อมต่อผู้ช่วย AI เข้ากับ Charles Schwab, BlackRock และแพลตฟอร์มอื่น ๆ ในอุตสาหกรรม เพื่อให้ที่ปรึกษาสามารถดึงข้อมูลลูกค้าและพอร์ตการลงทุนเข้าสู่ Claude สำหรับการเตรียมประชุม การทบทวนพอร์ต และการจัดทำเอกสาร Charles Schwab เป็นผู้ดูแลทรัพย์สิน RIA รายแรกที่ผสานรวมกับบริการนี้ และระบุว่าที่ปรึกษาอิสระ RIA มากกว่า 16,000 รายจะสามารถเชื่อมต่อ Claude เข้ากับ Schwab Advisor Center ผ่านการเชื่อมต่อที่ผ่านการยืนยันตัวตน โดยให้บริการบริษัทที่มีสินทรัพย์รวมกันกว่า 5.5 ล้านล้านดอลลาร์ BlackRock นำความเชี่ยวชาญด้านการสร้างพอร์ตการลงทุน พอร์ตต้นแบบ และการวิเคราะห์เชิงสถาบัน ผ่าน Advisor Center หลังจากปิดไตรมาสที่สองด้วยสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร 15.3 ล้านล้านดอลลาร์ และมีรายได้จากบริการเทคโนโลยีและการสมัครสมาชิกเพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบปีต่อปี จากโมเมนตัมของ Aladdin ที่ต่อเนื่อง Anthropic ระบุว่าปลั๊กอินนี้ใช้งานได้กับระบบพอร์ตการลงทุน ระบบ CRM และเครื่องมือวางแผนจำนวนมาก และแนะนำแผน Enterprise ที่มีบันทึกการตรวจสอบเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดด้านการเก็บบันทึกและการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ ฐานข้อมูลของ Insider Monkey แสดงให้เห็นว่ากองทุนเฮดจ์ฟันด์ 95 แห่งถือหุ้น SCHW ในไตรมาสที่สอง ลดลงจาก 101 แห่งในไตรมาสแรก ขณะที่ผู้ถือหุ้น BLK เพิ่มขึ้นเป็น 84 แห่งจาก 79 แห่ง
0L3I.LSE▲
ผลการศึกษาของเจดีพาวเวอร์ชี้ประสบการณ์ดิจิทัลของแผนเกษียณสัมพันธ์กับความผูกพันของพนักงาน
ผลการศึกษาใหม่ของเจดีพาวเวอร์พบว่าประสบการณ์ดิจิทัลที่ราบรื่นกับเว็บไซต์และแอปมือถือของแผนเกษียณช่วยเพิ่มความผูกพันของพนักงาน การคงสินทรัพย์ และการรับรู้ต่อนายจ้างโดยตรง การศึกษาประสบการณ์ดิจิทัลของแผนเกษียณสหรัฐฯ ปี 2026 แสดงให้เห็นว่าพนักงานที่มีความพึงพอใจด้านดิจิทัลสูงสุด—ได้คะแนน 801 ขึ้นไป—มีแนวโน้มที่จะมองนายจ้างในแง่ดีมากขึ้น 49% มีแนวโน้มที่จะโอนสินทรัพย์ภายนอกเข้ามามากขึ้น 50% และมีแนวโน้มที่จะเก็บสินทรัพย์ไว้กับผู้ให้บริการปัจจุบันหลังเปลี่ยนงานมากขึ้น 60% แอปมือถือมีประสิทธิภาพเหนือกว่าเว็บไซต์ 53 จุด โดยมีคะแนนความพึงพอใจเฉลี่ย 724 เทียบกับ 671 ซึ่งขับเคลื่อนโดยประสบการณ์ที่รวดเร็วและเป็นส่วนตัวมากขึ้น ความปลอดภัยเป็นคุณสมบัติที่มีประสิทธิภาพสูงสุด ในขณะที่เครื่องมือคาดการณ์ยังตามหลัง ธนาคารออฟอเมริกา รวมถึงเมอร์ริลล์ เป็นผู้นำด้านความพึงพอใจทั้งเว็บไซต์และแอปด้วยคะแนน 775 และ 804 ตามลำดับ ตามด้วยชาร์ลส์ ชวาบ และแวนการ์ด การศึกษาซึ่งอ้างอิงจากผู้เข้าร่วม 6,634 คนเผยแพร่โดยเจดีพาวเวอร์เมื่อวันที่ 9 กันยายน 2026
0L3I.LSE▼
ชวาบปรับเพิ่มขั้นต่ำเป็น 10 ล้านดอลลาร์สำหรับบัญชีที่คำนึงถึงภาษี
Charles Schwab Corp. กำลังกำหนดข้อจำกัดที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับบัญชี long-short ที่คำนึงถึงภาษี โดยเพิ่มสินทรัพย์ขั้นต่ำที่ต้องใช้ในการจัดตั้งบัญชีที่จัดการแยกบางบัญชีจาก 1 ล้านดอลลาร์เป็น 10 ล้านดอลลาร์ ตามบันทึกถึงลูกค้าที่บลูมเบิร์กได้รับ บริษัทยังกล่าวด้วยว่าจะไม่รับลูกค้าใหม่หรือรับเงินทุนใหม่ในบัญชีมาร์จิ้นพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งใช้เลเวอเรจที่สูงกว่า นี่เป็นอย่างน้อยครั้งที่สามที่ชวาบได้ปรับกฎสำหรับกลยุทธ์นี้ ซึ่งเติบโตอย่างรวดเร็วในหมู่นักลงทุนที่ร่ำรวยที่ต้องการหักกลบภาษีกำไรจากการขายทุน การเปลี่ยนแปลงนี้มีผลในวันที่ 16 กันยายน และใช้กับบัญชีใหม่เท่านั้น โดยลูกค้าปัจจุบันไม่ได้รับผลกระทบ ชวาบและคู่แข่งอย่าง Fidelity Investments ต่างก็ถอยห่างจากการอำนวยความสะดวกในการซื้อขายเหล่านี้เนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับการเติบโตที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน แม้ว่าผู้จัดการเงินรายอื่นยังคงเสนอผลิตภัณฑ์ที่ลดภาษีต่อไป
Digital Finance & Tokenization
กลุ่มคริปโตร่วมยื่นแผนแข่งขันต่อ SEC สำหรับ ETF รูปแบบใหม่
บริษัทคริปโต ผู้จัดการสินทรัพย์ ผู้สร้างสภาพคล่อง และกลุ่มผู้บริโภคได้ยื่นข้อเสนอที่แข่งขันกันต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐ (SEC) เพื่อควบคุมผลิตภัณฑ์ exchange-traded รูปแบบใหม่ ซึ่งรวมถึงคริปโต สินทรัพย์ส่วนบุคคล สัญญาอีเวนต์ และกลยุทธ์เลเวอเรจ สภานวัตกรรมคริปโต (Crypto Council for Innovation) เรียกร้องให้ SEC ขยายประสิทธิภาพด้านกฎระเบียบที่มีให้กับ ETF ภายใต้พระราชบัญญัติบริษัทลงทุน ค.ศ. 1940 ไปยัง ETP อื่น ๆ ขณะที่ Andreessen Horowitz แนะนำไม่ให้ปฏิบัติต่อ ETF ใหม่ทั้งหมดเป็นหมวดหมู่เดียว และเรียกร้องให้มีการประสานงานอย่างใกล้ชิดระหว่างการตรวจสอบการจดทะเบียนกองทุนและการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ Grayscale คัดค้านข้อจำกัดพอร์ตการลงทุนใหม่สำหรับผลิตภัณฑ์สินทรัพย์ดิจิทัล Charles Schwab เสนอให้มีระยะเวลาการยื่นเอกสารต่อสาธารณะอย่างน้อย 75 วัน และ Chainalysis แนะนำให้มีการเฝ้าระวังแบบเรียลไทม์บนบล็อกเชนสาธารณะ ตลาดพยากรณ์ Kalshi โต้แย้งว่าสัญญาอีเวนต์ควรยังคงมีสิทธิ์สำหรับกองทุนที่จดทะเบียน แต่กลุ่มผู้บริโภค Public Citizen เตือนว่า ETF ดังกล่าวจะนำผลิตภัณฑ์ที่คล้ายการพนันเข้าไปในเครื่องมือที่นักลงทุนรายย่อยไว้วางใจสำหรับการลงทุนระยะยาว ตอนนี้ SEC ต้องตัดสินใจว่าผลิตภัณฑ์เหล่านี้จำเป็นต้องมีกรอบการกำกับดูแลร่วมกันหรือกฎแยกตามโครงสร้างและความเสี่ยงของแต่ละผลิตภัณฑ์
Digital Finance & Tokenization▲
Solana ลดเวลาสร้างบล็อกเหลือ 300 มิลลิวินาที พร้อมนำรัฐธรรมนูญเครือข่ายและดีเฟลชันแบบคู่มาใช้
เหล่าผู้ตรวจสอบโซลานา (Solana) ผ่านการลงคะแนนออนเชนที่มีผลผูกพันเป็นครั้งแรก โดยตัดสินใจนำรัฐธรรมนูญเครือข่ายและดีเฟลชันแบบคู่มาใช้ ส่งผลให้เวลาสล็อตลดลง 25% ภายใน 8 วัน เหลือ 300 มิลลิวินาที ซึ่งเป็นขั้นตอนที่สองของแผนเปลี่ยนผ่าน 'SIMD-0525' ที่จะลดจาก 400 มิลลิวินาทีเป็น 200 มิลลิวินาที โดยลดครั้งละ 50 มิลลิวินาที เมื่อเทียบกับช่วงเวลาสร้างบล็อกเฉลี่ยของบิตคอยน์ที่ 10 นาที และอีเธอเรียมที่ 12 วินาที 300 มิลลิวินาทีของโซลานาถือว่าน้อยกว่าอย่างมีนัยสำคัญ ในการประกาศวันเดียวกัน ยังรายงานว่า Charles Schwab มีแผนเพิ่ม SOL ใน Crypto Direct และกองทุน Solana Staking ETF ของ Bitwise มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารทะลุ 1 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 1.6 แสนล้านบาท) ภายใน 10 เดือน
Digital Finance & Tokenization
▲ Charles Schwab เพิ่ม Solana, Avalanche, Chainlink ในแพลตฟอร์มคริปโต
Charles Schwab กำลังขยายแพลตฟอร์มการซื้อขายคริปโตแบบสปอตให้รวมถึง Solana, Avalanche และ Chainlink ซึ่งเข้าร่วมกับ Bitcoin และ Ethereum ที่ประกาศไว้ก่อนหน้านี้ สินทรัพย์ใหม่เหล่านี้จะสามารถซื้อและถือครองได้บนแพลตฟอร์ม แต่ไม่รองรับการโอนเข้าและออก โดยมีค่าธรรมเนียม 75 basis points Schwab ซึ่งดูแลสินทรัพย์ของลูกค้ามากกว่า 12 ล้านล้านดอลลาร์ในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใช้งานอยู่ประมาณ 39 ล้านบัญชี กำลังเพิ่มสินทรัพย์โครงสร้างพื้นฐานที่ได้รับการยอมรับสามรายการนี้ แทนที่จะเพิ่มโทเค็นเก็งกำไรหลากหลายประเภท การเคลื่อนไหวนี้ถูกมองว่าเป็นกลยุทธ์เชิงรับเพื่อรักษาลูกค้าที่ต้องการเข้าถึงคริปโต เนื่องจากโบรกเกอร์แบบดั้งเดิมและแพลตฟอร์มคริปโตโดยเฉพาะกำลังมาบรรจบกันเพื่อให้บริการที่ครอบคลุม
Digital Finance & Tokenization▲
บิตคอยน์ทำจุดสูงสุดใหม่ในการดีดตัว นักลงทุนจับตาถ้อยแถลงที่แจ็กสันโฮล
บิตคอยน์ปรับตัวขึ้นไปถึงระดับ 81,000 ดอลลาร์ ทำจุดสูงสุดใหม่ในการดีดตัวจากเมื่อวันอังคาร การเคลื่อนไหวยังคงถูกดึงดูดไปที่ระดับออปชันสไตรค์ 80,000 ดอลลาร์ และหลังจากออปชันหมดอายุในเวลา 17.00 น. อาจทะลุขึ้นไปถึง 82,000 ดอลลาร์ ขึ้นอยู่กับถ้อยแถลงของประธานวอช ประเด็นสำคัญของถ้อยแถลงคือการประเมินเงินเฟ้อและการจ้างงาน รวมถึงผลกระทบของ AI ซึ่งคาดว่าจะเป็นบวกต่อบิตคอยน์ เว้นแต่จะมีความเห็นที่แข็งกร้าวเกินไป นอกจากนี้ ชาร์ลส์ ชวาบได้เริ่มให้บริการซื้อขายโซลานาและคริปโทเคอร์เรนซีอื่นๆ ส่งผลให้โซลานาพุ่งขึ้น 15% ในวันเดียว
Digital Finance & Tokenization▼
การเข้าซื้อ Altruist ของ Vanguard ทำให้การแข่งขันในตลาดการดูแลทรัพย์สิน RIA รุนแรงขึ้น
Vanguard ตกลงที่จะเข้าซื้อ Altruist ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีและบริการดูแลทรัพย์สินที่มุ่งเน้น AI ทำให้การแข่งขันในตลาดการดูแลทรัพย์สินของที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) รุนแรงขึ้น ซึ่ง Charles Schwab เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินรายใหญ่ที่สุดโดยสินทรัพย์ Altruist จะยังคงดำเนินธุรกิจแบบ standalone หลังจากการปิดดีล โดยคงความเป็นผู้นำ แบรนด์ และรูปแบบการดำเนินงานที่เน้นที่ปรึกษาไว้ ในขณะที่ความแข็งแกร่งทางการเงินและการเข้าถึงของ Vanguard คาดว่าจะเร่งความสามารถด้านเทคโนโลยีและการดูแลทรัพย์สิน ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 Schwab ให้บริการบริษัทที่ปรึกษาประมาณ 16,000 แห่ง และถือครองสินทรัพย์ดูแลทรัพย์สิน RIA ประมาณ 5.7 ล้านล้านดอลลาร์ ในขณะที่ Altruist มีที่ปรึกษาอิสระมากกว่า 6,000 รายใช้แพลตฟอร์ม การสนับสนุนของ Vanguard อาจเสริมความสามารถของ Altruist ในการลงทุนด้านเทคโนโลยี แข่งขันด้านราคา และดึงดูดบริษัทที่ปรึกษาขนาดใหญ่ขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการนำ AI มาใช้เร่งตัวขึ้น การศึกษาของ Schwab ในปี 2026 พบว่า 63% ของที่ปรึกษาใช้ AI อยู่แล้ว อย่างไรก็ตาม Schwab ยังคงได้เปรียบอย่างมีนัยสำคัญในด้านสินทรัพย์ ความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา โครงสร้างพื้นฐานการบริการ และการรับรู้แบรนด์ ดังนั้นดีลนี้จึงไม่น่าจะ disrupt ความเป็นผู้นำของ Schwab ในทันที แต่เพิ่มเดิมพันทางการแข่งขัน คู่แข่งของ Schwab อย่าง Interactive Brokers และ Robinhood ก็กำลังขยายระบบนิเวศผลิตภัณฑ์ของตน โดย Interactive Brokers ขยายเข้าสู่คริปโตและตลาดการทำนาย และ Robinhood กระจายความเสี่ยงเข้าสู่คริปโต การเกษียณอายุ และบริการที่ปรึกษา ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา หุ้นของ Schwab เพิ่มขึ้น 14.6% ต่ำกว่าการเติบโตของอุตสาหกรรมที่ 19.3% และซื้อขายที่ระดับพรีเมียมด้วยอัตราส่วนราคาต่อมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ (price-to-tangible book) 12 เดือนย้อนหลังที่ 7.81 เท่า เทียบกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 3.33 เท่า การประมาณการของ Zacks Consensus สำหรับกำไรปี 2026 ของ Schwab ชี้ให้เห็นการเติบโต 32.7% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยมีการปรับเพิ่มประมาณการเป็น 6.46 ดอลลาร์ต่อหุ้นสำหรับปี 2026 และ 7.83 ดอลลาร์สำหรับปี 2027
0L3I.LSE▲
CME Group เตรียมเปิดตัวฟิวเจอร์ส E-mini Equity Factor ในวันที่ 21 กันยายน
CME Group ประกาศแผนเปิดตัวฟิวเจอร์ส E-mini Equity Factor ในวันที่ 21 กันยายน ขึ้นอยู่กับการพิจารณาของหน่วยงานกำกับดูแล โดยจะขยายกลุ่มผลิตภัณฑ์ตราสารทุนด้วยสัญญาใหม่ 6 รายการที่อ้างอิงกับดัชนี S&P 500 และ Dow Jones ฟิวเจอร์สใหม่นี้รวมถึง E-mini S&P 500 Growth, Value, Quality, Momentum และ Low Volatility รวมถึง E-mini Dow Jones U.S. Dividend 100 ซึ่งให้การเปิดรับความเสี่ยงเฉพาะตามปัจจัยด้านตราสารทุน สัญญาเหล่านี้จะเสริมกลยุทธ์แบบปัจจัยเดียวและหลายปัจจัย โดยให้ประสิทธิภาพด้านเงินทุนสำหรับการบริหารความเสี่ยงและการซื้อขายแบบสัมพัทธ์ และจะมีสิทธิ์ได้รับการหักกลบมาร์จิ้นกับผลิตภัณฑ์ตราสารทุนอื่นๆ ที่ได้รับการชำระราคา การเปิดตัวครั้งนี้ได้รับการสนับสนุนจาก S&P Dow Jones Indices, Invesco และ Schwab Asset Management โดยสามารถซื้อขายได้บน CME Globex และผ่านการซื้อขายแบบบล็อกและธุรกรรม BTIC
Digital Finance & Tokenization▲
Charles Schwab เปิดตัว API เปิดบัญชีดิจิทัลร่วมกับ OneVest
Charles Schwab ได้เปิดตัว API การเปิดบัญชีดิจิทัล (Digital Account Opening API) ซึ่งใช้งานได้แล้วผ่านแพลตฟอร์มการจัดการความมั่งคั่ง OneVest ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินและลูกค้าองค์กรสามารถเริ่มต้นใช้งานแบบดิจิทัลได้ API นี้ขยายตัวเลือกการผสานรวมฟินเทคจากบุคคลที่สามของ Schwab และเพิ่มช่องทางการจัดจำหน่ายสำหรับบริการดูแลและแพลตฟอร์มของบริษัท โดยมุ่งเป้าไปที่ที่ปรึกษา องค์กร และทีมวิศวกรรม AI ที่ต้องการการผสานรวมกับเทคโนโลยีของ Schwab อย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น การเคลื่อนไหวนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่กว้างขึ้นของ Schwab ในการสนับสนุนแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและ AI ซึ่งสอดคล้องกับจุดเน้นด้านประสิทธิภาพและระบบอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วย AI ตัวชี้วัดสำคัญที่ต้องจับตาคือการนำความสามารถในการเปิดบัญชีดิจิทัลไปใช้โดยที่ปรึกษาและองค์กรผ่านพันธมิตรอย่าง OneVest ในช่วง 12 ถึง 18 เดือนข้างหน้า ซึ่งจะบ่งชี้ว่าการผสานรวมนี้จะกลายเป็นช่องทางสำคัญสำหรับการเติบโตของสินทรัพย์และขั้นตอนการทำงานของลูกค้าหรือไม่
Digital Finance & Tokenization▼
แวนการ์ดเตรียมเข้าซื้อแพลตฟอร์มฟินเทค Altruist ด้วยมูลค่า 4 พันล้านดอลลาร์
แวนการ์ด กรุ๊ป ตกลงที่จะเข้าซื้อ Altruist ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีความมั่งคั่งและการดูแลหลักทรัพย์สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ ในข้อตกลงที่มีมูลค่าประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์ ตามรายงานของวอลล์สตรีทเจอร์นัล แพลตฟอร์มของ Altruist ผสานการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบชำระบัญชีด้วยตนเองเข้ากับเครื่องมือสำหรับการเปิดบัญชี การซื้อขาย การจัดการพอร์ตโฟลิโอ การเรียกเก็บเงิน และการรายงาน ซึ่งแข่งขันกับชาร์ลส์ ชวาบ และฟิเดลิตี้ อินเวสต์เมนท์ส หลังการปิดดีล Altruist จะดำเนินงานเป็นธุรกิจอิสระ โดยคงความเป็นผู้นำและแบรนด์ของตนไว้ โดยคาดว่าธุรกรรมจะเสร็จสิ้นภายในปลายปีนี้ ขึ้นอยู่กับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล แวนการ์ด ซึ่งลงทุนใน Altruist ครั้งแรกในปี 2563 ตั้งเป้าที่จะกระจายรายได้ไปไกลกว่ากองทุนดัชนี และซีอีโอ ซาลิม รามจี กล่าวว่าการเข้าซื้อครั้งนี้สอดคล้องกับพันธกิจของแวนการ์ดในการทำให้คำแนะนำทางการเงินเข้าถึงได้ง่ายขึ้น Altruist มีมูลค่าอยู่ที่ 1.9 พันล้านดอลลาร์ในเดือนเมษายน 2568 ทำให้ราคา 4 พันล้านดอลลาร์สูงกว่ามูลค่าดังกล่าวมากกว่าสองเท่า แวนการ์ดบริหารสินทรัพย์ประมาณ 12 ล้านล้านดอลลาร์
Digital Finance & Tokenization▼ impact 4
กลยุทธ์เก็บเกี่ยวขาดทุนทางภาษีของ AQR ดันกองทุนเฮดจ์ฟันด์แตะ 1.4 แสนล้านดอลลาร์
AQR Capital Management กลายเป็นกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ด้วยสินทรัพย์กว่า 1.4 แสนล้านดอลลาร์ภายในสิ้นเดือนมีนาคม 2026 ขับเคลื่อนโดยกลยุทธ์เก็บเกี่ยวขาดทุนทางภาษีเชิงรุกที่สร้างผลขาดทุนให้กับนักลงทุนผู้มั่งคั่ง กลยุทธ์ Flex ของบริษัทสามารถเปลี่ยนเงินลงทุน 100 ล้านดอลลาร์ให้กลายเป็นผลขาดทุนชดเชยภาษีได้กว่า 580 ล้านดอลลาร์ในช่วง 10 ปี โดยใช้การชอร์ตและเลเวอเรจ ขณะที่ผลิตภัณฑ์ตัวที่สองชื่อ Delphi Plus มุ่งเน้นการปกปิดรายได้ประจำปี เจ้าหน้าที่กระทรวงการคลังเตือนเมื่อเดือนกรกฎาคม 2026 ว่ากลยุทธ์ดังกล่าวอาจเข้าข่าย 'สุ่มเสี่ยงต่อการละเมิด' และก่อให้เกิดผลลัพธ์ที่สภาคองเกรสไม่เคยตั้งใจไว้ ขณะที่ Charles Schwab และ Fidelity กำลังจำกัดบัญชีใหม่ที่ใช้กลยุทธ์นี้ AQR ได้เพิ่มการเปิดเผยข้อมูลว่ากรมสรรพากรอาจเพิกถอนสิทธิประโยชน์ย้อนหลังได้ และนักชอร์ตเซลล์กำลังเดิมพันว่ารัฐบาลจะปราบปราม
0L3I.LSE▲
หุ้นชาร์ลส์ ชวาบ ปรับขึ้น 10% หลังกำไรไตรมาสสองดีเกินคาด
หุ้นชาร์ลส์ ชวาบ ปรับตัวขึ้นประมาณ 10% นับตั้งแต่บริษัทรายงานผลประกอบการไตรมาสสองปี 2026 เมื่อเดือนที่แล้ว ซึ่งทำผลงานได้ดีกว่าดัชนีเอสแอนด์พี 500 กำไรปรับฐานอยู่ที่ 1.62 ดอลลาร์ต่อหุ้น สูงกว่าที่แซคส์คอนเซนซัสประมาณการไว้ที่ 1.53 ดอลลาร์ และพุ่งขึ้น 42% เมื่อเทียบกับปีก่อน ขณะที่รายได้สุทธิทำสถิติสูงสุดที่ 7.07 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 21% สินทรัพย์ลูกค้ารวมทำสถิติสูงสุดที่ 13.08 ล้านล้านดอลลาร์ และบริษัทได้ซื้อหุ้นคืน 11.2 ล้านหุ้น คิดเป็นมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์ในระหว่างไตรมาส ฝ่ายบริหารคาดว่ารายได้ปี 2026 จะเติบโต 17.5% ถึง 18.5% โดยส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิจะขยายเป็น 3% ถึง 3.10% สำหรับทั้งปี นักวิเคราะห์ได้ปรับเพิ่มประมาณการขึ้นอย่างต่อเนื่อง ทำให้หุ้นได้รับอันดับแซคส์แรงก์ 2 หรือคำแนะนำซื้อ
ชาร์ลส์ ชวาบ เตรียมเปิดศูนย์ความสามารถระดับโลกในอินเดียที่ไฮเดอราบาด
บริษัทชาร์ลส์ ชวาบ คอร์ปอเรชัน กำลังขยายธุรกิจเข้าสู่อินเดียด้วยศูนย์ความสามารถระดับโลกแห่งใหม่ที่เมืองไฮเดอราบาด โดยวางแผนขยายทีมงานเป็นประมาณ 2,000 คนภายในสิ้นปี 2027 เริ่มต้นด้วยการจ้างงานราว 500 ตำแหน่งในปีแรก ศูนย์แห่งนี้จะสนับสนุนการดำเนินงานในสหรัฐฯ ของชวาบผ่านงานด้านเทคโนโลยี วิศวกรรม และงานปฏิบัติการอื่น ๆ และบริษัทมีแผนจะนำงานเทคโนโลยีบางส่วนที่ปัจจุบันจ้างผู้รับเหมาในอินเดียกลับมาดำเนินการเอง ชวาบใช้แนวทางที่แตกต่างจากบริษัทการเงินหลายแห่งที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์เพื่อลดต้นทุนและจำกัดการจ้างงาน โดยเลือกสร้างทีมใหม่เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์เทคโนโลยีระยะยาว การเคลื่อนไหวครั้งนี้อาจช่วยให้ชวาบควบคุมต้นทุน ลดการพึ่งพาผู้รับเหมาภายนอก และเพิ่มความยืดหยุ่นเมื่อธุรกิจเติบโต แม้จะมีความเสี่ยงที่ปัญญาประดิษฐ์อาจทำให้บางตำแหน่งงานมีความจำเป็นน้อยลง และต้องมีการฝึกอบรมและปรับโครงสร้างอย่างต่อเนื่อง โดยรวมแล้ว การขยายธุรกิจครั้งนี้ถูกมองว่าเป็นสัญญาณบวกเล็กน้อย โดยประโยชน์ที่แท้จริงขึ้นอยู่กับว่าชวาบสามารถเปลี่ยนพนักงานใหม่ให้กลายเป็นความได้เปรียบด้านเทคโนโลยีและต้นทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพเพียงใด
0L3I.LSE
ชวาบระดมทุน 2.6 พันล้านดอลลาร์ เปิดตัวสัญญาฟิวเจอร์สหุ้นรายตัว ท่ามกลางคดีความลินคิวโต
ชาร์ลส์ ชวาบ ระดมทุนได้ 2.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ผ่านการเสนอขายตราสารหนี้ชนิดอัตราดอกเบี้ยคงที่แปลงเป็นลอยตัวสองรุ่นในเดือนสิงหาคม 2026 ขณะที่ยังต้องเผชิญคดีความที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการล้มละลายของลินคิวโตและข้อพิพาทของผู้ดูแลทรัพย์สิน บริษัทรายงานสินทรัพย์ลูกค้ารวม 13.04 พันล้านดอลลาร์ และขยายกลุ่มผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ด้วยสัญญาฟิวเจอร์สหุ้นรายตัวที่ชำระเป็นเงินสด ซึ่งตอกย้ำความพยายามในการเพิ่มความผูกพันของลูกค้าและความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ คดีความลินคิวโตเพิ่มความเสี่ยงด้านชื่อเสียงและกฎหมาย แต่จากราคาหุ้นปัจจุบันและมูลค่าเงินที่เกี่ยวข้องซึ่งค่อนข้างจำกัด ยังไม่ถือเป็นเหตุการณ์ที่สั่นคลอนสมมติฐานการลงทุนสำหรับผู้ถือหุ้นส่วนใหญ่ ปัจจัยผันผวนระยะสั้นที่สำคัญกว่าน่าจะเป็นการเติบโตของสินทรัพย์ลูกค้า กิจกรรมการซื้อขาย และวิธีที่ชวาบบริหารเงินทุนหลังการเสนอขายตราสารหนี้
ชาร์ลส์ ชวาบ เปิดตัวฟิวเจอร์สหุ้นรายตัวมากกว่า 50 หุ้นสหรัฐ
ชาร์ลส์ ชวาบ ฟิวเจอร์ส แอนด์ ฟอเร็กซ์ เปิดตัวฟิวเจอร์สหุ้นรายตัวมากกว่า 50 หุ้นสหรัฐเมื่อวันที่ 12 สิงหาคม 2026 ครอบคลุมดัชนีเอสแอนด์พี 500 แนสแด็ก 100 และรัสเซล 1000 สัญญาซื้อขายในตลาดชิคาโกเมอร์แคนไทล์เอ็กซ์เชนจ์ ช่วยให้นักลงทุนสามารถเปิดสถานะซื้อหรือขายชอร์ตหุ้นรายตัวได้โดยไม่ต้องถือหุ้นจริง โดยสัญญามาตรฐานหนึ่งฉบับแทนหุ้น 100 หุ้น และสัญญาไมโครแทนหุ้น 10 หุ้น ชวาบชูจุดขายเรื่องหลักประกันขั้นต้นที่ต่ำกว่า ไม่มีค่าธรรมเนียมยืมหุ้นสำหรับสถานะขายชอร์ต และเข้าถึงการซื้อขายได้เกือบตลอด 24 ชั่วโมง โดยคิดค่าคอมมิชชัน 2.25 ดอลลาร์ต่อสัญญาต่อด้าน บวกค่าธรรมเนียมตลาดและค่าธรรมเนียมกำกับดูแล ผลิตภัณฑ์นี้กำหนดหลักประกันขั้นต้นขั้นต่ำเพียง 15 เปอร์เซ็นต์ เทียบกับประมาณ 50 เปอร์เซ็นต์ภายใต้กฎ Regulation T ของรัฐบาลกลางสำหรับการซื้อหุ้นด้วยมาร์จิ้น หมายความว่าเทรดเดอร์สามารถควบคุมหุ้น 100 หุ้นของหุ้นราคา 200 ดอลลาร์ได้โดยวางหลักประกันประมาณ 3,000 ดอลลาร์ แทนที่จะเป็น 10,000 ดอลลาร์ เอกสารเปิดเผยข้อมูลของชวาบเตือนว่าสถานะฟิวเจอร์สที่มีเลเวอเรจอาจสร้างผลขาดทุนเกินกว่าเงินหลักประกันขั้นต้นที่วางไว้ และบัญชีฟิวเจอร์สยังไม่ได้รับความคุ้มครองจากบรรษัทคุ้มครองนักลงทุนในหลักทรัพย์ ผลิตภัณฑ์เดียวกันนี้เคยมีในตลาดสหรัฐมาก่อนแต่แทบไม่ได้รับความสนใจและหายไปภายในเดือนกันยายน 2020 ซีเอ็มอีกลับมาเปิดสัญญาเหล่านี้อีกครั้งเมื่อวันที่ 27 กรกฎาคม 2026 โดยมีพันธมิตรรายย่อยมากกว่า 35 รายที่ตั้งเป้าความพร้อมตั้งแต่วันแรก
0L3I.LSE▲
ชวาบรายงานไฮไลต์กิจกรรมรายเดือนเดือนกรกฎาคม 2569
ชาร์ลส์ ชวาบ เปิดเผยรายงานกิจกรรมรายเดือนประจำเดือนกรกฎาคม 2569 โดยระบุว่า สินทรัพย์สุทธิใหม่จากธุรกิจหลักเพิ่มขึ้นร้อยละ 24 เมื่อเทียบกับปีก่อน แตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์สำหรับเดือนกรกฎาคมที่ 58.1 พันล้านดอลลาร์ สินทรัพย์ลูกค้ารวมอยู่ที่ 13.04 ล้านล้านดอลลาร์ ณ สิ้นเดือน เพิ่มขึ้นร้อยละ 19 จากเดือนกรกฎาคม 2568 และค่อนข้างทรงตัวเมื่อเทียบกับเดือนมิถุนายน 2569 บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่มีจำนวน 417,000 บัญชี เพิ่มขึ้นร้อยละ 11 จากปีก่อนหน้า ขณะที่ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันอยู่ที่ 11.6 ล้านรายการ และยอดสินเชื่อมาร์จิ้นคงค้างของลูกค้าสิ้นเดือนอยู่ที่ 169.9 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นร้อยละ 51 จากสิ้นปี เงินสดในบัญชีทรานแซกชันนัลสวีปลดลง 8.9 พันล้านดอลลาร์ มาอยู่ที่ 476.8 พันล้านดอลลาร์ สะท้อนถึงกิจกรรมการซื้อสุทธิของลูกค้าและฤดูกาลปกติที่เกี่ยวข้องกับการชำระค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา
0L3I.LSE▼
ชาร์ลส์ ชวาบ เผชิญคดีความกรณีทรัสต์ล้มละลายกระทบลูกค้า 13,000 ราย
ชาร์ลส์ ชวาบ กำลังถูกฟ้องร้องโดยลินคิวโต จากข้อกล่าวหาการผิดสัญญาที่เกี่ยวข้องกับการจัดการทรัสต์ล้มละลาย ซึ่งส่งผลกระทบต่อลูกค้ามากกว่า 13,000 ราย ลินคิวโตเรียกร้องค่าเสียหายโดยอ้างว่าเกิดจากบทบาทของชวาบในการจัดการทรัสต์ที่มีข้อพิพาทระหว่างกระบวนการล้มละลายของลินคิวโต ข้อพิพาทมุ่งเน้นไปที่การละเมิดสัญญาที่ลินคิวโตโต้แย้งว่าก่อให้เกิดความเสียหายอย่างมากต่อบัญชีลูกค้าที่ได้รับผลกระทบ คดีนี้กำลังได้รับความสนใจเนื่องจากความเสี่ยงด้านชื่อเสียงและการดำเนินงานที่อาจเกิดขึ้นกับชวาบ รวมถึงความเป็นไปได้ที่หน่วยงานกำกับดูแลจะเข้ามาตรวจสอบ
Artificial Intelligence▲
Zeplyn เปิดตัวขั้นตอนการเปิดบัญชีแบบ Agentic ครั้งแรกในการจัดการความมั่งคั่งผ่านการผสานรวมกับ Schwab
Zeplyn ประกาศการผสานรวมใหม่กับ Schwab Advisor Center ซึ่งนำเสนอสิ่งที่เรียกว่าขั้นตอนการเปิดบัญชีแบบ Agentic ครั้งแรกในการจัดการความมั่งคั่ง การผสานรวมนี้ช่วยให้เอไอเอเจนต์ของ Zeplyn สามารถดำเนินการขั้นตอนการเปิดบัญชีดิจิทัลของ Schwab ได้โดยอัตโนมัติ และรวมข้อมูลการถือครองและธุรกรรมสดของ Schwab เข้าไปในสรุปข้อมูลลูกค้าที่ขับเคลื่อนด้วยเอไอ การทดสอบเบื้องต้นพบว่าการส่งคำขอที่มีข้อผิดพลาดลดลงประมาณ 80 เปอร์เซ็นต์ และที่ปรึกษาประหยัดเวลาได้มากกว่า 12 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ การผสานรวมนี้เป็นส่วนหนึ่งของระบบปฏิบัติการเอไอสำหรับการจัดการความมั่งคั่งของ Zeplyn ซึ่งปัจจุบันมีเอไอเอเจนต์เฉพาะด้านความมั่งคั่งมากกว่า 50 รายการ และการผสานรวมมากกว่า 30 รายการ
0L3I.LSE▼
Linqto ดำเนินคดี Forge และ Schwab เพื่อเรียกค่าเสียหายให้ลูกค้ากว่า 13,000 ราย
Linqto, Inc. ประกาศว่ายังคงดำเนินคดีกับ Forge Global, Inc. และเจ้าของคือ The Charles Schwab Corporation เพื่อเรียกร้องค่าเสียหายทางการเงินเต็มจำนวนสำหรับความเสียหายที่เกิดขึ้นกับลูกค้ามากกว่า 13,000 ราย รวมถึงการชดใช้ค่าธรรมเนียมทางกฎหมายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับคดีนี้ บริษัทยังกำลังดำเนินกลยุทธ์ลดความเสี่ยงทางเลือกเพื่อออกจากการล้มละลายโดยเร็วที่สุด หาก Forge ยังคงปฏิเสธที่จะปฏิบัติตามข้อตกลง Linqto ถูกบังคับให้ดำเนินการเหล่านี้หลังจากที่ Forge ภายใต้คำสั่งจาก Schwab ได้ผิดสัญญาเมื่อวันที่ 15 กรกฎาคม 2026 ในการทำหน้าที่เป็นทรัสตีสำหรับ Liquidating Trust ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแผนการปรับโครงสร้างที่ได้รับการยืนยัน เพียงไม่กี่วันก่อนที่ Linqto จะออกจากการล้มละลาย การกระทำนี้ก่อให้เกิดความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญและทันทีต่อลูกค้าที่ได้รับความเสียหายอย่างหนักอยู่แล้วจากการกระทำฉ้อโกงของผู้บริหารชุดก่อน ซึ่งนำไปสู่การยื่นขอความคุ้มครองตามมาตรา 11 ในเดือนกรกฎาคม 2025 หลักทรัพย์ที่จะโอนเพื่อประโยชน์ของลูกค้า Linqto ยังคงปลอดภัย และมูลค่าของหลักทรัพย์เพิ่มขึ้นจาก 657 ล้านดอลลาร์ในเดือนมิถุนายน 2025 เป็น 1.3 พันล้านดอลลาร์ในเดือนพฤษภาคม 2026
0L3I.LSE▲
Advisor360° นำร่องการเปิดบัญชี Schwab แบบเนทีฟบนแพลตฟอร์มของตน
Advisor360° ประกาศการนำร่องการผสานรวมที่ทำให้การเปิดบัญชีของ Schwab Advisor Services พร้อมใช้งานแบบเนทีฟภายในความสามารถ Digital Onboarding ของตน ที่ปรึกษาที่ดูแลสินทรัพย์กับ Schwab สามารถเริ่มต้นบัญชี เรียกใช้ซองเอกสารดิจิทัลสำหรับลูกค้าเพื่อยอมรับ และรับรายละเอียดบัญชีใหม่โดยอัตโนมัติโดยไม่ต้องออกจากแพลตฟอร์ม Advisor360° ซึ่งช่วยขจัดกระบวนการหลายขั้นตอนก่อนหน้านี้ที่ต้องรวบรวมข้อมูลจากระบบแยกต่างหากและส่งลายเซ็นผ่านผู้ให้บริการบุคคลที่สาม การผสานรวมนี้ใช้ API การเปิดบัญชีดิจิทัลใหม่ของ Schwab และ Unified Data Fabric ของ Advisor360° เพื่อสร้างเวิร์กโฟลว์แบบตรงไปตรงมา โดยต่อยอดจากการที่มีการลงชื่อเข้าใช้ครั้งเดียวของ Schwab Advisor Center อยู่ก่อนแล้ว การนำร่องจะเริ่มในเดือนสิงหาคม 2026 และเป็นส่วนหนึ่งของโครงการริเริ่มที่กว้างขึ้นเพื่อขยายการเข้าถึงข้อมูล Schwab ของที่ปรึกษา พร้อมกับพัฒนาข้อเสนอแบบหลายผู้ดูแลสินทรัพย์ของ Advisor360°
0L3I.LSE▲
บริษัทต่างๆ ท้าทายความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคและปรับเพิ่มแนวโน้มกำไร
บริษัทจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ กำลังปรับเพิ่มแนวโน้มกำไรของตน แม้จะมีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคก็ตาม บริษัทในดัชนี S&P 500 ที่ปรับเพิ่มแนวโน้มมีมากกว่าที่ปรับลด และนักวิเคราะห์จากวอลล์สตรีทได้ปรับเพิ่มประมาณการกำไรไตรมาสสามของดัชนีเป็นไตรมาสที่สองติดต่อกัน คริสติน ดูลีย์ นักวิเคราะห์จาก Argus Research มองว่าการปรับเพิ่มแนวโน้มอย่างต่อเนื่องเป็นตัวเร่งให้ผลตอบแทนเหนือตลาด ในบรรดาบริษัทที่ปรับเพิ่มแนวโน้มในไตรมาสสองจนถึงขณะนี้ ได้แก่ Cheesecake Factory, Ford, General Motors, Hasbro, Starbucks, Coca-Cola, Charles Schwab, PayPal, US Bancorp, ASML, Seagate Technology, Supermicro Computer, Bristol Myers Squibb, Johnson & Johnson, UnitedHealth Group, 3M, Lockheed Martin, Northrop Grumman, United Airlines และ United Parcel Service
0L3I.LSE▲
ชาร์ลส์ ชวาบ อาจถูกประเมินมูลค่าต่ำไป 15% หลังผลประกอบการ การซื้อหุ้นคืน และเงินปันผล
หุ้นของชาร์ลส์ ชวาบ อาจถูกประเมินมูลค่าต่ำไปประมาณ 15% จากการผสมผสานระหว่างผลประกอบการไตรมาสสองที่สูงขึ้น ความคืบหน้าในการซื้อหุ้นคืนครั้งใหม่ และการยืนยันเงินปันผลทั้งหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ หุ้นซื้อขายล่าสุดที่ 104.47 ดอลลาร์ ขณะที่การประเมินมูลค่ายุติธรรมตามแนวโน้มธุรกิจวางไว้ที่ 122.76 ดอลลาร์ รูปแบบธุรกิจของบริษัทผสมผสานธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การจัดการสินทรัพย์ บริการให้คำปรึกษา และธนาคาร เพื่อสร้างรายได้หลายช่องทางที่ทับซ้อนกัน บทวิเคราะห์ระบุว่า ชวาบยังคงเผชิญความเสี่ยงหากแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนทิศทาง หรือการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบทำให้ต้นทุนสูงขึ้น
0L3I.LSE▲
มอร์แกน สแตนลีย์ เพิ่มน้ำหนักชาร์ลส์ ชวาบ หลังประกาศผลประกอบการ
มอร์แกน สแตนลีย์ ย้ำมุมมองเชิงบวกต่อชาร์ลส์ ชวาบ หลังจากบริษัทรายงานกำไรต่อหุ้นปรับปรุงในไตรมาสสองที่ 1.62 ดอลลาร์ จากรายได้สูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 7.07 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าที่วอลล์สตรีทคาดการณ์ไว้ บริษัทปรับเพิ่มแนวโน้มการเติบโตของรายได้ทั้งปีเป็นระหว่าง 17.5% ถึง 18.5% จากเดิมที่ 14% ถึง 15% โดยได้แรงหนุนจากการมีส่วนร่วมของลูกค้าและกิจกรรมการซื้อขายที่แข็งแกร่งขึ้น มากกว่าสมมติฐานส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิที่ดีขึ้น ซึ่งยังคงอยู่ที่ 3.00% ถึง 3.10% ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันทำสถิติสูงสุดที่ 11.9 ล้านรายการ เพิ่มขึ้น 57% จากปีก่อนหน้า ขณะที่รายได้จากการซื้อขายเพิ่มขึ้น 28% เป็นประมาณ 1.2 พันล้านดอลลาร์ และยอดสินเชื่อธนาคารแตะ 67 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 33% มอร์แกน สแตนลีย์ เน้นย้ำการเปลี่ยนผ่านของชาร์ลส์ ชวาบ ไปสู่การปล่อยสินเชื่อแก่ลูกค้าที่มีอัตรากำไรสูง โดยยอดสินเชื่อที่ค้ำประกันด้วยสินทรัพย์พุ่งขึ้น 59% เป็น 33.4 พันล้านดอลลาร์ และระบุถึงปัจจัยขับเคลื่อนการเติบโตใหม่ ๆ ซึ่งรวมถึงตลาดพยากรณ์ การซื้อขายคริปโตสปอต และเครื่องมือปัญญาประดิษฐ์ นักวิเคราะห์ตั้งราคาเป้าหมายที่ 133 ดอลลาร์ โดยอิงจากอัตราส่วนราคาต่อกำไร 16 เท่าของประมาณการกำไรต่อหุ้นปี 2027 ที่ 8.32 ดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงโอกาสปรับตัวขึ้นประมาณ 30% จากระดับก่อนประกาศผลประกอบการที่ประมาณ 102.54 ดอลลาร์
0L3I.LSE▲
Gen Z แห่ออมเพื่อเกษียณ ฝืนกระแสใช้เงินวันนี้ หวังสร้างอิสรภาพทางการเงิน
สำนักข่าวบลูมเบิร์กรายงานว่า คนรุ่น Gen Z จำนวนหนึ่งหันมาเร่งออมและลงทุนเพื่อวัยเกษียณตั้งแต่อายุยังน้อย เกิดเป็นกระแสที่เรียกว่า Retirement-Maxxing ตัวอย่างเช่น นาตาลี แบดดูร์ วัย 26 ปี สะสมเงินออมได้ราว 300,000 ดอลลาร์สหรัฐ จากการเก็บออมมากกว่าครึ่งหนึ่งของรายได้และการถือหุ้นบริษัท Chewy Inc. ข้อมูลจาก Charles Schwab ระบุว่า Gen Z เริ่มออมเฉลี่ยตั้งแต่อายุ 19 ปี ขณะที่ Gen X เริ่มที่ 32 ปี และ Baby Boomers เริ่มที่ 35 ปี ด้าน Vanguard Group เปิดเผยว่า หนึ่งในสามของ Gen Z ที่เปิดบัญชี IRA เมื่อปีที่ผ่านมา เลือกลงทุนเต็มเพดาน 7,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อปี รายงานของ Investment Company Institute และมหาวิทยาลัยชิคาโกพบว่า Gen Z รุ่นอายุมากมีเงินในบัญชีเกษียณเกือบ 3 เท่าของ Gen X ในช่วงอายุเดียวกันหลังปรับเงินเฟ้อ นักวิเคราะห์มองว่าพฤติกรรมนี้มีรากฐานจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ เช่น ราคาบ้านสูง ดอกเบี้ยสูง และความเสี่ยงของกองทุนประกันสังคม คนออมจำนวนหนึ่งยังยึดแนวคิด FIRE เพื่ออิสรภาพทางการเงินและการเกษียณก่อนวัย อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญจาก Vanguard เตือนว่าการออมมากเกินไปอาจทำให้ละเลยการชำระหนี้บัตรเครดิตจนเสียดอกเบี้ยสูง
Digital Finance & Tokenization▲
ชวาบปรับเพิ่มแนวโน้มปี 2026 จากรายได้สูงสุดเป็นประวัติการณ์และการขยายตัวที่ขับเคลื่อนด้วยเอไอ
ชาร์ลส์ ชวาบ ปรับเพิ่มคาดการณ์การเติบโตของรายได้ทั้งปี 2026 เป็น 17.5 ถึง 18.5 เปอร์เซ็นต์ และคาดว่าส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิจะขยายตัวเป็น 3 ถึง 3.10 เปอร์เซ็นต์ โดยอ้างถึงตลาดหุ้นที่แข็งแกร่งขึ้น การรวบรวมสินทรัพย์ และกิจกรรมการซื้อขายที่เพิ่มขึ้น บริษัทรายงานกำไรต่อหุ้นปรับปรุงสำหรับไตรมาสสองที่ 1.62 ดอลลาร์ จากรายได้ 7.07 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งทั้งสองสูงกว่าประมาณการ consensus พร้อมทั้งเพิ่มบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 1.4 ล้านบัญชี และสร้างสินทรัพย์ใหม่สุทธิหลัก 1.2 แสนล้านดอลลาร์ ริชาร์ด เวิร์สเตอร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร เน้นย้ำถึงการเพิ่มขึ้น 53 เปอร์เซ็นต์เมื่อเทียบกับปีก่อนของกระแสเงินสุทธิจากการลงทุนที่มีการจัดการ และยอดสินเชื่อธนาคารที่เพิ่มขึ้น 33 เปอร์เซ็นต์เป็น 6.7 หมื่นล้านดอลลาร์ โดยยอดมาร์จิ้นคงค้างสูงถึง 1.651 แสนล้านดอลลาร์ ฝ่ายบริหารยังเน้นย้ำถึงการบูรณาการปัญญาประดิษฐ์ทั่วทั้งแพลตฟอร์ม โดยระบุว่าผลิตภาพของนักพัฒนาดีขึ้น 15 ถึง 20 เปอร์เซ็นต์ และให้ข้อมูลอัปเดตเกี่ยวกับ Schwab Crypto และการเข้าซื้อกิจการ Forge เพื่อขยายการเข้าถึงตลาดเอกชน
ชาร์ลส์ ชวาบ รายงานรายได้ไตรมาส 2 ปี 2026 สูงสุดเป็นประวัติการณ์ หุ้นร่วง 2.5%
ชาร์ลส์ ชวาบ รายงานรายได้และกำไรไตรมาสที่สองสูงสุดเป็นประวัติการณ์เมื่อวันอังคาร แต่หุ้นของบริษัทปิดตลาดลดลง 2.5% รายได้สุทธิรวมเพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบกับปีก่อน สู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 7.1 พันล้านดอลลาร์ ขณะที่กำไรต่อหุ้นปรับปรุงที่ 1.62 ดอลลาร์ สูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ที่ 1.56 ดอลลาร์ รายได้จากการซื้อขายเพิ่มขึ้น 28% เป็น 1.2 พันล้านดอลลาร์ โดยได้แรงหนุนจากปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันของลูกค้าที่ทำสถิติสูงสุดตลอดกาลที่ 11.9 ล้านครั้ง เพิ่มขึ้น 57% จากปีก่อน รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 19% เป็น 3.4 พันล้านดอลลาร์ และส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิขยายตัวเป็น 3.00% บริษัทยังปรับเพิ่มแนวโน้มการเติบโตของรายได้ทั้งปี 2026 เป็นช่วง 17.5% ถึง 18.5% จากเดิมที่คาดการณ์ไว้ที่ 14% ถึง 15%
Digital Finance & Tokenization▲
ชาร์ลส์ ชวาบ เปิดตัวการซื้อขายบิตคอยน์และอีเธอเรียมโดยตรง หลังรายได้ทำสถิติสูงสุด
ชาร์ลส์ ชวาบ ได้เปิดตัวการซื้อขายบิตคอยน์และอีเธอเรียมโดยตรงสำหรับลูกค้ารายย่อย โดยเพิ่มบริการคริปโตใหม่นี้ควบคู่ไปกับบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ที่ปรึกษาการลงทุน และธนาคารที่มีอยู่เดิม การเปิดตัวครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากไตรมาสที่ทำสถิติสูงสุด ซึ่งบริษัทรายงานรายได้ 7.1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ กำไรสุทธิ 2.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และกำไรต่อหุ้นที่สูงขึ้น การเคลื่อนไหวครั้งนี้นำการเข้าถึงคริปโตมาสู่แพลตฟอร์มเดียวกับที่หลายครัวเรือนใช้จัดการหุ้น กองทุนอีทีเอฟ กองทุนรวม และเงินสดอยู่แล้ว ทำให้ชวาบกลายเป็นศูนย์รวมบริการที่ครบวงจรมากขึ้นเมื่อเทียบกับคู่แข่งอย่างโรบินฮูด คอยน์เบส และฟิเดลิตี้ การขยายบริการนี้เพิ่มความต้องการด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เทคโนโลยี และการบริหารความเสี่ยง ซึ่งนักลงทุนจะนำมาชั่งน้ำหนักกับฐานต้นทุนและการจัดสรรเงินทุนที่มีอยู่ของบริษัท รวมถึงโครงการซื้อหุ้นคืนที่กำลังดำเนินอยู่
กำไรของชาร์ลส์ ชวาบ พุ่ง 32% จากกิจกรรมการซื้อขายที่ทำสถิติสูงสุด
ชาร์ลส์ ชวาบ รายงานกำไรไตรมาสสองพุ่งขึ้น 32% โดยได้แรงหนุนจากกิจกรรมการซื้อขายของลูกค้าที่ทำสถิติสูงสุด กำไรสุทธิอยู่ที่ 2.8 พันล้านดอลลาร์ หรือ 1.54 ดอลลาร์ต่อหุ้น ขณะที่รายได้สุทธิรวมเพิ่มขึ้น 21% เป็น 7.1 พันล้านดอลลาร์ รวมถึงรายได้จากการซื้อขายที่กระโดดขึ้น 28% จำนวนการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันพุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 11.9 ล้านครั้ง และยอดมาร์จิ้นของลูกค้าเพิ่มขึ้น 30% จากไตรมาสก่อนหน้าเป็น 1.65 แสนล้านดอลลาร์ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 19% เป็น 3.36 พันล้านดอลลาร์ โดยส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิขยายตัว 12 จุดเบสิสเป็น 3.00% สินทรัพย์ลูกค้าทั้งหมดบนแพลตฟอร์มเติบโตขึ้น 1.31 ล้านล้านดอลลาร์จากไตรมาสก่อนหน้าเป็น 13.08 ล้านล้านดอลลาร์
ชาร์ลส์ ชวาบ เตรียมรายงานผลประกอบการไตรมาส 2 คาดรายได้เพิ่มขึ้น 18%
ชาร์ลส์ ชวาบ จะประกาศผลประกอบการไตรมาสสองในวันอังคารนี้ก่อนตลาดเปิดทำการ นักวิเคราะห์คาดว่ารายได้จะเติบโต 18% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ซึ่งชะลอตัวลงจากการเพิ่มขึ้น 24.8% ที่บันทึกไว้ในไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว บริษัททำรายได้ตรงตามคาดการณ์ในไตรมาสที่แล้วที่ 6.48 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 15.8% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า แต่พลาดประมาณการรายได้ของวอลล์สตรีทหลายครั้งในช่วงสองปีที่ผ่านมา คู่แข่งอย่างโกลด์แมน แซคส์ และมอร์แกน สแตนลีย์ ได้รายงานผลประกอบการไตรมาส 2 ไปแล้ว โดยโกลด์แมน แซคส์ ทำได้ดีกว่าประมาณการ 23.7% จากการเติบโตของรายได้ 39.5% และมอร์แกน สแตนลีย์ ทำได้ดีกว่าประมาณการ 8.7% จากการเติบโตของรายได้ 27.1% หุ้นของชาร์ลส์ ชวาบ ปรับตัวขึ้น 10.8% ในช่วงเดือนที่ผ่านมา ก่อนการประกาศผลประกอบการ โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยของนักวิเคราะห์ที่ 120.74 ดอลลาร์ เทียบกับราคาหุ้นปัจจุบันที่ 102 ดอลลาร์
0L3I.LSE▲
ผลสำรวจของชวาบชี้ การแนะนำลูกค้าและการจ้างงานเป็นสิ่งสำคัญสูงสุดของ RIA ในปี 2026
การแนะนำลูกค้าและการสรรหาบุคลากรเป็นสองสิ่งสำคัญสูงสุดสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ขึ้นทะเบียนซึ่งใช้บริการรับฝากทรัพย์สินกับชาร์ลส์ ชวาบ ตามผลสำรวจประจำปีของบริษัทเกี่ยวกับ RIA บริษัทที่มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมากกว่า 250 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ระบุว่าการหาลูกค้าใหม่ผ่านการแนะนำเป็นจุดสนใจอันดับหนึ่งสำหรับปี 2026 ต่อเนื่องจากแนวโน้มที่เห็นมาตั้งแต่ปี 2023 การสำรวจ RIA จำนวน 1,236 รายพบว่า บริษัทที่มีแผนการแนะนำลูกค้าเดิมสร้างสินทรัพย์ลูกค้าใหม่มากกว่าบริษัทที่ไม่มีแผนถึง 1.6 เท่า แต่มีบริษัทที่มีขนาดเกิน 250 ล้านดอลลาร์สหรัฐไม่ถึงครึ่งที่มีแผนดังกล่าว การสรรหาพนักงานเพื่อเพิ่มทักษะและขีดความสามารถอยู่ในอันดับสอง โดย 75% ของบริษัทมีการจ้างงานในปี 2025 เฉลี่ยที่พนักงานใหม่สองคน และมีแผนจ้างงานใหม่เฉลี่ยสี่ตำแหน่งในปี 2026 มี RIA เพียงหนึ่งในสามเท่านั้นที่มีเส้นทางสู่การถือหุ้นที่เป็นลายลักษณ์อักษรสำหรับพนักงาน โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อรักษาบุคลากรที่มีความสามารถสำคัญ สิ่งสำคัญใหม่ ๆ รวมถึงการเพิ่มผลิตภาพผ่านปัญญาประดิษฐ์ และการบูรณาการปัญญาประดิษฐ์เข้ากับกลยุทธ์ทางธุรกิจ ซึ่งอยู่ในอันดับหกและเจ็ดตามลำดับ
Digital Finance & Tokenization
▼ impact 4 อีเทรดของมอร์แกน สแตนลีย์ เปิดตัวการซื้อขายคริปโตแบบสปอตเต็มรูปแบบ
อีเทรด แพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ภายใต้มอร์แกน สแตนลีย์ ได้เสร็จสิ้นการเปิดตัวการซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีแบบสปอตเต็มรูปแบบสำหรับบิตคอยน์ อีเธอเรียม และโซลานา โดยคิดค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่ร้อยละ 0.50 ของมูลค่าธุรกรรม ซึ่งต่ำที่สุดในอุตสาหกรรมเมื่อเทียบกับ 60 เบซิสพอยต์ของคอยน์เบส 75 เบซิสพอยต์ของชาร์ลส์ ชวาบ และมากกว่า 95 เบซิสพอยต์ของโรบินฮูด แพลตฟอร์มนี้ใช้โครงสร้างพื้นฐานการซื้อขายที่สร้างขึ้นจากความร่วมมือกับซีโรแฮช ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานด้านคริปโต ทำให้ลูกค้าสามารถซื้อขายและถือครองผ่านบัญชีที่เชื่อมโยงกับซีโรแฮช และดูพอร์ตโฟลิโอควบคู่ไปกับสินทรัพย์ดั้งเดิมได้ โดยมีแผนจะเปิดให้บริการโอนเงินภายในปี 2026
0L3I.LSE▼
บริการรับฝากทรัพย์สินของโกลด์แมน แซคส์ สำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ขึ้นทะเบียน ได้รับแรงหนุนจากการจดจำชื่อและจุดเน้นลูกค้าสินทรัพย์สูงยิ่งยวด
โกลด์แมน แซคส์ กำลังได้รับความนิยมในฐานะผู้รับฝากทรัพย์สินสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ขึ้นทะเบียน โดยเฉพาะกลุ่มที่ให้บริการลูกค้าสินทรัพย์สูงยิ่งยวด เนื่องจากชื่อแบรนด์และความสามารถแบบครบวงจรดึงดูดทีมที่ปรึกษาที่แยกตัวออกมา เนต เลนซ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Concurrent กล่าวว่า การเพิ่มโกลด์แมนเป็นทางเลือกในการรับฝากทรัพย์สินในช่วงปลายปี 2024 ช่วยกระตุ้นการสรรหาบุคลากรจนทำให้สินทรัพย์ภายใต้การจัดการของบริษัทเพิ่มขึ้นกว่าสองเท่าเป็น 21 พันล้านดอลลาร์ แม้ว่า Fidelity จะยังคงเป็นผู้รับฝากทรัพย์สินรายใหญ่ที่สุดในบรรดาบริษัทพันธมิตรกว่า 90 แห่งก็ตาม บิล คีตัน จาก Keaton & Sams Wealth Management ซึ่งเป็นบริษัทที่มีสินทรัพย์ 1.3 พันล้านดอลลาร์และเข้าร่วมกับ Concurrent ในเดือนตุลาคม 2025 กล่าวว่า ทีมงานเริ่มการสนทนากับลูกค้าด้วยข้อเท็จจริงที่ว่าโกลด์แมนจะเป็นผู้ดูแลสินทรัพย์ของพวกเขา โดยใช้ประโยชน์จากชื่อเสียงระดับสูงของแบรนด์ โกลด์แมนได้รับการเพิ่มเป็นทางเลือกในการรับฝากทรัพย์สินโดยผู้รวบรวมรายใหญ่ เช่น Dynasty Financial Partners, NewEdge Capital Group และ Steward Partners รวมถึงบริษัทที่ปรึกษาการลงทุนที่ขึ้นทะเบียนแบบรวมกิจการเต็มรูปแบบ เช่น Creative Planning, Prime Capital และ Perigon แม้ว่า Charles Schwab จะยังคงครองตลาดการรับฝากทรัพย์สินสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ขึ้นทะเบียนด้วยส่วนแบ่งตลาดกว่า 55% ในกลุ่มที่ปรึกษาที่ก่อตั้งตั้งแต่ปี 2020 แต่ส่วนแบ่งของโกลด์แมนอยู่ที่ 2.8% อย่างไรก็ตาม การรวมบริการธนาคาร การจัดการสินทรัพย์ และการเข้าถึงการลงทุนทางเลือกเข้าด้วยกันนั้นสอดคล้องกับความต้องการของทีมที่ปรึกษาที่แยกตัวออกมา ตามความเห็นของที่ปรึกษา มาร์ก ไทเบอร์เกียน
0L3I.LSE▲
ชาร์ลส์ ชวาบ ได้รับประโยชน์อย่างเงียบๆ จากกระแสการซื้อขายหุ้นรายย่อยที่เฟื่องฟู
ชาร์ลส์ ชวาบ กำลังทำกำไรอย่างเงียบๆ จากกระแสการซื้อขายหุ้นรายย่อยที่เฟื่องฟูในปัจจุบัน โดยสินทรัพย์ลูกค้าสูงถึง 13.1 ล้านล้านดอลลาร์ในเดือนพฤษภาคม 2026 เพิ่มขึ้น 27% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เปิดใหม่ในเดือนนั้นมีจำนวนทั้งสิ้น 461,000 บัญชี เพิ่มขึ้น 37% จากเดือนพฤษภาคม 2025 ขณะที่บริษัททำสถิติปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันสูงสุดที่ 11.8 ล้านครั้ง เงินกู้มาร์จิ้นเพิ่มขึ้น 38% จากสิ้นปี 2025 แม้จะเป็นผู้เล่นที่มั่นคงแล้ว แต่การเติบโตของชวาบยังคงแข็งแกร่ง และอัตราส่วนราคาต่อกำไรที่ 19 เท่า นั้นน้อยกว่าครึ่งหนึ่งของโรบินฮูดที่ 54 เท่า
ชาร์ลส์ ชวาบ ผ่านการทดสอบภาวะวิกฤตของเฟดและเพิ่มสินทรัพย์สูงสุดเป็นประวัติการณ์
ชาร์ลส์ ชวาบ ผ่านการทดสอบภาวะวิกฤต CCAR ประจำปี 2026 ของธนาคารกลางสหรัฐอย่างสบาย ด้วยอัตราส่วน CET1 ที่ร้อยละ 26.3 พร้อมรายงานสินทรัพย์สุทธิใหม่และจำนวนบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เปิดใหม่สูงสุดเป็นประวัติการณ์ ผลการทดสอบภาวะวิกฤตที่สะอาดนี้ทำให้ชวาบมีความยืดหยุ่นมากขึ้นในด้านเงินปันผล การซื้อหุ้นคืน และการเติบโตของงบดุล บริษัทยังได้ออกตราสารหนี้ชนิดอัตราดอกเบี้ยคงที่เปลี่ยนเป็นลอยตัวมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ครบกำหนดปี 2029 โดยระดมทุนจากตลาดตราสารหนี้ หุ้นปิดตลาดล่าสุดที่ 97.0 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นร้อยละ 8.5 ในรอบสัปดาห์ที่ผ่านมา แต่ลดลงร้อยละ 4.5 นับตั้งแต่ต้นปี เหตุการณ์สำคัญเหล่านี้เกิดขึ้นท่ามกลางการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นในอุตสาหกรรมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และธนาคาร
0L3I.LSE▲
ชาร์ลส์ ชวาบ แสดงศักยภาพในการทำกำไรเกินคาดอีกครั้ง
ชาร์ลส์ ชวาบ มีประวัติการรายงานผลกำไรที่สูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ และอาจทำได้อีกครั้งในรายงานผลประกอบการไตรมาสหน้า บริษัทมีค่าเฉลี่ยของกำไรที่สูงเกินคาดที่ร้อยละ 2.54 ในช่วงสองไตรมาสที่ผ่านมา โดยไตรมาสล่าสุดรายงานกำไรที่ 1.43 ดอลลาร์ต่อหุ้น เทียบกับที่คาดการณ์ไว้ 1.39 ดอลลาร์ และไตรมาสก่อนหน้านั้นรายงานกำไรที่ 1.39 ดอลลาร์ต่อหุ้น เทียบกับที่คาดการณ์ไว้ 1.36 ดอลลาร์ ค่าคาดการณ์กำไรส่วนเกินเป็นบวกที่ร้อยละ 1.53 และเมื่อรวมกับอันดับแซคส์ที่ 2 หรือคำแนะนำซื้อ ก็บ่งชี้ว่ามีโอกาสที่จะทำกำไรเกินคาดอีกครั้ง รายงานผลประกอบการครั้งต่อไปคาดว่าจะประกาศในวันที่ 21 กรกฎาคม 2026
0L3I.LSE▲
ธนาคารใหญ่ โบรกเกอร์ และบริษัทประกันเตรียมรับประโยชน์เมื่อเฟดส่งสัญญาณขึ้นดอกเบี้ย
ตลาดฟิวเจอร์สประเมินโอกาสร้อยละ 63 ที่ธนาคารกลางสหรัฐจะขึ้นอัตราดอกเบี้ยในเดือนกันยายน หุ้นกลุ่มการเงินจึงอยู่ในตำแหน่งที่ได้ประโยชน์จากสภาพแวดล้อมดอกเบี้ยขาขึ้น กองทุนอีทีเอฟ State Street Financial Select Sector SPDR ทำผลงานเหนือกว่าดัชนีเอสแอนด์พี 500 ในช่วงเดือนที่ผ่านมา โดยปรับขึ้นประมาณร้อยละ 4.2 ขณะที่ดัชนีตลาดโดยรวมลดลงราวร้อยละ 2 ธนาคารใหญ่อย่างเจพีมอร์แกน เชส เวลส์ ฟาร์โก และแบงก์ ออฟ อเมริกา อาจเห็นส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิขยายตัว หนุนกำไรให้สูงขึ้น เช่นเดียวกับที่เจพีมอร์แกนทำได้ในช่วงวัฏจักรการขึ้นดอกเบี้ยปี 2022 ถึง 2023 ซึ่งสร้างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเป็นประวัติการณ์เกิน 9 หมื่นล้านดอลลาร์ โบรกเกอร์อย่างแอลพีแอล ไฟแนนเชียล โฮลดิ้งส์ และชาร์ลส์ ชวาบ มีโอกาสได้รับผลตอบแทนมากขึ้นจากเงินสดของลูกค้าที่ถือในหลักทรัพย์ระยะสั้น ขณะที่บริษัทประกันรวมถึงเบิร์กเชียร์ แฮธาเวย์ และออลล์สเตต สามารถนำเบี้ยประกันไปลงทุนใหม่ในพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงขึ้น
0L3I.LSE▲
หุ้นตัวโปรดของวอลล์สตรีท: Doximity, Crane NXT และ Charles Schwab
นักวิเคราะห์วอลล์สตรีทตั้งเป้าหมายราคาที่บ่งชี้ผลตอบแทนสูงกว่า 20% สำหรับ Doximity, Crane NXT และ Charles Schwab Doximity แพลตฟอร์มดิจิทัลสำหรับแพทย์ มีเป้าหมายฉันทามติที่ 25.42 ดอลลาร์สหรัฐ บ่งชี้โอกาสขาขึ้น 24.2% จากราคาหุ้นปัจจุบันที่ 20.47 ดอลลาร์สหรัฐ โดยได้แรงหนุนจากการเติบโตของยอดขายต่อปีที่ 25.5% และอัตรากำไรขั้นต้น 89.1% Crane NXT ผู้ให้บริการเทคโนโลยีการชำระเงินและการยืนยันตัวตน มีเป้าหมายราคาที่ 66.83 ดอลลาร์สหรัฐ คิดเป็นผลตอบแทนโดยนัย 36% โดยมีปัจจัยหนุนจากการเติบโตของยอดสั่งซื้อคงค้างเฉลี่ย 15.3% และการเร่งตัวของรายได้ที่คาดการณ์ไว้ 16.3% Charles Schwab บริษัทจัดการความมั่งคั่งและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ มีเป้าหมายราคาที่ 115.85 ดอลลาร์สหรัฐ บ่งชี้โอกาสขาขึ้น 28.2% ขับเคลื่อนโดยการเติบโตของรายได้ต่อปี 15.9% และผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น 14.9%
USA